האם עליך להתמקד בקריפטו בתרגול הייעוץ שלך?

כפי ש מטבע מוצפן גדל בפופולריות, סביר שיועצים פיננסיים יתמודדו עם שאלות נוספות של לקוחות האם ביטקוין, אתריום ואחר בלוקצ'יין להשקעות צריך להיות מקום בתיקים שלהן.

מומחה פיננסי אחד שמחבק קריפטו כחלק מתרגול הייעוץ שלו הוא טיירון רוס, יועץ פיננסי ויועץ סטארט -אפים אשר להט לעבוד עם אנשים בכל שלבי חייהם הפיננסיים ולהעצים אותם להיות משקיעים בעלי ידע.

לאחר שהחל את הקריירה שלו ביחסי יועצים בחברת וול סטריט ולאחר מכן עבד כיועץ במריל, השיק רוס משלו התאמן בשנת 2017 כדי לאחד את האינטרסים שלו לשרת מגוון רחב של לקוחות, כמו גם השקעה והפעלה של מטבעות קריפטוגרפיים מיזמים. להלן, הוא משתף תובנות כיצד הוא בנה את הפרקטיקה שלו ולמה הוא סבור כי לקריפטו יכול להיות מקום משמעותי בניהול נכסים.

האם יש מקום לקריפטו בתרגול שלך?

צמיחת הקריפטו הייתה אחת המגמות הגדולות של השנים האחרונות, אך היא נוטה לקבל ראפ גרוע בתחום הייעוץ. ובכל זאת רוס מאמין שהתעלמות מהפוטנציאל שלו יכולה להיות טעות. "מבחינת היועץ הפיננסי, קשה להתעלם מהמאפיינים של הביטקוין ומה המשמעות שלו עבור תיק עבודות", הוא אומר. "אם אתה מסתכל על הקצאת תיקים של 1-2% ומה המשמעות של תשואות, אני בהחלט חושב שזה משהו שיועצים פיננסיים צריכים להבין שיש לו פרופיל תשואה אטרקטיבי".

עוד הדגיש מדוע הוא מאמין כי קריפטוגרפיה היא סוג נכסים בר -קיימא, רוס מסביר כי חשוב ליועצים לקרוא את המחקר העדכני ביותר בנושא מטבעות קריפטוגרפיים באמצעות משאבים כמו דלפי דיגיטל ו מדדי מטבעות, וכדי ללמוד עוד על הפוטנציאל שלו. "יש כמה דברים שעדיין צריך לטפל בהם מבחינת רגולציה ומבחינת משמורת", הוא אומר. "אבל בסך הכל, התשתית עכשיו הרבה יותר טובה ממה שהיתה בשנת 2017 - שוק הנגזרים נבנה ויש הרבה יותר נזילות במערכת".

מדוע קריפטו יכול להיות המפתח לאוריינות פיננסית

סיבה נוספת שרוס נלהב מהקריפטו היא שהיא מאמינה שהיא יכולה להציע הזדמנויות כלכליות למי שאין להם כרגע. "הקסם שלי בקריפטו, ואחד הדברים שלדעתי אינם מוערכים מספיק ולא מדברים עליהם מספיק, הוא איך זה מוצא ועזר לאלה שאינם בנקאיים ", הוא אומר ומדגיש את החשיבות של יצירת נוף פיננסי נגיש יותר ושירות של מגוון רחב של לקוחות.

אינטרס זה הולך יד ביד עם רצונו של רוס לסייע ללקוחות לפתח אוריינות פיננסית ולהמציא אסטרטגיות להתייחס לנסיבות האינדיבידואליות שלהם, יהיו אשר יהיו. "קריפטו היא התשובה לקבלת בנק ללא בנק, לחשוף אותם להשקעה ולחסכון. מעבר לכך, מדובר בהפיכת סדרי העדיפויות של הלקוח לחלק המרכזי של מערכת היחסים בין יועץ ללקוח וחינוכו בדברים שיכולים לעזור לו לעמוד ביעדים ארוכי הטווח שלהם. מטבעות קריפטוגרפיים הוא רק חלק אחד מהפאזל הזה, אך הוא יכול להיות אחד משמעותי. "

בשורה התחתונה

עבודה עם לקוחות על מנת לתת מענה לצרכיהם היא חלק גדול מכל פרקטיקה, ונקיטת גישה מגוונת יותר להגיע לשם יכולה להיות המפתח להצלחה בעתיד. עבור רוס, cryptocurrency הוא דרך אחת כזו והוא מאמין שזה יכול להשפיע על כל דבר, החל מאוריינות פיננסית ועד תכנון אחוזות. "בכל הנוגע לתכנון מס ועיזבון, יש הרבה שיועצים פיננסיים צריכים להבין", הוא אומר ומסביר כי שיקולים מסוג זה שונים למי שמשקיע במטבע קריפטוגרפי וזה משהו שיועצים צריכים להיות מכירים היטב.

מעל הכל, רוס מאמין שפרקטיקה ממוקדת עתיד צריכה לשקול כיצד דברים כמו cryptocurrency, אוריינות פיננסית ומגוון יותר מגוון לקוחות יכול לעצב את נוף שירותי הייעוץ, וכיצד יועצים יכולים למצב את עצמם בצורה הטובה ביותר לשרת את השינויים של לקוחותיהם צרכי.