Какво е измама с ценни книжа?

Какво е измама с ценни книжа?

Измамите с ценни книжа, наричани още акции или инвестиционни измами, са вид сериозни Бяла яка престъпност което може да бъде извършено в различни форми, но основно включва погрешно представяне на информацията, която инвеститорите използват за вземане на решения.

Извършителят на измамата може да бъде физическо лице, например борсов брокер. Или може да бъде организация, като брокерска фирма, корпорация или инвестиционна банка. Независимите лица също могат да извършат този вид измами чрез схеми като вътрешна търговия.

Разбиране на измами с ценни книжа

Федералното бюро за разследване (ФБР) описва измамите с ценни книжа като престъпна дейност, която може да включва инвестиционни измами с висока доходност, Схеми на Понци, пирамидални схеми, разширени схеми на такси, измами в чуждестранна валута, присвояване на брокери, измами, свързани с хедж фондове, и късен ден търговия.В много случаи измамникът се опитва да подмами инвеститорите погрешно представяне и да манипулира финансовите пазари по някакъв начин.

Това престъпление включва предоставяне на невярна информация, укриване на ключова информация, предлагане на лоши съвети и предлагане или действие на вътрешна информация.

Видове измами с ценни книжа

Измамите с ценни книжа приемат много форми. Всъщност няма недостиг на методи, използвани за подмамване на инвеститорите с невярна информация. Инвестиционните измами с висока доходност, например, могат да дойдат с гаранции за високи нива на възвръщаемост, като същевременно се твърди, че има малък или никакъв риск. Самите инвестиции могат да бъдат в стоки, ценни книжа, недвижими имоти и други категории. Схемите за авансови такси могат да следват по -фина стратегия, при която измамникът убеждава целите си да им авансират малки суми пари, които се обещават да доведат до по -голяма възвръщаемост.

Понякога парите се изискват за покриване на такси за обработка и данъци за средствата, които се очаква да бъдат изплатени. Понци и пирамидалните схеми обикновено се възползват от средствата, предоставени от нови инвеститори, за да изплатят възвръщаемостта, обещана на предишни инвеститори, включени в споразумението. Такива схеми изискват измамниците непрекъснато да набират все повече и повече жертви, за да поддържат фалшификацията възможно най -дълго.

Един от по -новите видове измами с ценни книжа е интернет измамата. Този тип схема се нарича още „изпомпване и изхвърляне„схема, в която хората използват чат стаи и форуми за разпространение на невярна или измамна информация относно акциите. Намерението е да се принуди увеличение на цените на тези запаси - помпата и след като цената достигне определено ниво, те ги продават - сметището.

ФБР предупреждава, че измамите със сигурността често се отбелязват от непоискани оферти и тактики за продажби под високо налягане от страна на измамника, заедно с искания за лична информация като информация за кредитна карта и социално осигуряване числа.The Комисия по ценни книжа и борси (SEC), ФБР и други федерални и държавни агенции разследват обвинения за измами с ценни книжа. Престъплението може да носи както наказателни, така и граждански наказания, което води до лишаване от свобода и глоби.

Пример за измами с ценни книжа

Някои често срещани видове измами с ценни книжа включват манипулиране на цените на акциите, лежане на документи на SEC и извършване на счетоводни измами. Някои известни примери за измами с ценни книжа са Enron,Tyco,Аделфия,и скандалите на WorldCom.

Друг често срещан пример е схемата за изпомпване и изхвърляне. Тук лошите актьори се опитват да манипулират цената на акция за собствена печалба, като разпространяват невярна информация, често чрез интернет или бюлетин, и след това излизане от позицията си, след като тази неверна информация е била предприета от нищо неподозиращи инвеститори. Например през летните месеци на запасите по -долу беше стартирана схема на помпа и изхвърляне чрез използване на измама с „грешен номер“. Беше оставено съобщение на телефонен секретар на жертвите, което говореше за горещ бакшиш и беше конструирано така, че жертвата да мисли, че съобщението е инцидент.

Както се вижда в горната диаграма, цената се повиши от около $ 0,30 до почти $ 1,00, което е повече от 200% увеличение за едноседмичен период. Това драстично увеличение се наблюдава заедно с еднакво голямо увеличение на обема. Акциите бяха видели среден дневен обем на търговия преди увеличението на цената с по -малко от 250 000, но по време на измамата акциите се търгуваха с близо един милион акции в редица търговски дни. Нищо неподозиращите инвеститори биха закупили акциите на около $ 1,00. Както се вижда по -горе, тя падна до около 0,20 долара, което е 80% спад в стойността за тези нещастни инвеститори.