Какво представлява информационен лист за взаимния фонд?

Взаимни фондове може да бъде сложно. Лесно е да се изгубите в заешка дупка информация, особено за нови инвеститори, които просто не знаят откъде да започнат. Много инвеститори избират да доверят пасивно своите средства на a финансов съветник или просто ги оставете необезпокоявани и без наблюдение в техните 401 (к) план. Докато съветниците са полезни и често незаменими партньори във вашето финансово пътуване, най -добрите инвеститори имат поне малко знания за собствените им инвестиции - и това не включва непременно преглеждане на огромни и лошо организирани електронни таблици.

Информационният бюлетин за взаимните фондове позволява дори на най -зеления инвеститор да бъде запознат и актуален за ключовите факти за даден фонд. Чрез просто форматиране и фокус върху лесно смилаеми данни, тези малки късчета знания са перфектна отправна точка за плахия или неинформиран инвеститор.

Какво представлява информационен лист за взаимния фонд?

Информационен лист за взаимен фонд е основен документ от три страници, който дава преглед на взаимния фонд. За потенциалните инвеститори това е необходим и лесен доклад за четене, преди да се задълбочат по -задълбочено. „Това е чудесна отправна точка, когато оценявате инвестиция“, каза той

CFP Роджър Уитни от WWK Wealth Advisors.

Информационният лист ще ви даде следната информация:

• Такси: Преди да купите фонд, трябва да анализирате какви такси идват, включително таксата, платена на управителя на фонда. Добрите доходи могат лесно да бъдат заличени чрез високи такси.
• Оценка на риска: Информационният бюлетин ще покаже колко рисков е фондът. В зависимост от вашата възраст и други притежания, фондът може да е твърде рисков за вас.
• Се завръща: Информационният бюлетин ще покаже резултатите на фонда за последните 10 години. Това е от решаващо значение, преди да купите фонд, тъй като дава представа за историята и текущата траектория на фонда.

Можете да намерите този информационен лист на уебсайта на компанията на фонда. Можете също така да се обадите и да поискате копие да ви бъде изпратено по пощата.

Защо трябва да го прочета?

Тези информационни бюлетини са направени така, че да бъдат прочетени от обикновения инвеститор, така че не се нуждаете от много инвестиции или финансови познания, за да разберете какво гледате. Документът кратко обяснява плюсовете и минусите на този конкретен взаимен фонд.

Ако избирате инвестиция, трябва да отделите време, за да я прочетете внимателно. Често това беше сериозна поръчка, преди информационните бюлетини да се превърнат в норма, но в наши дни дори за най -неохотния инвеститор е лесно да бъде информиран. Голяма част от тази простота идва от лесно разбираем език и внимателно конструирано форматиране.

„Обикновено се разделя на лесни за разбиране многословия и диаграми, които често могат да бъдат прегледани с един поглед“, казва анализаторът по спазването на изискванията Джон Шнайдер. И така, какво, ако сте прочели информационния бюлетин и сте уверени в решението си да закупите? Все още не скачайте с пистолета, посъветва Шнайдер.

Има и взаимен фонд проспект, който съдържа по -подробна информация от информационния лист.Според Шнайдер всеки, който реши да купи взаимен фонд, трябва да прочете и проспект. Тук съветникът може да бъде полезен. Въпреки че всеки инвеститор може да успее да прецени основните факти от информационния бюлетин за взаимен фонд, съветникът може да ви помогне да разгледате проспекта, за да се почувствате наистина уверени в инвестицията си.

Долния ред

Не е нужно да сте пазарен специалист, за да следите как се справят вашите взаимни фондове. Въпреки че винаги има време и място да потърсите професионално ръководство, всеки, който иска да инвестира част от живота си, трябва да започне да учи някъде. Информационният бюлетин за взаимните фондове е чудесно място за начало. Прочетете тези лесно смилаеми информационни бюлетини и се утешете от факта, че толкова кратко четиво може да осигури толкова спокойствие.