Договорен план за разпространение-натоварване

Какво представлява договорният план за разпръскване на товари?

Договорен план с разпръснато натоварване спредове a взаимен фондТакса продажба, или натоварване, за определен период от време. Това е структура за плащане на такси, приложима за взаимни фондове, в които таксата за продажба или комисионната (натоварването) не се изплаща изцяло в момента, в който инвеститорът за първи път внася средства във взаимния фонд. Вместо това натоварването на взаимните фондове се разпръсква за продължителен период от време.

Разбиране на договорните планове за разпределяне-зареждане

Договорният план с разпръснато натоварване позволява по-големи части от първоначалния принос на инвеститора към сметката да се прилагат към реални инвестиции, вместо върху таксите за продажби. По този начин инвеститорът може да спечели сравнително по -голяма позиция във взаимния фонд отпред, въпреки че бъдещият принос ще бъде по -малък.

Договорният план е уникален вид план за закупуване на взаимни фондове. Тези планове изискват от инвеститора да се ангажира да закупи определена сума в долари, да речем 10 000 долара, и да извършва плащания към тази сума с течение на времето. Обикновено планът изисква месечните плащания да се извършват във фиксирана сума за период от 10 до 15 години. В замяна на това дружеството на взаимния фонд издава удостоверения за доверие за техния интерес към акциите.

Максимално допустимата такса за продажби през целия живот на плана е 9%. Има обаче разрешени два различни типа „планове за натоварване“. Обърнете внимание, че при всеки от тези планове се извършва пълно възстановяване на всички такси за продажби, ако инвеститорът анулира в рамките на 45 дни от началото.

План за натоварване отпред

В натоварване отпред план, до 50% от плащанията за първата година могат да бъдат приложени към таксата за продажби. Ако инвеститорът се откаже в рамките на 18 месеца от началото, неговото или нейното възстановяване се състои от нетната стойност на активите на акциите плюс всички платени такси за продажба минус 15% от общите извършени плащания.

План за разпръскване

За план с разпръснато натоварване, не повече от 20% от едногодишните плащания могат да се прилагат към таксите за продажби и не повече от 16% средно за първите четири години могат да бъдат приспаднати за таксите за продажби. Възстановяванията (след 45 дни) се състоят само от NAV; няма възстановяване на таксите за продажба.

Също така се начислява такса за попечителство (в допълнение към таксата за продажби), тъй като в този тип план има увеличени функции за попечителство и счетоводство. Плащанията от инвеститора се депозират при попечителя (или довереника).

Други важни характеристики на договорните планове включват:

• Изискват се два вида проспекти - по един за всеки базисен фонд и един специфичен за условията на самия договор.
• Може да се разрешат еднократни покупки.
• Дивидентите и капиталовите печалби автоматично се реинвестират в NAV.
• Точките на прекъсване са налични въз основа на планираните плащания.