Какво биха искали да знаят 5-те най-добри финансови консултанти като млади инвеститори

Да се ​​научите как да инвестирате не е лесна задача, но насоките от професионалисти могат да улеснят донякъде подхода към полето. Попитахме петима независими финансови съветници от Списък на 100-те най-добри финансови съветници на Investopedia да споделят това, което им се иска да са знаели като млади инвеститори. Ето техните съвети за млади хора, които започват да инвестират или започват своята инвестиционна кариера.

Дайте приоритет на вашето образование

Много финансови съветници препоръчват на младите инвеститори да харчат пари за своето професионално израстване и финансово образование. Когато тепърва започвате, курсовете за сертифициране, онлайн обученията и семинарите могат да ви научат на критични финансови умения и перспектива. Знанията, които получавате сега, ще ви помогнат да увеличите доходите си и да станете по-способни финансово в бъдеще.

„Предпочитам млад инвеститор да похарчи 2000 долара за курс, за да се научи как да преговаря за заплатата си и първите си пет години работа, отколкото да вложи тези 2000 долара в Roth IRA,“ Коди Гарет, CFP, финансов плановик и преподавател в Measure Twice Financial, каза.

За самостоятелно обучение книгите могат да бъдат ценен ресурс за хора, които искат да започнат да инвестират и да правят бюджет. Преди да избере да стане финансов съветник, Маргерита Ченг, CFP, CRPC, RICP, CSRIC, основател и главен изпълнителен директор на Blue Ocean Global Wealth, прочете колкото може повече книги за лични финанси, за да разбере професията и да изясни как тя съответства на нейните страсти и интереси.

Освен книги, в интернет има безброй финансови образователни ресурси, като подкасти, видеоклипове в YouTube, блогове и групи във Facebook. Много от тези виртуални ресурси са безплатни или достъпни и сред разнообразните носители вие непременно ще намерите ресурс, който намирате за ангажиращ. Ето някои, които Бранд и Гарет препоръчват:

• Подреждане на Benjamins подкаст с водещи Джо Саул-Сехи и Джош Банерман „OG“ 
• Изберете FI подкаст с водещи Джонатан Мендонса и Брад Барет
• Греъм Стефан в YouTube 

„Това вече не е финансовото съдържание на дядо ви“ Бенджамин Бранд, CFP, президент и основател на Capital City Wealth Management, каза. „Всъщност е забавно и може да го гледате дори и да не се интересувате прекалено много от финанси. Има просто срам от богатство, когато става въпрос за съдържание.“

Търсете наставничество

Няма по-добър ресурс от хората, които са били във вашата позиция и са работили през предизвикателствата. Не е добре просто да помолите за помощ, това е умно. Като намерите ментори и изградите общност за подкрепа, можете да получите достъп до богатство от знания и да се почувствате по-уверени в решенията си за инвестиции и кариера.

„Мисля, че много хора се страхуват да търсят ментори,“ Томас Копелман, съосновател и водещ финансов плановик на AllStreet Wealth, каза. „Менторите не просто попадат в живота ви и ви вземат под крилото си. Трябва да отидете и да получите наставника, независимо дали това добавя стойност за тях или ги избирате и задавате въпроси. Ти трябва да си този, който желае да свърши работата.“

Според Гарет всеки може да започне търсене на ментори, като хвърли широка мрежа за опитни професионалисти в своя поле и се свържете с тях, за да започнете разговор, отбелязвайки конкретни аспекти от кариерата им, които бихте искали подражавам.

„Изпратих 100 директни съобщения до всички хора, които много уважавах в моята индустрия“, каза Гарет. „Само четирима от 100-те отговориха, но тези четирима се превърнаха в най-въздействащите ментори в живота ми.“

Според Ейми Ървайн, CFP, EA, основател и главен изпълнителен директор на Rooted Planning Group, посещаването на конференции и възможностите за работа в мрежа също могат да ви помогнат да намерите опитни професионалисти. Например Женската инициатива на Националната асоциация на личните финансови съветници е ценен ресурс, който й помага да се свърже с хора с подобно мислене и да се учи от опита на другите.

Както Ченг изясни, не е нужно да следвате всяка препоръка на вашия ментор, но второ, надеждното мнение е ценно и особено когато започвате да инвестирате, трябва да сте отворени към него предложения.

Контекстуализирайте вашите инвестиции

Както казват много финансови съветници, начинът, по който подхождате към инвестирането, може да бъде също толкова важен, колкото и самите инвестиции. Чрез контекстуализиране на инвестициите в техния живот и портфейли, инвеститорите могат да се отворят за повече финансови възможности и да вземат по-добре информирани инвестиционни решения.

Според Бранд всеки инвеститор има уникална ситуация и начинаещите инвеститори трябва да внимават да се вслушват в общи съвети.

„Инвестициите са инструмент, който помага на хората да постигнат целта си, но те не са самата цел“, казва Ървайн. С това тя има предвид, че начинаещите инвеститори трябва да се основават на житейските резултати от инвестирането, като например закупуване на дом или финансиране на удобно пенсиониране, а не чисто финансови, като правене на милион долара от акции пазар.

Много млади инвеститори на 20-те и 30-те години се фокусират върху инвестиционния си избор, отбелязва Гарет, вместо да се фокусират върху най-големия си актив: времето. Неговият съвет е да инвестирате това време в опити да намерите начини да увеличите доходите си и да инвестирате в себе си, вместо да търсите идеалната инвестиция.

Друго умение, което помага да се осигури контекст, според Ченг: обмисляне на многото възможни резултати от решение. Тъй като е психически подготвена за какъвто и да е изход, Ченг се чувства по-уверена в решенията си, независимо от нивото на риск.

„На моите клиенти отделям време, за да им кажа, че рискът е навсякъде, но инвестирането и финансовото планиране са свързани с вземането на информирани решения и осъзнаването на риска“, казва тя. „Осъзнаването на риска ме прави по-добре подготвен, за да мога да се възползвам от възможностите, когато ми се предоставят.“

Долния ред

Като инвестират в тяхното финансово образование, търсят наставничество от опитни професионалисти и контекстуализират инвестициите си в рамките на животи и портфейли, начинаещите в инвестирането могат да придобият повече умения, да се чувстват по-сигурни в избора си и да правят по-добре информирани инвестиции решения.