Как работи контролираното изплащане

Какво представлява контролираното изплащане?

Контролираното изплащане е често срещано явление управление на парични средства техника, която помага на компаниите да наблюдават и структурират плащанията, като същевременно се възползват максимално от спечелените лихви. Контролираното изплащане се използва за регулиране на потока от чекове през банковата система ежедневно, обикновено чрез налагане на разпределение на чекове веднъж дневно (обикновено в началото на деня). Това се прави с цел постигане на определени инвестиционни цели или цели за управление на фондове.

Контролираното изплащане обикновено се използва за увеличаване на наличните парични средства на институцията за инвестиции или плащания по дълг. Това позволява да се инвестират излишни средства на паричния пазар възможно най -дълго. Тази техника може да се сравни с забавено изплащане, която също има за цел да остави пари по сметки възможно най -дълго.

Обяснено контролирано изплащане

Контролираното изплащане е вид услуга за управление на пари, която е достъпна само за компании. Името идва от неговата функция: позволява на корпоративните клиенти на банката да видят разходите си, или изплащания, на дневна база, което е a контролирани период от време.

Контролираното изплащане позволява на корпорациите да преглеждат и обмислят висящи плащания, които са в банковите им сметки на компанията всеки ден. Това от своя страна дава възможност на компаниите да увеличат максимално паричен поток за инвестиции и плащания по дълг. Той също така им дава възможност да правят избор относно плащания и финансиране въз основа на това кои активи имат най -голям потенциал за печелене на лихви.

Активи с по-високи печалби могат да бъдат оставени за по-дълъг период от време, за да продължат генериране на печалби, докато активите с по-ниски лихви могат да се използват за незабавни или краткосрочни нужди от плащане. Корпорациите са склонни да предпочитат контролирано изплащане поради предимствата, които предоставя по отношение на спечелените лихви. Има два начина, по които той се възползва от спечелената лихва.

Първо, за да увеличат максимално потенциала за спечелени лихви, корпорациите обикновено ще скриват своите активи в сметки с високи печалби, докато не са необходими по -късно за изплащането на плащания. Тази техника помага на компаниите да спечелят голям размер на лихвите по сметките си поради държаните в тях активи.

Втората техника за печелене на лихви от контролирано изплащане идва от ползването на плаващо време на финансова платежна транзакция. Постоянното време е термин, отнасящ се за периода от време, който съществува между първото плащане и изчистването на сумата.

Пример за контролирано изплащане

Например, ако една компания изпише чек за плащане на стоки и услуги, ще са необходими няколко дни, за да бъде изчистена. Това забавяне може да бъде от полза за притежателя на сметката, тъй като лихвата се печели, докато средствата стоят в сметка и чакат да бъдат преведени.

Едно лице може да не получи много от това, тъй като може да има само малка сума в сметката си, за да спечели лихва. Но за мултинационална корпорация предимството е огромно, като значителни суми натрупват значителен интерес, дори за ден-два.