Ръководство за първи данъкоплатци

Повечето американци не са имали клас в гимназията за това как да плащат данъци. Това може да предизвика известен страх около данъчното време, особено за данъкоплатците за първи път.

Но може да е по-лесно, отколкото си мислите, да подадете документи, с някои относително прости насоки. Започнете, като подредите всичките си данъчни документи и за начинаещите това вероятно е доста кратък списък с документи.

Ключови изводи

Съберете под ръка всичките си данъчни документи, преди да подадете първоначалната си данъчна декларация.
IRS Free File предлага насочена подготовка за данъци и формуляри за попълване онлайн.
Разберете удръжките и кредитите, на които имате право.
Подайте данъчната си декларация до крайния срок в средата на април и обмислете използването на данъчен софтуер или данъчен специалист за спокойствие.
Бъдете наясно дали вашите родители могат да ви определят като зависим.

Уверете се, че имате всичките си данъчни документи

За да намалите риска от промяна на данъчната си декларация в близко бъдеще, трябва да разполагате с всичките си данъчни документи, преди да подадете първата си данъчна декларация. За какви документи трябва да внимавате? Ако имате типична работа, вашият работодател ще ви изпрати a

instagram viewer

Формуляр W-2, Декларация за заплати и данъци около края на януари на годината, следваща въпросната данъчна година. Това означава, че трябва да получите данъчни документи за 2023 г. през януари 2024 г., например.

Ако вие сте самоосигуряващ се или имате работа на свободна практика в икономиката на концертите, клиентите, които са ви платили повече от $600 през предходната данъчна година, ще ви изпратят Формуляр 1099-NEC около края на януари. Ще трябва да включите отчетения ви доход във формуляр 1099-NEC на График C, Печалба или загуба от бизнес, който придружава вашата данъчна декларация.

Формуляри W-2 и 1099-NEC са двата основни данъчни документа за доходите, които сте получили през предходната година, но може да имате и други. Може да получите a Формуляр 1099-INT, Приходи от лихви от вашата банка, ако сте имали повече от $10 лихва в банковата си сметка през годината. Ако сте студент, записан в отговаряща на условията образователна институция, може да получите a Формуляр 1098-T, Декларация за обучение от вашето училище.

Повечето данъчни документи се дължат на вас като данъкоплатец до края на януари или няколко дни по-късно, ако данъчните документи са ви изпратени по пощата. Ако смятате, че е трябвало да получите данъчен документ от бизнес, училище или финансова институция, свържете се директно с тях, ако не сте го получили до началото на февруари.

Разберете вашите потенциални удръжки и кредити

Данъчни облекчения намалите облагаемия си доход, което от своя страна намалява общия размер на данъка, който дължите. Данъчни кредити директно намалете размера на данъка, който дължите, долар за долар. Някои данъчни кредити могат дори да намалят общия ви данък до по-малко от нула, което води до изплащане на допълнителната сума на данъкоплатеца. Този вид данъчен кредит се нарича a възстановим данъчен кредит. А невъзстановим данъчен кредит може само да намали данъка ви до нула и всяка допълнителна сума над това се губи. Вижте примери за обичайни данъчни кредити по-долу.

Можете да вземете стандартно приспадане или избройте вашите удръжки. Като данъкоплатец за първи път вероятно ще искате да вземете стандартното приспадане, което е 13 850 $ за единични данъкоплатци и 27 700 $ за тези, които са женени, подаващи съвместна декларация през 2023 г. Детайлизирани удръжки са по-полезни, ако имате големи разходи като данъци върху недвижими имоти, ипотечни лихви, и благотворителни подаръци, които добавят сума, по-голяма от стандартното приспадане.

Ако сте самостоятелно заето лице или сте на свободна практика, може да отговаряте на условията за приспадане за служебно използване на жилище. Можете да вземете приспадането, независимо дали притежавате или наемате дома си, стига да използвате домашния си офис като основно място на дейност и да го използвате изключително за извършване на бизнес.

Обичайните данъчни кредити, за които можете да се класирате, включват Данъчен кредит за спечелен доход, Американски данъчен кредит за възможност, и Кредит за обучение през целия живот.

Подайте своята данъчна декларация

Последната стъпка е действително да подадете данъчната си декларация. Има няколко опции, достъпни за вас. Можете да използвате данъчен специалист, като например a дипломиран експерт-счетоводител (CPA) или ан записан агент (EA), за да подадете данъчната си декларация вместо вас. The Служба за вътрешни приходи (IRS) има указател на всеки, който има a Данъчен идентификационен номер на изготвилото лице (PTIN)и можете да използвате инструмента, за да търсите близък данъчен специалист.

Можете също да използвате софтуер за подготовка на данъци, като H&R Block Online или TurboTax, или има данъчни приложения за да подадете данъците си от мобилните си устройства. Можете дори сами да подадете декларацията, като използвате Собствена услуга за безплатни файлове на IRS ако отговаряте на необходимите критерии. Създаден е специално за данъкоплатци със скромни доходи и ясни данъчни ситуации и предлага насочени формуляри за подготовка и попълване на данъци.

Родителите ви твърдят ли, че сте на издръжка?

Трябва да говорите с родителите си, за да определите дали планират да ви заявят като зависими от собствената си данъчна декларация. Ако сте на възраст под 19 години в края на данъчната година или сте на възраст под 24 години и сте редовен студент и вашите родители осигуряват повече от половината ви издръжка, те вероятно могат да ви поискат като квалифицирано дете.

Освен това трябва да отговаряте на изискването за пребиваване да живеете с родителите си повече от половин година, освен ако отсъствието ви не се дължи на болест, отвличане, образование, бизнес, ваканция, военна служба или лишаване от свобода.

Ако сте с трайно и пълно увреждане, няма възрастова граница за вашите родители, които да ви определят като зависим. Ако вашите родители планират да предявят иск за вас при завръщането си, все пак трябва да подадете данъчната си декларация, ако сте направи достатъчно пари. Просто ще трябва да поставите отметка в квадратчето, което пита дали можете да бъдете заявени като зависими от нечия друга данъчна декларация.

Кога се дължи моята данъчна декларация?

В типична година крайният срок за отделните данъкоплатци да подадат своите Формуляр 1040, Данъчна декларация за индивидуален доход в САЩ е 15 април следващата година. Ако тази дата е уикенд или празник, тогава крайната дата се измества за следващия работен ден. Данъците за данъчна 2022 година трябваше да бъдат платени във вторник, 18 април 2023 г. Това е така, защото 15 април беше събота през 2023 г., а следващият делничен ден, 17 април, беше признат за празник, Ден на еманципацията, във Вашингтон, окръг Колумбия.

Колко време отнема възстановяването на сумата?

Ако подадете декларация на хартиен носител, трябва да очаквате да получите възстановяване в рамките на шест до осем седмици от датата, на която IRS получи вашата декларация. Ако подадете по електронен път, вашето възстановяване може да бъде издадено само за три седмици или дори по-малко, ако изберете опцията за директен депозит за вашето възстановяване на данъци.

Долния ред

Подаването на първата ви данъчна декларация може да изглежда страшно, но не е задължително. За да намалите вероятността да подадете изменена декларация, уверете се, че имате всичките си документи, преди да подадете. Консултирайте се с родителите си, за да видите дали планират да ви заявят като зависим. Знайте на какви удръжки и данъчни кредити имате право и подайте декларацията си по електронен път, ако е възможно.