Съветниците имат ли доверителна отговорност да предлагат биткойни?
Макар че криптовалути съществуват от близо десетилетие, едва в близкото минало те доминират в разговорите между инвеститорите. Дигиталните валути са преживели бум на интереса и стойността, невиждани досега в района. Сега стотици криптовалути тръгнаха по стъпките на ранните лидери като Биткойн (BTC) и има подобно потресаващ брой нови приложения и проекти, които използват блокчейн технология също така.
Докато цифровите валути несъмнено са невероятно популярни, те остават загадка в много отношения. Основната грижа за много инвеститори, анализатори и съветници е крайността летливост че светът на цифровата валута като цяло вече е изложил.
Вземете за пример Bitcoin, водещата световна дигитална валута от пазарна капитализация, която сега се търгува на $ 59 000 към 2 април 2021 г., след като за кратко се търгува под това по -рано през годината.С криптовалутата става по -голяма част от инвестиционната картина, където общата пазарна стойност на всички криптовалутите са 1,93 трилиона долара, финансовите съветници имат ли доверително задължение да разглеждат цифровите валути като инвестиционен актив?
Големите брокери се срамуват
В миналото много от основните посредничества, като JPMorgan Chase, Wells Fargo, Morgan Stanley и Merrill Lynch помолиха своите съветници да не предлагат препоръки относно криптовалутите.
От своя страна Wells Fargo е издал грундове за изследване на цифровите валути и също така позволява на своите съветници да представят тези документи на своите клиенти. Това обаче спира дотук, като не позволява на съветниците да правят конкретни препоръки поради сложността и нестабилността на пространството.
Най -голямата причина съветниците да избягват криптовалутите е, че те остават до голяма степен нерегламентирани. Действителната инфраструктура за държане на тези активи (попечителство) също е в ранен етап, както и отчитането на покупко -продажба.
Причини за препоръчване
Липсата на регулация не е попречила на инвеститорите да питат със своите съветници. Това идва, тъй като много големи институции също търсят начини да възприемат биткойн. Fidelity Investments позволява на клиентите да публикуват биткойни като обезпечение за заеми, докато Paypal позволява на клиентите да купуват и продават цифровия актив.
Доверителното задължение изисква едната страна (съветникът) да действа в най -добрия интерес на другата (клиента).
Доверителното задължение на съветника означава, че те не могат да действат небрежно, да правят ненужни сделки или да представят погрешно транзакция. Освен това, много съветници имат много свобода на преценка какво е и кое не е в най -добрия интерес на техния клиент.
Въпреки това, някои съветници възприемат крипто за по-толерантни към риска клиенти. Проучване на Bitwise Asset Management и ETF Trends от 2020 г. установи, че 6% от съветниците разпределят част от активите за криптовалута.По -голямата част от тези, които инвестират в цифрови активи, правят това за високата потенциална възвръщаемост, установи проучването.
Полезно общо правило е да се инвестира малък процент от активи в криптовалути, където няма да бъде пагубно, ако стане безполезно, но може да има значително въздействие, ако спечели тяга.
Така че, въпреки че много съветници все още се колебаят да предложат препоръки за тези цифрови активи, тъй като те не го правят имат доверително задължение да им предложат, те може скоро да загубят бизнеса си пред конкуренцията, ако не го прегърнат тях. Другата страна на нещата е, че много клиенти могат да инвестират в криптовалута, без да казват на своите съветници.
С това съветниците могат да обмислят поне обучение на клиентите за криптовалутата и „по -безопасните“ начини за инвестиране в актива. Въпросите за криптовалутата несъмнено ще възникнат и образованието за това как да се получи достъп до тях и рисковете биха могли да бъдат полезни за съветниците, докато насочват клиентите.