מנתח השקעות: תיאור תפקיד ושכר ממוצע

תפקידו של מנתח ההשקעות לוודא שכל העובדות קיימות כאשר מתקבלות החלטות השקעה. התפקיד תובעני, דורש שעות ארוכות ונסיעות תכופות, אך התשלום וההטבות טובות. רוב האנליסטים הנוכחיים מדווחים על שביעות רצון גבוהה מהעבודה. זהו גם תחום עם צמיחה גבוהה צפויה בשנים הקרובות, מה שהופך אותו למסלול קריירה אטרקטיבי לאנשים צעירים, בעלי מוטיבציה.

תיאור משרה

אנליסטים להשקעות אוספים מידע, מבצעים מחקר ונותחים נכסים, כגון מניות, אגרות חוב, מטבעות וכו ' סחורות. אנליסטים להשקעות מתמקדים לעתים קרובות בנישות ספציפיות כדי להפוך למומחים בתחומי בחירתם, כגון ענף מסוים, אזור גיאוגרפי או סוג נכסים ספציפי.

המחקר מוצג לאחר מכן למנהלי תיקי השקעות או השקעות, לרוב כחלק מצוות בו מומחים בתחום תחומים שונים זוכים לשקול את תובנותיהם זה מול זה לפני המלצות אחרונות והחלטות השקעה מיוצרים. שיתוף פעולה הוא חלק מרכזי בתפקיד, כמו גם מתן מצגות ושיתוף מידע בין עמיתים.

מנתח השקעות אוסף ומתפרש ללא הרף נתונים, כגון דוחות כספיים של החברה, התפתחויות במחירים, התאמות מטבע ותנודות תשואה. איסוף המידע כולל גם התפתחויות מאקרו, כגון מעקב אחר הים הפוליטי של מדינה שינויים, שינויי אקלים והשפעת אסונות טבע ותעשיות ושירותים מתעוררים מגזרים.

בדרך כלל יש רמה מסוימת של אינטראקציה ישירה המתרחשת כאשר מנתח ההשקעות נפגש עם הנהלת החברות שהוא חוקר או שחקני מפתח דומים. הם עשויים גם להיפגש עם מתווכי מניות, מנהלי קרנות וסוחרים בבורסה. אנליסטים רבים להשקעות נוסעים בתדירות גבוהה, והם עשויים לבלות כמה שנים במיקום זר כדי לבנות ידע מקומי ולייצר רשתות מקצועיות.

שכר

השכר החציוני הנוכחי של אנליסטים להשקעות הוא קצת יותר מ- 66,000 $, על פי Payscale.com במאי 2021. בונוסים ומבני חלוקת רווחים נפוצים, כאשר הבונוס הוא עד 21,000 $ וחלוקת רווחים עד 13,000 $. כמו כן מדווחים על עמלות של עד $ 4,000 בשנה. הלשכה האמריקאית לסטטיסטיקה לעבודה (BLS) מציבה את המשכורת החציונית בסך 83,660 דולר במאי 2020, מה שעשוי להיות מוסבר במספר הנשאלים ברמת הכניסה בסקר של Payscale.com.

יש הבדל דרמטי בשכר עם ניסיון. בעוד שהמשכורות ברמת הכניסה נשארות בדרך כלל מתחת ל -60,000 דולר, ניסיון של 10 עד 20 שנים מקרב את המשכורות ל -100 אלף דולר. מעל 20 שנות ניסיון יכול להביא שכר של 140,000 $, על פי Payscale.com.

המיקום הגיאוגרפי הוא מבדל משמעותי נוסף. ניו יורק, סן פרנסיסקו, בוסטון ודנבר מדווחות כולן על 20% משכורות מעל הממוצע, בעוד שוושינגטון, פילדלפיה וסיאטל מציגות משכורות נמוכות משמעותית.

חינוך

א תואר ראשון במימון או בעסקים היא דרישת המינימום הנפוצה ביותר. תארים בחשבונאות, סטטיסטיקה וכלכלה עשויים להתקבל גם על ידי מעסיקים פוטנציאליים. תואר שני במנהל עסקים ותארים גבוהים יותר במתמטיקה או בתחום הפיננסי נפוצים, במיוחד בקרב אנליסטים שעוברים לתפקידי ניהול.

מעסיקים רבים דורשים גם ניסיון של כמה שנים מעשיות, כגון עמדות אנליסטים ברמה נמוכה יותר ודוגמנות כלכליות בתעשיות נלוות.

