כיצד לייעץ ללקוחות Gen X באמצעות שווקים סוערים

דור X לפעמים מתעלמים ממשקיעים בשיחות על השקעה דורית, אך הם מהווים 50 מיליון איש בארה"ב ומתמודדים עם אתגרים ייחודיים. לעתים קרובות נחשבים "דור הכריכים", רבים מגדלים ילדים צעירים תוך שהם גם דואגים להזדקנות ההורים והם בדרך להיות הדור הראשון במצב גרוע יותר מהוריהם בכל הנוגע פרישה לגמלאות.

בהרכב סוגיות אלה, לדור Xers רבים עדיין יש זיכרונות חיים של המיתון הגדול של 2008, וזיכרונות אלה מעצבים את האופן שבו הם רואים ומגיבים לנסיבות הכלכליות הנוכחיות. "אנשים רבים זוכרים את המשבר הפיננסי וחוששים כי יהיה לנו עוד משבר פיננסי", אומר דייויד ריי, מייסד חברת DRM Wealth Management LLC. עם זאת, הוא מדגיש שזיכרון המשבר ב -2008 אומר גם שרבים מאנשי Xer מפחדים לחזור על הטעויות שעשו במהלך הזמן הזה. "רבים גם זוכרים שהם פחדו לחזור לשוק ופספסו להכפיל ואולי אפילו לשלש חלק מהשקעותיהם". כתוצאה מכך, עזרה לדור ה- Xers בניווט תנודתיות מתמשכת עוסק בהשקפת המצב בפרספקטיבה כמו במתן הזדמנויות למזער את הסיכון.

ייעוץ למשקיעים מדור ה- X המתמודד עם אתגרים ייחודיים

בעוד שחלק מהמשקיעים של Gen X מתמקדים במציאת הזדמנויות בשוק הנוכחי, רובם מודאגים יותר צמצום הסיכון ולמצוא דרכים להתגבר על השפל. בלייר duQuesnay, נציג יועץ ההשקעות ב- Ritholtz Wealth Management, מסביר כי הדגשת חשיבות הגיוון יכולה לעזור להקל על חרדות הלקוח. "במקום לנסות לנחש מחדש מי עומד להיות הזוכים והמפסידים במגיפת נגיף הקורונה, אנו יודעים שגיוון הוא החופש היחיד שלנו ארוחת צהריים ואנחנו לא מתכוונים לבצע שינויים בחום הרגע ולתת לרגשות להשתלט על מה שאנחנו מרגישים בזמן שאנו עוברים משבר ", היא אומרת. מסביר.

בנוסף לגיוון, דיוויד פלורס וילסון מ- Planning to Wealth מסביר כי מכיוון ש- Gen Xers נמצאים בעמדה שונה מאלה שפרשו או לקראת פרישה, דבקים ב- רגיל לוח זמנים מחדש עשוי להיות חשוב יותר מאשר איזון מחדש כתגובה לתנודתיות מתמשכת. "אנחנו מאזנים מחדש לפי לוח הזמנים, כך שהשיחות היו על האם להוסיף כסף לשוק הזה שיושב כרגע בצד", הוא אומר. על מנת לעשות זאת, חשוב לבחון את התכניות הפיננסיות הכוללות של הלקוחות, ולקבוע היכן עשויות לצוץ הזדמנויות חדשות.

בשורה התחתונה

בעוד ש- Gen Xers מתמודדים עם אתגרים ייחודיים בכל הנוגע לתיקים שלהם ולנסיבות הכלכליות הכלליות שלהם, הם גם בעלי יתרונות ייחודיים, לרבות אופק השקעות ארוך יותר וחווית תקופות בליה של כלכלה משמעותית תנודתיות.