צעדים להקמת סוחר ברוקרים עצמאי

אם אתה רוצה להפוך ל ברוקר דילר, תוכל להצטרף לחברה קיימת או להקים חברה משלך. אם אתה בוחר לעבוד עבור מישהו, ייתכן שאתה משקיע בצוות ניהול שאתה יודע מעט עליו. אבל התמורה היא שעומס העבודה הרבה יותר קל. אבל אם תחליט לצאת בעצמך, שים לב למה זה כרוך. זה כמעט כמו להשקיע בעצמך סטארט - אפ, שדורשת הרבה עבודה, זמן, סבלנות וכסף. יתרון אחד הוא שאתה יודע מי עומד בראש החברה - אתה. לכן, אם אתם לא מפחדים מהרבה עבודה קשה-שלא לדבר על הזמן והכסף שתצטרכו להקריב-אתם כנראה מוכנים לפתוח חברת ברוקרים-סוחר משלכם. המשך לקרוא כדי ללמוד עוד על מה כרוך בהשגת וגידול א חברת ברוקרים-סוחרים מצליחה.

יתרונות הכניסה לעסק הברוקרים-סוחר

בדיוק כמו כל מיזם אחר, יש כמה יתרונות ברורים לכניסה לעסקים בעצמך כמתווך-סוחר. ראשית, יש היעדר בִּירוֹקרַטִיָה הכרוך בעבודה עבור מישהו אחר. בירוקרטיות מובילות לרוב למערכות פורמליות ונוקשות יותר שמשאירות מעט מקום לחדשנות, ומציבות כללים שחברות חייבות לדבוק בהן באופן קפדני. להיכנס לעצמך גם נותן לך את החופש לעשות דברים בדרך שלך. ואל תשכח, יש גם פוטנציאל לעושר משמעותי. נקודה אחרונה זו ככל הנראה תניע את רוב הקוראים, אך לא יהיה קל להגיע לשם. אתה צריך

עסק מדרגי, אנשי ניהול מנוסים המסוגלים להוביל ולנווט בהצלחה בזמנים קשים, הון, והרישיונות והחברות הנכונים, כולל:

• רישיונות למכירת מוצרי השקעה
• רשות הפיקוח על התעשייה הפיננסית חברות (FINRA)
• תאגיד הגנת משקיעים בניירות ערך חברות (SIPC)
• מאושר טופס BD מ ה רשות ניירות ערך ובורסה (SEC)

לפני שתתחיל

אם אתה קבלן עצמאי ועדיין על הגדר על הסתעפות לבד, תבין כמה אתה מרוויח מדי שנה. קח את התשובה הזו והחל אותה על הצד האנושי של המשוואה. לדוגמה, האם זה מספיק הון לסיכון מבלי לשנות את אורח החיים שלך? בין אם אתה מודה בכך או לא, אורח החיים משחק תפקיד אדיר. אתה עדיין תרצה את חופשת הקיץ ההיא, מכונית הפאר והבית הנחמד הזה ברובע בתי ספר טוב, גם אם זה דורש את המילה המסוכנת ביותר ביקום הפיננסי -חוֹב.

אנשים שחיים עם חובות מינימליים הם לרוב מאושרים יותר. אם אתה כבר שומר על עלויות אישיות ואתה מצליח עם הברוקר-סוחר הנוכחי שלך, אז זה הופך את המעבר לקל הרבה יותר. הגישה הטובה ביותר, כמובן, היא לבנות הון מהעמדה הנוכחית שלך תוך צמצום עלויות אישיות. ההון הפנוי שלך יצטבר במהירות, מה שיוביל למיזם פחות מסוכן אצל הברוקר-סוחר שלך. FINRA בעצם רוצה לדעת שההון שלך יכסה נטו דרישות הון בתוספת ששת חודשי ההוצאות הראשונים ללא כל הַכנָסָה. FINRA רוצה לשמור על התעשייה חזקה. לכן היא רק תאשר בקשות המגובות בהון הכרחי וניהול חזק ומנוסה.

