САЩ разследваха подписваща банка преди изземване

Служители на Министерството на правосъдието на САЩ проучиха дали Банка за подпис имаше достатъчно предпазни мерки за откриване и предотвратяване на потенциално пране на пари от клиенти на криптовалута, преди регулаторите да конфискуват банката през уикенда.

Следователи от Министерството на правосъдието във Вашингтон и Манхатън проучват базираната в Ню Йорк банка, съобщи Bloomberg, позовавайки се на хора, запознати с въпроса. Комисията по ценните книжа и борсите на САЩ също проучва мерките на банката за предотвратяване на измами, като допълнителни внимание върху това кой отваря сметки и наблюдава транзакции, за да улови потенциална престъпна дейност, казаха други Блумбърг.

Банката и трима от нейните висши ръководители бяха съдени във вторник от акционери, защото казаха, че финансовото състояние на кредитора е силно само дни преди да бъде конфискуван от регулаторите в щата.

Потенциалният колективен иск беше заведен във федерален съд в Бруклин, като акционерите искат обезщетение за вреди за датите между 2 март и 12 март, когато Министерството на финансовите услуги на Ню Йорк пое банката, два дни след като Федералната корпорация за гарантиране на депозитите (FDIC) конфискува Силициевата долина банка.

В неделя, когато властите се намесиха, за да защитят кредиторите на САЩ и затвориха Signature Bank, председателят на SEC Гари Генслер каза, че агенцията ще предприеме стъпки за предприемане на принудителни действия, ако открие нарушения на закон.

„Без да говорим с отделно лице или юридическо лице, ние ще разследваме и ще предприемем действия за принудително изпълнение, ако открием нарушения на федералните закони за ценните книжа“, каза Генслер в изявление. „За съжаление историята ни казва, че събития като тези от миналата седмица ще се случват от време на време. Затова трябва да направим всичко възможно да ги направим по-редки, да укрепим финансовите парапети, когато се появят, и да защитим американската общественост.

Въпреки че банката не е обвинена в неправомерни действия от правоприлагащите органи, акционерите твърдят в делото си, че тя скри, че е била „податлива на поглъщане“, като направи неверни или подвеждащи изявления относно финансовото състояние на банката стабилност.

Делото е заведено от адвокатската кантора, която съди компанията майка на Silicon Valley Bank, SVB Financial Group, и нейните висши ръководители в понеделник.

Барни Франк, бивш член на Конгреса, който беше в борда на Signature Bank, преди тя да бъде поета от FDIC каза, че регулаторното действие има за цел да изпрати съобщение до банките в САЩ, като даде пример за кредитор. Въпреки тегленията, банката беше в стабилно състояние, преди регулаторите да конфискуват банката, каза той.

„Това беше просто начин да кажем на хората: „Не искаме да се занимавате с крипто“, каза Франк в интервю за Ройтерс.

Франк беше съ-спонсор на закона Дод-Франк през 2010 г., който подложи банките на засилен контрол от страна на регулаторите. Закон, приет през 2018 г., отслаби елементи на закона, включително повишаване на прага за банките, обхванати от засилен контрол към тези с активи от 250 милиарда долара, от 50 милиарда долара активи, както е посочено от Дод-Франк.

Губернаторът на Ню Йорк Кати Хочул каза в понеделник, че придобиването е опитът на държавата да се намеси, преди проблемът да се превърне в по-голяма криза за друга банка в САЩ.

„Нашето мнение беше да се уверим, че цялата банкова общност тук в Ню Йорк е стабилна, че можем да проектираме спокойствие“, каза Хочул на пресконференция в понеделник.