Въведение в изпита от серия 65

The Серия 65, официално известен като Юридически изпит за единния инвестиционен съветник, е предназначен да тества знанията и способността на дадено лице да съветва клиенти в областта на инвестиране и за обсъждане на общи финансови концепции.Ако имате основно разбиране за финанси, икономика и като инвестирате, ще имате огромна преднина, но са обхванати и различни закони и разпоредби, което прави ученето много по -трудно.

Кому е нужна серия 65?

Много финансови фирми изискват регистрирани представители доставя инвестиционни съвети. Кандидатите от Серия 65 тестват разбирането на финансовите концепции и ги квалифицират да дават инвестиционни съвети и да начисляват такса за това. Повечето държавни регулатори на ценни книжа са определили Series 65 като минимално изискване да станат представител на инвестиционен консултант (IAR).

Регистрирани инвестиционни консултантски фирми (RIA) изискват тези представители да взаимодействат с настоящи и потенциални клиенти. Така че, ако в момента търсите кариера на позиция финансов консултант, Серия 65 може да бъде актив за вашето резюме. Ако все още го нямате, може да е изискване да го получите, след като се наемете. Тестът е по -малко труден от по -изчерпателните обозначения и сертификати като

сертифициран финансов планиращ (CFP) или чартърен инвестиционен съветник (CIC).

Кой не се нуждае от Серия 65?

Ако не начислявате такса и не предоставяте редовно съвети относно ценни книжа, най -вероятно няма да е необходимо да получавате лиценза си от Серия 65. Но това рядко се случва.

Други сертификати и лицензи могат да се считат за достатъчно обучение вместо Серия 65 и да освободят притежателите от необходимостта да се явят на този изпит. Например, повечето щати ще ви освободят от Серия 65, ако имате сертифициран сертифициран финансов планиращ (CFP), обозначение на дипломиран финансов анализатор (CFA), чартърен финансов консултант (ChFC), личен финансов специалист (PFS), или чартърен инвестиционен съветник (CIC).  

Също така, ако държите a Серия 7 и а Серия 66 лиценз, повечето щати ще приемат това като подходящо обучение и няма да изискват изпит от серия 65. В редки случаи представител може да кандидатства за освобождаване от изпита по Серия 65 и все пак да стане представител на инвестиционен съветник, но може да са необходими 15 до 20 години опит в тази област. Важно е да се отбележи, че трябва да сте в добро състояние с Регулаторен орган на финансовата индустрия (FINRA), който администрира изпитите и винаги е необходимо да проверявате с държавните разпоредби, за да сте сигурни, че отговаряте на условията за освобождаване.

Допустимост

Не е необходимо да сте наети или спонсорирани от FINRA членска фирма за да се регистрирате и да вземете изпит от серия 65. Това ще повлияе на формата, която трябва да попълните при регистрацията: Ако сте спонсорирани, трябва да попълните и изпратите формуляр U4; ако не сте, трябва да попълните формуляр U10. И двете могат да се извършват по електронен път Уебсайт на FINRA. Този изпит е един от по -основните изпити и не изисква никакви други предпоставки, за да отговаря на условията.

След като се регистрирате, имате 120 дни за явяване, преди да се наложи да се регистрирате отново; това се нарича вашият изпитен прозорец. Ако не успеете, можете да повторите изпита след изчакване 30 дни. Но ако се провалите три пъти, трябва да изчакате 180 дни, след което можете да се регистрирате отново. Няма ограничение за броя на изпитите, които кандидатът може да положи.

Съдържание на изпита от серия 65

Изпитът е затворена книга и обхваща теми като:

• Икономика и бизнес информация (15%): Икономически цикли, финансова отчетност и видове риск
• Характеристики на инвестиционните превозни средства (25%): Видове инвестиции, включително фиксиран доход, собствен капитал и други ценни книжа, и оценяването им
• Препоръки и стратегии за инвестиции на клиенти (30%): Видове клиенти, данък съображения, разработване на клиентски профил и прилагане на вашето разбиране за риска, и портфолио теория
• Закони, разпоредби и насоки (30%): Федерални Закон за ценните книжа, разпоредби, етично поведение

Кандидатът отговаря на 130 въпроса плюс 10 въпроса преди теста и има 180 минути като ограничение във времето. Извършва се по електронен път, а оценката се представя веднага след изпита, с разбивка на оценката във всеки раздел. За да премине, кандидатът трябва да получи най -малко 72%, което е 94 верни отговора от 130.