כדי לתת לך מושג בסיסי יותר לגבי הוצאות ההפעלה, שקול את הרשימה הקצרה הזו:

• רישום FINRA
• רישומי מדינה
• יועצים
• עובדים
• פיקדונות לחברות סליקה

למרות שהרשימה קצרה, ה הוצאות יכול להיות מכריע - במיוחד לא צפוי. מפתח אחד להצלחה הוא להעסיק צוות ניהול שיודע לשמור על עלויות נמוכות מבלי לוותר על פוטנציאל הצמיחה. זהו קו דק למעט מאוד אנשים בעלי יכולת הבוהן.

לא כדי להרתיע אותך מהמיזם הזה, אבל אתה צריך גם לדעת שרוב סוחרי הברוקרים החדשים מפסידים כסף בשנה הראשונה שלהם, עם טווח ממוצע בין 10% ל -20%. זכור שלוקח לכל עסק שלוש שנים להיות רווחי. לכן זה לא אמור לשמש הרתעה. כל עוד אתה מקיף את עצמך באנשים בעלי כישרון, מנהיגות ופתרון בעיות, סיכויי ההצלחה עשויים להיות לטובתך. רק הקפד לאזן את הצוות עם מכוונות מכירות מתווכים וניהול מנוסה.

מתחילים

ראשית, תצטרך כסף. כמה אתה צריך כדי להתחיל תלוי באיך אתה מתכוון לתפקד. רק התחלת העבודה דורשת עיר בירה של לפחות 50,000 עד 100,000 $. אם בכוונתך הברוקר-סוחר שלך לסחור בחשבונות משלו, סכום זה יגדל לכל מקום שבין 100,000 $ ל -150,000 $.

הניסיון משחק גם תפקיד גדול. אתה תצליח יותר אם כבר עבדת כקבלן עצמאי. אחרת ה לְהִסְתָכֵּן הוא מוגבה. תחשוב על זה, האם היית סומך על הכסף שלך עם מישהו שהיה לו מעט או ללא ניסיון במסחר?

אתה תצטרך שניים מנהלים ומנהל תפעול פיננסי אחד - עם ניסיון של שנה ישירה ושנתיים של ניסיון עקיף - אם אתה רוצה לקבל אישור. על קציני המנהל להיות רשומים ב- FINRA, לגשת לבחינות כשירות ולהטביעת טביעת אצבע.

לאחר הגשת טופס BD באמצעות מחסן רישום מרכזי, ל- SEC יש 45 ימים להחליט אם אתה מאושר. טופס זה מאפשר ל- SEC לבחון את המידע והרקע האישי והמקצועי שלך, לסקור מידע על השותפים והעובדים העסקיים שלך ולעזור לו לקבוע אם יש ניגוד עניינים. ה SEC רוצה לראות סטנדרטים מקצועיים גבוהים, אחריות פיסקלית, פרטים על סוגי ניירות הערך שיהיו נמכר, המבנה הארגוני והתפעולי של העסק, ורשימת מדינות שבהן יהיו המוצרים נמכר. אם תקבל חדשות טובות, ההזמנה שלך למתן רישום לא תהיה בתוקף עד שתצטרף לחברה ב- ארגון המווסת את עצמו (SRO).

FINRA

היקף המידע העצום יכול לגרום לדברים להיות מבלבלים מאוד. בואו נחזור רגע ונסתכל על מה שנדרש כדי להיות חבר FINRA:

• טופס BD
• טפסים U-4 ו- U-5 (המשמשים סוחרי ברוקרים להירשם או לבטל את רישומם מ- SEC, SRO ותחומי השיפוט)
• מקיף תכנית עסקית
• העתקים של הסכמים עם בנקים, סוכני סליקה ולשכות שירות
• מקורות הון
• תיאור מערכת הפיקוח
• הליכי פיקוח בכתב
• השלמת א נגד הלבנת הון תוכנית (AML)
• תיאור תוכנית ההשתלמות של המשרד

בשורה התחתונה

כל המידע הזה יכול להיות מכריע. ל- FINRA יש מוניטין של בקשות מתמשכות לתיעוד ותקשורת קבועה קדימה ואחורה. עם זאת, אם אתה עובר את תהליך האישור ולאחר מכן מתכנן את העבודה שלך ועובד בתוכנית שלך, הפוטנציאל הגמל עבור הצלחה ברוקר דילר גבוהות במיוחד.