Как да закупите дивидентни акции
Ние независимо оценяваме всички препоръчани продукти и услуги. Ако щракнете върху връзките, които предоставяме, може да получим компенсация. Научете повече.
Купуването на акции, изплащащи дивиденти, или фондове за акции с дивиденти е чудесен начин за получаване на пасивен доход от портфейл от акции. Портфолио, състоящо се от акции, изплащащи дивиденти, може да се увеличи значително за много години. Тази статия ще очертае как да добавите акции, изплащащи дивиденти, към вашето портфолио и допълнително ще очертае ползите и рисковете от акции и фондове, изплащащи дивиденти.
Как да закупите дивидентни акции
Купуването на акции, които плащат дивидент, е толкова просто, колкото закупуването на всяка друга акция. Инвеститорът отваря сметка в брокерска фирма, проучва изплащащите дивиденти акции или фонд, които искат да закупят, след което закупува акциите или фонда чрез системата за въвеждане на поръчки на брокера.
Необходими стъпки за закупуване на акции с дивиденти
Купуването на дивидентни акции е сравнително лесен процес. Инвеститорът отваря и финансира сметка, проучва акцията или фонда, който иска да закупи, прави покупката и след това наблюдава позицията си.
Ето как работи.
Стъпка 1: Отворете брокерска сметка. Отварянето на акаунт е много лесен процес и може да се направи онлайн. Сметките могат да бъдат открити бързо и не изискват незабавно финансиране. Инвестирането на дивиденти не е толкова интензивно, колкото суинг или други по-активни стилове на търговия, така че повечето онлайн брокери са подходящи за тази по-пасивна инвестиционна стратегия, която обикновено включва закупуване и задържане на позиции, вместо активното им търгуване.
Стъпка 2: Финансирайте акаунта си. Инвеститорът трябва да финансира акаунта си, след като бъде одобрен и създаден. Това може да стане чрез ACH банков превод, банков превод, чек или чрез прехвърляне от съществуваща инвестиционна сметка.
Стъпка 3: Изберете вашите акции. Изборът на дивидентни акции или фондове, в които да инвестирате, стана по-лесен благодарение на програмите за проверка на акции, предлагани от повечето онлайн брокери. Инвеститорът може да използва скрининга, за да филтрира първо за акции, изплащащи дивиденти, а вие можете също да филтрирате за дивидентна доходност над определен процент.
Дивидентната доходност на отделните акции трябва да се сравнява с нивото на лихвените проценти, както и дивидентната доходност на други акции в рамките на същата индустрия или пазарен сектор. След като идентифицирате някои добри кандидати за акции, носещи дивиденти, определете типовете компании, в които искате да инвестирате, като индустрията или сектора. Други потенциални фактори при избора на дивидентни акции могат да включват пазарна капитализация, относителният риск на компанията (използване на акции Бета може да бъде полезен инструмент за това - вижте това статия за това как да използвате бета за изчисляване на риска на акцията) и техническата позиция на акцията с помощта на ценови графики и технически анализ с по-голям фокус върху средносрочните и дългосрочни перспективи за акциите.
Стъпка 4: Наблюдавайте запасите си. Наблюдението на дивидентните акции е подобно на наблюдението на всички други позиции на акции. Искате да видите цялостното представяне на акциите, включително как се справят различните сектори и индустрии, към които имате експозиция във вашето портфолио. В допълнение към наблюдението на тази цялостна експозиция върху цялостното представяне на акциите, трябва също така да се уверите, че дивидентите продължават да се изплащат и в идеалния случай дивидентите се увеличават. Друга част от мониторинга на запасите от дивиденти е оценката на способността на компанията да продължи да плаща дивиденти с печалбите на компанията, а не чрез използване на пари и други ресурси само за поддържане на дивидент. Този анализ се отнася до качество на приходите, на съотношение дълг към собствен капитал, и други фундаментален анализ.
