תיווך הגדרת סוכן כללי
מהו סוכן כללי של תיווך?
סוכן כללי של תיווך הוא משרד עצמאי או קבלן שעובד בחברת ביטוח. תפקידו העיקרי של סוכן כללי מתווך הוא למכור מוצרי ביטוח אחד או יותר לברוקרי ביטוח נבחרים. מתווכים לאחר מכן למכור את הפוליסות ללקוחותיהם. סוכני כללי תיווך יכולים להתמחות בפלח אחד של תעשיית הביטוח או למכור פוליסות במגוון רחב של חברות ביטוח.
בנוסף למדיניות מכירה, סוכנים כלליים של תיווך מספקים מגוון רחב של שירותים תומכים לאדם מתווכים: קבלת יישומים מקוונים, מעקב אחר תיקים, מתן הצעות מדיניות מיידיות ומענה לדרישת חיתום שאלות.
סוכני כללי תיווך יכולים גם לספק תמיכה בנושאים שעולים במהלך עשיית עסקים עם לקוח. לעתים קרובות יש להם אנשי קשר שהם מומחים לסוגי ביטוח ספציפיים אותם הם יכולים לפנות לגורם עצמאי על מנת למלא פערים בידע שלהם. בדרך כלל, סוכנים עצמאיים משתפים פעולה בשיתוף פעולה הדוק עם סוכני כללי תיווך.
תיקי המפתח
- תפקידו העיקרי של סוכן כללי מתווך הוא למכור מוצרי ביטוח לברוקרים ולייעץ לברוקרים עצמאיים.
- סוכני כללי תיווך יכולים להתמחות בפלח אחד של תעשיית הביטוח או למכור פוליסות במגוון רחב של חברות ביטוח.
- סוכני כללי תיווך עשויים להיות חלק מעמותות כגון איגוד הביטוח הלאומי ו יועצים פיננסיים (NAIFA), סוכנויות התיווך הלאומיות או סוכני הביטוח העצמאים של אמריקה.
כיצד עובד סוכן כללי של תיווך
סוכן כללי של תיווך פועל גם כסיטונאי ביטוח בעל סמכות לקבל ולשלוח פניות, ואולי למנות, סוכנים עצמאיים מטעם חברת ביטוח. בדרך כלל הם מספקים שירותי חיתום וניהול מטעם המבטחים שהם מייצגים.
בדרך כלל, סוכן כללי של תיווך יכול לשווק כיסוי ושירותים הדורשים ידע מיוחד על מנת לחתום. הם מועילים הן לסוכנים והן למבטחים מכיוון שקשה למצוא מומחיות כזו, ויקר יותר לפתח את ההתאמה הרלוונטית בתוך הבית.
סוכנות כללית של תיווך בשירות מלא יכולה בעצם לתפקד כמשרד האחורי המלא של חברת סוכן ביטוח עצמאי, כאשר תמיכתם מוגבלת רק על ידי החלטת סוכן לנצל אותם למיצוי הפוטנציאל שלו. תפקידם העיקרי הוא לספק דרך יעילה, חסכונית ורווחית לפתור כל אתגר ביטוחי שסוכן מעדיף שלא להתמודד בעצמו.
כיצד תיווך סוכנים כלליים תומכים בסוכנים עצמאיים
- שירות לקוחות: לספק שירות לקוחות בחזית. ענה לשיחות ומיילים. השב לשאלות הסטטוס הממתינות שלך ולשינויים בתיק העבודה ודרישות התיק.
- עסק חדש: עיבוד בקשות חדשות, בדיקת טפסים מתאימים, מידע חסר, חתימות והזמנת דרישות בדיקות והצהרות רופאים.
- עיבוד דרישות: הזן את כל נתוני היישום כולל דרישות חסרות ודרישות נוספות שהתקבלו לאחר קבלת הבקשה הראשונית
- רישוי סוכן: לטפל בכל ענייני הסוכן והסוכנות-קבלנות הסוכנים עבור סוכנים שיכתבו עסקים באמצעות הסוכן הכללי של התיווך.
תיווך סוכן כללי איגודי סחר
ישנן איגודי תעשייה כלליים וקבוצות אינטרסים המשרתים סוכנים כלליים בתיווך, כולל האיגוד הלאומי לביטוח ויועצים פיננסיים (NAIFA), סוכנויות התיווך הלאומיות, וסוכני הביטוח והברוקרים העצמאים של אמריקה. איגודים אלה עושים לובי מטעם האינטרסים של החברים, מספקים הזדמנויות הכשרה מקצועיות ומקדמים שיטות עבודה מומלצות בתעשייה.
סוכנים כלליים של תיווך עשויים להשתייך גם לקבוצות סחר נישות הממוקדות למוקד התעשייה הספציפי שלהן, כגון החברה של מתווכי חיתום (SUB) לביטוח חיים או האיגוד הלאומי של חתמי בריאות (NAHU) לבריאות ביטוח. לאגודות לאומיות רבות יש גם פרקים אזוריים, ממלכתיים או מקומיים.