Предпочитани фондови ETF срещу Облигационни ETF (PGX, PFF)

Избор за инвестиране предпочитани фондови фондове, търгувани на борсата или връзка ETF трябва да се основават на текущата икономическа среда, както и на вашата инвестиционна стратегия. Ако търсите високо добив, помислете за ETF с предпочитани акции. Това важи особено за ниските нива лихвен процент среди. Що се отнася до качеството, много ще зависи от ETF, но като цяло предпочитаните фондови ETF се разглеждат като по -добри от обикновени акции но младши на корпоративни облигации. ETF с предпочитани акции са с по -високо качество от ETF с обикновени акции, защото ще имате приоритет пред обикновените акционери за дивиденти и вземания върху активи. Въпреки това, ETF на предпочитани акции обикновено не изпълняват ETF на собствения капитал по време на бичи пазари. Доколкото не са толкова качествени като облигациите, това просто се отнася до риска.

Повечето облигационни ETF предлагат разнообразно портфолио от облигации, отлично ликвидност и ниски разходи. Един от облигационните ETF, обхванати по-долу, трябва ясно да предлага най-дългосрочния потенциал, независимо от представянето на по-широкия фондов пазар.

Предпочитани фондови ETF

Нека започнем с бърз поглед към два от най -популярните ETF с предпочитани акции.

Предпочитан ETF на Invesco (PGX)

Проследява индекса на предпочитаните ценни книжа с фиксиран лихвен процент ICE BofAML Core Plus. Финанси към 13 май 2021 г.

• Общи активи: 6,91 милиарда долара
• 30-дневен среден обем: 2,615,032
• Разходи: 0,52%
• 12-месечен процент на разпределение: 5.01%
• Начална дата: януари. 31, 2008
• Едногодишно представяне: 11.42%

iShares Предпочитани акции в САЩ (PFF) ETF

Проследява индекса на предпочитаните акции на S&P в САЩ. Финанси към 13 май 2021 г.

• Общи активи: 18,74 милиарда долара
• 30-дневен среден обем: 4,047,818
• Разходи: 0.46%
• 12-месечна доходна доходност: 4.66%
• Начална дата: 26 март 2007 г.
• Едногодишно представяне: 17.52%

Поскъпването и високата доходност за двата горепосочени фонда ETFs може да са изкушаващи, но когато лихвените проценти се увеличат, няма вероятност да се представят също. И двамата също се представиха лошо по време на финансова криза, демонстрирайки липса на устойчивост.

Облигационни ETF

SPDR Bloomberg Barclays облигация с висока доходност ETF (JNK)

Проследява много течния индекс на Bloomberg Barclays с висок добив. Финанси към 13 май 2021 г.

• Общо активи: 9,25 милиарда долара
• Среден обем: 10,257,268
• Разходи: 0,40%
• 12-месечна доходност: 4.79%
• Начална дата: ноември 28, 2007
• Едногодишно представяне: 17.38%

iShares 20+ годишна съкровищна облигация (TLT)

Проследява индекса на Bloomberg Barclays Long на САЩ. Финанси към 13 май 2021 г.

• Общи активи: 12,48 милиарда долара
• 30-дневен среден обем: 15,108,887
• Разходи: 0,15%
• 12-месечна доходна доходност: 1,59%
• Начална дата: 22 юли 2002 г.
• Едногодишно представяне: -16,08%

Това е една от многото ситуации, при които добивът или липсата му може да бъде измамен. Повечето инвеститори гонят висока доходност, без да осъзнават, че често са изложени на по -голям риск амортизация. Високата доходност не означава нищо, ако акциите на ETF се понижат. Това е красотата на TLT. Доходността може да не е необикновена (все още относително щедра) и тя има тенденция да поскъпва в трудни времена, защото големите пари се втурват в безопасност.

Долния ред

ETF с предпочитани акции са по -привлекателни в среда с ниски лихвени проценти благодарение на високата доходност, но е малко вероятно те да оценят толкова, колкото ETF, проследяващи обикновени акции по време на бичи пазари. ETF на облигациите имат репутация, че предлагат повече сигурност, но това зависи от облигационния ETF. Например JNK предлага висок добив, но това не е място, ако неизпълнението е по -вероятно поради лоши икономически условия. TLT може да не предлага толкова доходност, но предлага устойчивост и ниското съотношение на разходите е допълнителен бонус.