טיפים מובילים ליועצים פיננסיים צעירים

כמעט שליש יועצים פיננסיים נכללים בטווח הגילאים 55 עד 64, על פי דו"ח Cerulli Associates משנת 2014, המצביע על כך שסוכני מתווכים ואפוטרופוסים נמצאים בסיכון לאבד נכסים כאשר יועצים יוצאים מהתעשייה. יחד עם זאת, הנתונים מראים שיועצי ההזדקנות האלה גררו רגליים בכל הנוגע לזה תכנון הירושה. יועצים פיננסיים צעירים עשויים לחוות בקרוב שוק של מחפשי עבודה כתוצאה מכך, כאשר יועצים ממהרים לחזק את שיטות העבודה שלהם.

להלן מספר טיפים ליועצים פיננסיים צעירים כשהם קופצים לתעשייה ומחפשים למקסם את הצלחתם.

לעולם אל תפסיק ללמוד

השווקים הפיננסיים העולמיים מתפתחים כל הזמן, מה שאומר שיועצים פיננסיים חייבים ללמוד כל הזמן להתעדכן. לדוגמה, הרבה מחקרים כלכליים אחרונים תמכו ברעיון של השקעה פסיבית במדד בעלות נמוכה

קרנות הנסחרות בבורסה (תעודות סל) וקרנות נאמנות, שכן הן עשויות לספק את התשואות הטובות ביותר לטווח הארוך, בעוד טכנולוגיות חדשות הן מתעוררים כל הזמן שיכולים לעזור לייעל את תיקי הלקוחות ולשפר את הסיכון שלהם לטווח הארוך החזרות.

בנוסף למחקר, על היועצים הפיננסיים להתעדכן גם במגמות הרגולטוריות העדכניות ביותר כדי למנוע בעיות בהמשך הדרך. יועצים פיננסיים צריכים גם לעקוב אחר מגמות המחקר והתעשייה הן על ידי הרשמה לתעשייה פרסומים, השתתפות בכנסים ועיסוק בפעילויות אחרות שנועדו לשפר את הצעת הערך אליה לקוחות. על ידי שמירה על שינויים אלה, יועצים פיננסיים צעירים יכולים להבטיח שהם ממקמים את עצמם בצורה הטובה ביותר לעתיד, תוך שהם מסייעים למעסיקיהם המזדקנים להסתגל למגמות חדשות ובאות.

התחבר באופן אישי ללקוחות שלך

מעולם לא היו יותר אפשרויות למי שמחפש ייעוץ פיננסי, כאשר קרנות הנסחרות בבורסה הופכות את הגישה עשה זאת בעצמך לקלה יותר יועצי רובו לדאוג לפרטים. במובנים רבים, יועצים פיננסיים מבדילים את עצמם על ידי חיבור עם לקוחות ברמה האישית על מנת לספק ערך טוב יותר לאורך זמן. יועצים פיננסיים צעירים לא צריכים לשכוח את החשיבות של מערכות יחסים בחברה שהופכת דיגיטציה יותר ויותר.

הצורך בקשרים אישיים הוא הרבה יותר מתכונה נחמדה שיש לכל תרגול. על פי מחקר MyPrivateBanking, עד סוף 2020 ינוהלו יותר מארבעה טריליון דולר על ידי יועצי רובו ופלטפורמות השקעה אוטומטיות ברחבי העולם. יועצים פיננסיים צעירים יצטרכו להתמודד עם מגמות אלה לאורך זמן הרבה יותר מאשר יועצים מזדקנים במהלך השנים שנותרו להם בתחום הייעוץ הפיננסי.

יועצים פיננסיים עשויים לשקול לשתף פעולה עם רובו-יועצים כדי להתמודד עם ההיבטים האוטומטיים של תכנון פיננסי, תוך שהם שומרים על השליטה על התמונה הגדולה יותר ועל כל אירוע פתאומי שמתרחש מקום. על ידי גישה זו, יועצים צעירים יכולים למקם את עצמם בצורה הטובה ביותר על ידי התמקדות בתחומים שהם יכולים להוסיף ערך במקום לנסות להתחרות ישירות, מה שעלול להביא דיבידנד בהמשך הדרך כמו התעשייה מתבגר.

השקיעו בצמיחה המקצועית שלכם

יועצים פיננסיים עשויים להכיר מקרוב את הרעיון של צירוף ריבית בכל הנוגע לכספים, אך אותם עקרונות חלים על הזמן המושקע בצמיחה מקצועית. לדוגמה, יועצים צעירים תמיד צריכים לקרוא ספרים ומאמרים, לקחת קורסי הכשרה מקוונים, להתנדב עם איש מקצוע ארגונים, והבטחת אישורים חינוכיים חדשים לאורך זמן על מנת להמשיך ולבנות את ערכם הן ללקוחות והן ל מעסיקים.

בנוסף לבניית הערך שלהם, יועצים צעירים צריכים לחפש להחזיר לאחרים מוקדם ולעתים קרובות. חונכות יועצים או סטודנטים פיננסיים צעירים יותר היא דרך מצוינת להתעדכן בידע בסיסי, תוך עזרה לאחרים ובניית יחסים חזקים. השתתפות בבקשות הממשלה למידע על מדיניות היא עוד דרך מצוינת להחזיר לחברה באופן המקדם את טובת כולם.

בשורה התחתונה

עסק הייעוץ הפיננסי המזדקן ייצור בקרוב הזדמנויות תעסוקה רבות ליועצים שאפתנים צעירים המחפשים מקום בעסק. בבוא הזמן, היועצים הצעירים הללו יכולים להגדיר את עצמם להצלחה על ידי למידה תמיד, שמירה על מגע אישי והשקעה בעצמם ובאחרים.