כיצד שקיפות רדיקלית יכולה לסייע ליועצים עצמאיים לשפר את ההצלחה

שקיפות רדיקלית הפכה בשנים האחרונות למילת מפתח מרכזית, המתפרשת על הכל החל מחדרי ישיבות ועד למערכות יחסים אישיות. עבור יועצים פיננסיים, עשויות להיות לה כמה יתרונות משמעותיים, במיוחד בכל הנוגע לחיבור עם לקוחות.

בשיחה שנערכה לאחרונה, מרגריטה צ'נג, מייסד ומנכ"ל Blue Ocean Global Wealth, ו קרולין מקלאחאן, נשיא שותפי תכנון חיים, שיתף את דעתם על שקיפות רדיקלית והסביר כיצד יועצים יכולים להרוויח משילוב שקיפות מסוג זה בשיטות העבודה שלהם.

שקיפות יכולה להפוך את התכנון הפיננסי ליותר אמין

בבסיסו, שקיפות רדיקלית היא על כנות כלפי אחרים, אך היישומים בעולם האמיתי משתנים בהתאם לאופן השימוש בו. עבור צ'נג ומקלאנהאן, היותם של יועצים שקופים באופן קיצוני מסתכמת בלהיות אמיתי כלפי לקוחותיהם ולפעול לטובתם.

"זה אומר לתקשר ללקוחות שלך בצורה שבה אתה לא מדבר עליהם, ואתה לא מדבר אליהם, אלא הופך את הכספים האישיים ליחסים ונגישים", אומר צ'נג. המשמעות היא לעתים קרובות שיתוף סיפורים אישיים, שאלת השאלות הנכונות, וחיפוש אחר הזדמנויות למצוא בסיס משותף.

אחד היתרונות של גישה זו הוא בכך שהיא מאפשרת ללקוחות להיפתח ביתר קלות ולשתף מידע על כספם ויעדיהם. הדבר נכון במיוחד כשמדובר בנושאים קשים כמו טיפול ותכנון עזבון. "אם נלמד כיצד לנרמל את השיחות האלה וכיצד לדבר עליהן בנוחות, זה מוריד משקל עצום מהכתפיים של הלקוחות שלנו", מסביר מקלאחנן.

להיות כנה עם לקוחות יכול ליצור מערכות יחסים ארוכות טווח

יתרון נוסף של שקיפות הוא הפוטנציאל לפיתוח מערכות יחסים חזקות. על ידי סיוע ללקוחות להבין את ערך התכנון הפיננסי, גישה זו יכולה לבנות אמון ולהוביל לתוצאות טובות יותר.

גורם מפתח בפיתוח מערכות יחסים מסוג זה הוא הגדרת הציפיות מההתחלה. זה כולל שיתוף בסטנדרטים של מעורבות לקוחות והודעת לקוחות מה הם יכולים לצפות מהקשר. "כשאני נכנס ללקוח, לפני שאנו לוקחים כסף כלשהו בניהולו, עליו לבצע תכנון פיננסי", מסביר צ'נג. זה מבטיח שהחברה שלה תוכל לספק את התמורה הטובה ביותר ללקוחות ושהם יכולים לקבל החלטות מושכלות לגבי עתידם הפיננסי.

בשורה התחתונה

למרות שזה עדיין מושג חדש יחסית, השקיפות הרדיקלית צפויה להמשיך ולהשיג אחיזה ביועצים, במיוחד בקרב RIA. עבור מקלאנהאן וצ'נג, רמת הכנות הזו היא חלק מרכזי של האופן בו הם מתעסקים לקוחות. "להיות אמיתי, ולהיות מוכן לשתף את הסיפורים שלך ולגרום לדברים להיות קשורים זה כל כך חשוב", אומר מקלאחאן. "לכולנו יש בעיות, ועל ידי שיתוף בנושאים אלה והנכונות לפתוח את קופסאות התולעים האלה, נוכל לעשות עבודה טובה בהרבה לסייע ללקוחות".