Стъпка 5: Получете своите дивиденти. Дивидентите върху акции обикновено се изплащат на тримесечие. Има четири дати, свързани с изплащането на дивиденти: дата на деклариране, датата на бившия дивидент, датата на записване и датата на плащане. Датата на декларацията посочва сумата на изплащането на дивидента, както и датите на предишния дивидент и датата на плащане. Датата на предишния дивидент е първата дата на търговия с акцията, при която дивидентът няма да бъде изплатен на собственика на акцията. Датата на запис е денят на търговия след датата на бившия дивидент и представлява собствениците на акциите, които ще получат дивидента. И накрая, датата на плащане е денят, в който действително се изплаща дивидентът на акционерите.
Какво ви е необходимо, за да отворите сметка за дивидентни акции
Лична информация
Подобно на други сметки за търговия с акции, брокерите изискват определена лична информация, за да открият сметка за акции с дивидент. Тази информация включва име, социалноосигурителен номер (или идентификационен номер на данъкоплатеца), адрес, имейл адрес, дата на раждане и официален документ за самоличност (като лиценз или паспорт).
Финансова информация
Брокерите също ще изискват лична финансова информация, като нетна стойност и доход, съгласно Познайте своя клиент (KYC), за да определите дали отварянето на сметка за търговия е подходящо за вас.
Отварянето на търговска сметка с цел изграждане на богатство и получаване на доход са консервативни причини за откриване на сметка и обикновено се одобряват, ако личната информация е в правилния ред.
Сравнете някои топ платформи за инвестиране в дивидентни акции
| Компания | Такси | Минимален акаунт |
|---|---|---|
| вярност | $0 за сделки с акции/ETF, $0 плюс $0,65/договор за търговия с опции | $0 |
| TD Ameritrade | $0,00 за акции/ETF. $0,65 на договор за опции. Фючърси $2,25 на договор | $0 |
| Интерактивни брокери | $0,00 комисионни за акции/ETF, налични в TWS Lite на IBKR, или ниски разходи, мащабирани по обем за активни търговци, които искат достъп до разширена функционалност, като маршрутизиране на поръчки. $0,65 на договор за опции на TWS Lite; това е и основната ставка за потребителите на TWS Pro, с мащабирани ставки въз основа на обема. $0,85 на договор за фючърси. | $0 |
Видове дивидентни инвестиции
Опциите за инвестиране в дивиденти включват индивидуални акции, високодоходни взаимни фондове и ETF, както и фондове за увеличаване на дивидентите и ETF. Всички тези видове инвестиции предполага закупуване на акции, изплащащи дивиденти, но взаимните фондове и ETF са инвестиционни инструменти, които купуват множество акции с дивиденти от името на своите инвеститори.
Индивидуални фирми
Инвестирането в отделни компании, които изплащат дивиденти, е най-прекият начин за получаване на достъп до изплащащи дивиденти акции в портфейл. В този случай инвеститорът създава портфолио от различни компании, които изплащат дивидент от извършване на собствени проучвания и вземане на собствени решения кои запаси да държат в тях портфолио. Този метод обикновено не включва никакви допълнителни разходи, особено след като повечето онлайн брокери предоставят търговия с акции без комисионна. Инвеститорът обаче носи отговорност за всички инвестиционни решения, така че трябва да си напише домашното и непрекъснато да следи своите позиции.
Високодоходни взаимни фондове и ETF
Високодоходните взаимни фондове и ETF са управлявани фондове, които избират високодоходни дивидентни акции от името на своите инвеститори. С тези средства инвеститорът не трябва да избира отделните дивидентни акции за своя портфейл, но те все пак получавате плащанията на дивиденти под формата на пари в брой или чрез реинвестиране на дивидентите в допълнителни акции на взаимния фонд или ETF. Докато повечето от тези фондове изплащат дивиденти на тримесечна база, някои правят това по месечен график. Има такси, свързани с тези фондове, които оказват влияние върху цялостната ефективност на тези фондове, така че инвеститорът ще трябва да прецени дали таксите си струва да се плащат спрямо цялостното представяне и не се налага да избират и управляват дивидентните акции, в които инвестират себе си.