אישורים

ההסמכה העיקרית לאנליסט השקעות בארצות הברית היא אנליסט פיננסי מוסמך (CFA). הסמכה זו דומה בגובהה לייעוד רואה חשבון מוסמך (רואה חשבון) לרואה חשבון.המפורסם בשלוש הבחינות האכזריות שלו עם שיעורי מעבר בטווח 40-50% לשתי הבחינות הראשונות, ה- CFA הוא זוכה להערכה רבה בתחומים רבים בתעשיית הפיננסים ועשויה לפתוח את הדלת למגוון רחב של קריירה התקדמות.

מנתח ניהול ההשקעות המוסמך (CIMA) הוא הסמכה נוספת המוכרת. ה- CIMA ניתן על ידי מכון ההשקעות והעושר (IWI) ודורש שלוש שנים של תעשייה מתועדת ניסיון, שני בדיקות רקע נפרדות, סיום מוצלח של כמה מאות שעות לימוד ושניים בחינות.

ישנן מספר אישורים מרשימים לאנליסטים להשקעות הנמצאים בדיוק בקטגוריית טחנות התעודות. דרישת אישורים כאלה (שבדרך כלל לא דורשים עבודה ממשית מעבר למילוי המחאה) על א קורות חיים עשויים להטיל ספק בשיקול דעתו של המבקש במקום לסייע בהנחת עבודה הַצָעָה.

כישורים

מוח אנליטי עם תחושה חדה של דפוסים ומתאמים מתמטיים הוא הכלי החשוב ביותר לאנליטיקאי השקעות. היכולת לזהות מגמות מוקדם, ולהשתמש במומחיות נישה כדי למצוא דרכים לנצל אותן, היא שעושה את מנתח ההשקעות יקר ערך עבור החברה.

תשומת לב רבה לפרטים והיכולת לבצע קריאות שיפוט נכונות בלחץ זמן הן גם כישורים חשובים. מנתח השקעות חייב להיות מסוגל להגיב במהירות עם המלצות חדשות כאשר מתרחשים שינויים פתאומיים בשוק.

להיות בעל ידע במחשב ובעל יכולת לבנות מודלים מנבאים מתקדמים הוא יתרון מובהק, שכן הרבה מהעבודה נעשית במחשבים.

מכיוון שהתפקיד עוסק בתקשורת לא פחות מאשר במספרים מפחידים, כישורי אנשים טובים וכישורי הצגה הם חיוניים. חלק ניכר משבוע העבודה מוקדש להרכבת מצגות בעלות מראה מקצועי עם גרפים ותרשימים כדי להמחיש את הנתונים ולהעביר המלצות משכנעות.

נתיב קריירה

מסלול הקריירה הנפוץ ביותר הוא לעבור לתפקיד בכיר של מנתח השקעות (חציון משכורת של קצת פחות מ -85 אלף דולר בשנת 2021) או תפקיד מנהל תיקים (חציון שכר בסביבות 87 אלף דולר, אך עם בונוסים ורווח ניכרים שיתוף). השלב שאחרי הוא מנהל תיקים בכיר (המשכורת החציונית היא בסביבות 124,000 $ בתוספת בונוסים ו- חלוקת רווחים) או מנהל ההשקעות הראשי (CIO) (בסביבות 170 אלף דולר בשנת 2021 בתוספת בונוסים ורווח שיתוף).

מנתחי השקעות אחרים הופכים ליועצי השקעות עצמאיים, ומציעים את מומחיותם לחברות פיננסיות באופן עצמאי. אפשרות זו זמינה רק לאחר ניסיון של מספר שנים ופיתוח רשת של אנשי קשר בתעשייה.

תעסוקה

רוב מנתחי ההשקעות עובדים בחברות גדולות יותר, כגון בנקים להשקעות, חברות ביטוח, משקיעים מוסדיים, חברות הון פרטיות, סוחרי מניות או עמותות גדולות. הטבות כולל תוכניות בריאות, שיניים ופנסיה הן כמעט אוניברסליות בתחום זה.

סיכויי העבודה של אנליסטים להשקעות הינם סולידיים, עם שיעור צמיחה צפוי של 5% עד שנת 2029, על פי BLS.

שעות העבודה יכולות להיות אכזריות, עם 12 שעות עבודה ועבודת סוף שבוע חובה, אם כי היקף זה מושפע מהתרבות המקומית. ובכל זאת, כפי שהוזכר לעיל, רוב אנליסטים להשקעות מדווחים על רמות גבוהות של שביעות רצון מהעבודה.

יש חוסר איזון בין המינים, שבו גברים עולים על נשים בהפרש רחב ברמת הכניסה. מגמה זו משתפרת מעט גבוה יותר בהיררכיה התאגידית.הסיבות לחוסר האיזון אינן חד משמעיות. הסבר אפשרי אחד הוא שזכרים נוטים לבצע ביצועים טובים יותר במבחני מתמטיקה מתוקננים מאשר נשים, וזה כנראה קשור לנורמות תרבותיות.