האם יועצים פיננסיים צריכים לרדוף אחרי ה- CFA?

ה אנליסט פיננסי מוסמך (CFA) ייעוד הוא אחד הייעודים המכובדים והמבוקשים ביותר בעולם הפיננסים וההשקעות.

מהו ייעוד ה- CFA?

ייעוד ה- CFA מוענק על ידי מכון ה- CFA למועמדים שעומדים במבחנים קפדניים ועומדים בדרישות ספציפיות אחרות. התוכנית מעניקה למועמדים ולבעלי צ'רטר CFA בסיס חזק לניתוח השקעות מתקדם ולמיומנויות ניהול תיקים. הדגש הוא על יישום בעולם האמיתי ולא על תיאוריה אקדמית. זה נחשב בעיני רבים כייעוד ניהול ההשקעות המוביל שיש.

תכנית הלימודים לייעוד CFA כוללת 10 תחומי נושא עיקריים. בסך הכל, המועמדים נדרשים ללמוד את כלי הניתוח, ליישם את הכלים והמושגים כדי להעריך א מגוון של ניירות ערך להשקעה ולסנתז את תוכנית הלימודים כולה, ומאפשר להם להשתמש בה החיים האמיתיים ניהול פורטפוליו ומצבי תכנון עושר. תחומי הנושא הם: סטנדרטים אתיים ומקצועיים, שיטות כמותיות, כלכלה, דיווח פיננסי וניתוח, מימון תאגידי, השקעות במניות, רווח קבוע, נגזרים, השקעות חלופיות וניהול ועושר תִכנוּן.

תעריף מעבר ודרישות בדיקה

כדי לזכות ביעוד ה- CFA, על המועמד לעבור תחילה שלוש רמות בחינות לפי סדר רציף. שיעור העבר ההיסטורי ל -10 שנים לבחינה ברמה אחת הוא 43% ושיעור המעבר ההיסטורי ל -10 שנים לבחינה ברמה שתיים הוא 45%. שיעור העבר ההיסטורי ל -10 שנים לבחינה ברמה שלוש הוא 56%. כאשר בוחנים את שיעורי המעבר הללו, חשוב לציין כי כל המועמדים שניגשו לבחינה ברמה שלוש כבר עברו את רמות אחד ושניים. מעבר לעבור את שלוש הבחינות, על המועמד להיות בעל ניסיון של לפחות 36 חודשים בעבודה, להיות חבר ב מכון CFA ומשלמים דמי תשלום שנתיים, וחותמים מדי שנה על קוד האתיקה והסטנדרטים של איש המקצוע של מכון CFA התנהגות.

יתרונות וחסרונות של ייעוד CFA

הרווח של סימן ה- CFA ללא ספק מגביר את הידע של המועמד על השקעות. אם יועץ פיננסי מועסק בארגון גדול יותר כגון בנק או מוסד פיננסי אחר, המרוויח את ה- CFA ייעוד יכול להביא הזדמנויות לקידום קריירה, שכן המועמד הופך להיות בעל ערך רב יותר עבור אִרגוּן. בהתחשב בכך שלוקח בערך 300 שעות לימוד לרמה, וכארבע שנים להשיג את ייעוד, אם ליועץ פיננסי מועסק יש זמן להשלים את הייעוד, אין כמעט חסרונות.ידע ההשקעה האישי של המועמדים מרקיע שחקים וזה מתורגם לפתרונות טובים ויעילים יותר עבור מעסיקיהם.

אם היועץ הפיננסי הוא עצמאי ובונה פרקטיקה מחוץ לארגון, אז יש לבצע ניתוח ביקורתי יותר של ההחלטה. הייעוד בהחלט יגדיל את הידע של היועץ, אך יש עלות הזדמנויות גדולה מבחינת זמן. הזמן הזה עשוי להיות טוב בהרבה לאיתור לקוחות, בניית העסק והפיכת התפעול ליעיל יותר. בנוסף, חשוב לזכור כי ייעוד ה- CFA מתמקד אך ורק בהשקעות. יועצים פיננסיים מצליחים בקיאים בהרבה יותר מהשקעות. הם מאסטרים בתכנון ביטוח, ניהול סיכונים, השקעות, תכנון מס, תכנון עזבון, תכנון פרישה ותכנון הטבות עובדים.

אף על פי ש- CFA הוא הייעוד הטוב ביותר שיש לו מבחינת ידע השקעות, הוא בהחלט לא מכסה את כל ההיבטים של תכנון פיננסי. אולם באופן כללי מאוד, ייעוד ה- CFA עשוי לסייע לאנשים בעולם התאגידים יותר מאלה שמתחילים עסק תכנון פיננסי משלהם.