Фондове за повишаване на дивидентите и ETF
Фондовете за увеличаване на дивидентите и ETF са подобни на високодоходните взаимни фондове и ETF, но дивидентът държи професионалиста мениджърите избират за тези портфейли, ще се състоят от дивидентни акции, които последователно са увеличавали дивидентите си през няколко четвъртинки. Подобно на високодоходните взаимни фондове и ETF, инвеститорите трябва да вземат под внимание таксите на фондовете, когато избират фонд.
Сравнете някои от акциите с най-добри дивиденти
| Компания | Форуърд дивидентна доходност | Коефициент на изплащане |
|---|---|---|
| Frontline PLC (FRO) | 29% | 0% |
| Two Harbours Investment Corp (TWO) | 19% | 58% |
| Genco Shipping & Trading Ltd. (GNK) | 18% | 73% |
Фактори, които трябва да имате предвид при откриване на сметка за акции с дивиденти
Такси: Таксите са важен фактор във всяка сметка за търговия, тъй като таксите оказват влияние върху общата възвръщаемост на инвестиционната сметка. За щастие на тези, които търгуват с индивидуални дивидентни акции, повечето брокери са преминали към модел без комисионни, така че няма разходи. Комисионите за индивидуална търговия с акции също са много ниски за тези, които търгуват в комисионни сметки, но повечето инвеститори в дивиденти вероятно ще изберат брокер без комисиона за закупуване на индивидуален дивидент запаси.
Инвеститорите, които избират да получат експозиция към дивидентни акции чрез взаимни фондове или ETF, трябва да разгледат таксите и коефициентите на разходите, начислявани от тези фондове, което ще повлияе на общата възвръщаемост. Таксите за ETF обикновено са по-ниски, отколкото за взаимните фондове.
Минимуми за акаунта: Повечето онлайн брокери вече нямат минимални сметки, въпреки че някои компании за взаимни фондове имат минимални инвестиционни суми, когато инвестират директно чрез тях. Инвеститорите обаче могат да получат достъп до много дивидентни взаимни фондове и ETF директно чрез един от многото онлайн брокери без комисионни.
Инструменти за проучване и търговия: Проучването на дивидентните акции е важен фактор при вземането на решение кои акции да добавите към портфолио, така че е полезно да използвате брокер, който предлага добра проверка на акциите, както и добра фундаментална и техническа информация за проучващи компании и индустрии.
Що се отнася до инструментите за търговия, имайки възможност за използване условни поръчки за управление на търговски позиции за управление на печалби и загуби, както и способността да търгувате и наблюдавате позиции директно от ценовата диаграма, са полезни функции, но по-малко критични, тъй като инвестирането на дивиденти обикновено включва повече от а купи и задръж, и много по-малко активен, стил на търговия. Тази статия изследва плюсовете и минусите на пасивната стратегия за купуване и задържане.
Обслужване на клиенти: При всеки брокер доброто обслужване на клиентите е хубаво нещо. Въпреки че изборът и инвестирането в дивидентни акции и фондове е доста лесно начинание, тези, които са по-нови в инвестирането, могат да се възползват особено от отзивчивото обслужване на клиентите, което може да им помогне да се научат как да използват скрининг на акции, да вземат решения относно опциите за автоматично реинвестиране и да изпълняват сделки. Някои брокери предлагат услуги за чат на живо в допълнение към обслужването на клиенти по телефона и има разлика между брокерите във времето за реакция.
Сигурност: Сигурност на акаунта, включително функции като двуфакторна автентификация, е важно да се гарантира безопасността на вашата сметка за търговия. Освен това, докато повечето брокери имат Компания за защита на инвеститорите в ценни книжа (SIPC) защита на сметките, някои брокери предлагат допълнителна защита на сметките – обикновено чрез допълнително покритие извън защитата на SIPC чрез Lloyd’s на застрахователни полици в Лондон, подкрепящи брокера - това може да е важно съображение за инвеститори със сметки, надхвърлящи покритието на SIPC граници.
