ג'וש בראון על עתיד הייעוץ הפיננסי

הקדשנו זמן רב לחשוב על העתיד של תעשיית הייעוץ במהלך השבועות האחרונים, וכמה ממגמות המפתח שאנו יכולים לצפות להן להתקדם. אחת המגמות הללו היא חווית הלקוח והיא הופכת להיות מילת מפתח גדולה לשירותים פיננסיים באופן כללי. למעשה, על פי מקינזי, שלושה מתוך ארבעה מתוך 50 הבנקים העולמיים הגדולים מתחייבים לעצמם צורה כלשהי של שינוי חוויית הלקוח.

כדי לברר עוד כיצד חוויית הלקוח מעצבת את הענף מחדש, דיברנו איתו ג'וש בראון, מנכ"ל ניהול העושר של ריטולץ. אתה אולי מכיר את ג'וש מהבלוג הפופולרי שלו, המתווך הרפורמי, התקשרה סדרת הווידיאו שלו עם עמיתיו ב- RWM המתחם, או עבודתו כתורם ב- CNBC. כמי שעבד עם אנשים פרטיים ועם לקוחות עסקיים במשך רוב הקריירה שלו, ג'וש מאמין שניסיון יכול ליצור או לשבור פרקטיקה. הנה ג'וש, כיצד חווית הלקוח משנה את הענף.

התפתחות השירותים הפיננסיים

“אני חושב שהעתיד של העסק לייעוץ פיננסי הוא חווית לקוח ", אומר ג'וש. הוא גם מדגיש כי היועצים צריכים לחשוב הוליסטית על התרגול שלהם כשהם מתקדמים לעבר מודל שירות משולב יותר. "חווית הלקוח בעידן המודרני של אמזון, נטפליקס וגישה מיידית היא מה שאנשים רוצים", הוא מסביר ומדגיש כי היועצים צריכים להשתפר בכך שהם מספקים זאת.

מחקר מאשר כי לשירות לקוחות ולתפיסת המותג הכוללת יכולים להיות השפעה רבה על האופן שבו לקוחות מתקשרים עם חברות שירותים פיננסיים. א מחקר שנערך לאחרונה מ- Accenture מציין כי 79% מהצרכנים בצפון אמריקה מרגישים שיחסיהם עם היועץ הפיננסי שלהם הינם גרידא עסקאות ו -40% מהלקוחות הבנקאיים אומרים שהם היו נוטים יותר להישאר עם הבנק שלהם אם הוא יציע יותר שירות מותאם אישית. אבל מהן הדרכים הטובות ביותר להבטיח שאתה מספק את סוג החוויה שהלקוחות שלך צריכים? לדברי ג'וש, מדובר בפגישה איתם היכן שהם נמצאים, והתמקדות במערכת היחסים ארוכת הטווח.

כיצד לתת עדיפות לחווית לקוח

"אני חושב שיועצים שמתחילים היום צריכים להתמקד כיצד הם יכולים לסייע ללקוח שיש להם כעת ולהתפתח ככל שהלקוח מזדקן", מסביר ג'וש. זה אומר להכיר את הנסיבות האישיות של הלקוחות שלך ולעזור להם לתכנן את המטרות הפיננסיות הנוכחיות שלהם, כמו גם את הדברים שהם רוצים להתמקד בהם בעתיד. "יתכן שזה לא מתכנן את פרישתם בהכרח, זה יכול לעזור להם לתכנן את רכישת הבית הראשון שלהם או לעזור להם להתחיל לחסוך להשכלה של ילד", הוא אומר. הדבר העיקרי שיש לזכור הוא שבניית קשרים אלה תעזור לך לשרת אותם בצורה הטובה ביותר תוך מתן אפשרות להתפתח הקשר.

אף שהעצה הזו עשויה להיראות מתאימה יותר לאנשים שרק מתחילים, המציאות היא שהיא יכולה להועיל אפילו ליועצים המבוססים ביותר. כשהטכנולוגיות ממשיכות להשתנות ולהתפתח, האלמנט האנושי הוא מה שחיפשו לקוחות בכל הגילאים.

לתובנות נהדרות נוספות כיצד לגדול ולנהל את התרגול שלך, הירשם לניוזלטר היועץ השבועי שלנו.