Често задавани въпроси
Как се облагат акциите с дивиденти?
И двете квалифицирани и неквалифицираните дивиденти са включени в данъчната декларация, но се третират по различен начин за данъчни цели. Обикновените дивиденти са най-често срещаният дивидент, изплащан от акции и взаимни фондове, които инвестират в акции, и представляват плащания към акционера от приходите и печалбите на компанията. Обикновените дивиденти могат да бъдат или квалифицирани, или неквалифицирани. Неквалифицираните дивиденти включват дивиденти от редовно изплащащи дивиденти акции, които не се държат от инвеститора за определен период на държане, както и дивиденти от повечето инвестиционни тръстове за недвижими имоти (REITs), планове за опции за акции на служителите, освободени от данъци компании и взаимни фондове, които инвестират в продукти с фиксиран доход (включително взаимни фондове на паричния пазар). Периодът на държане за дивидент за акции, за да бъде квалифициран дивидент, за иначе квалифицирани акции, е 61 или повече дни от 121-дневния период, който започва 60 дни преди акциите бивш дивидент дата (за привилегированите акции периодът на държане е 91 дни от 181-дневния период, започващ 90 дни преди датата на бившия дивидент).
Неквалифицираните дивиденти се облагат с данък като обикновен доход по данъчната ставка на данъчния подател въз основа на общия му доход. Данъчните ставки за квалифицирани дивиденти също се основават на дохода на данъкоплатеца, но са по-ниски, в съответствие с данъчните ставки върху капиталовите печалби, които в момента са или 0%, 15%, или 20%. За 2023 г. границите на квалифицираните дивиденти за индивидуален данъчен подател са 0% до $41 675 облагаем доход, след това 15% до $459 750, след това 20%. За тези, които са женени и подават документи заедно, точките на прекъсване са 0% до 83 350, след това 15% до $517 200, след това 20%, така че има брачно наказание относно квалифицираното данъчно облагане на дивиденти за тези, които са женени и подават документи съвместно, ако общият им доход е повече от $459 750.
Дивидентните акции същите ли са като дивидентните фондове?
Дивидентната акция е индивидуална акция, докато дивидентният фонд е взаимен фонд или ETF, който инвестира в множество акции, изплащащи дивиденти. Инвеститорите във фондове за дивиденти могат да изберат да реинвестират дивиденти за повече акции на фонда или ETF или просто да приемат дивидентите като поток от доходи. Притежателите на отделни дивидентни акции могат да приемат дивидентите си като поток от доходи или могат да имат опцията да участват в План за реинвестиране на дивиденти (DRIP), който автоматично реинвестира дивиденти за допълнителни акции на индивидуалното изплащане на дивиденти наличност.
Акциите с дивиденти летлива инвестиция ли са?
Както при всяка акция, дивидентните акции се влияят от цялостния ръст и спад на пазарите, което ги прави уязвими на периоди на летливост. Но като цяло тези акции имат тенденция да бъдат по-малко променливи от акциите без дивидент. Отчасти това е така, защото инвеститорите в дивидентни акции имат тенденцията да бъдат купуващи и дръжки инвеститори, търсещи пасивен доход, а не много активни търговци. Други критерии, които могат да бъдат полезни за проверка, включват компании със силен паричен поток, дългосрочни печалби между 5% и 15% и ниски съотношения на дълг към собствен капитал.
Кой трябва да инвестира в дивидентни акции?
Всеки инвеститор, който иска да натрупа богатство в дългосрочен план, трябва да обмисли включването на дивидентни акции като част от общото си портфолио. Инвестирането в дивидентни акции отдавна е прието като солиден метод за изграждане на богатство за дълги периоди от време, а инвестирането на дивиденти вероятно ще продължи да се използва за тази цел, защото предлага пасивен доход и съединения с течение на времето, а също така осигурява хеджиране срещу инфлация по-ефективно от облигациите.