הגדרת קבוצת השקעות נדל"ן (REIG)

מהי קבוצת השקעות נדל"ן (REIG)?

קבוצת השקעות נדל"ן (REIG) מתייחסת לעסק המתמקד ברוב מאמציו והוןו בנדל"ן. בחיפוש אחר רווחים, קבוצות השקעות נדל"ן יכולות לבחור לקנות, לשפץ, למכור או לממן נכסים. קבוצות השקעות נדל"ן רוכשות בדרך כלל נכסים מרובי יחידות, ומוכרות יחידות למשקיעים תוך לקיחת אחריות על ניהול ותחזוקה של הנכס.

בדרך כלל, קבוצות השקעות נדל"ן אינן בוחרות או אינן מתאימות להיות קרן השקעות בנדל"ן (REIT).

הבנת קבוצות השקעות נדל"ן (REIGs)

קבוצות השקעות נדל"ן מורכבות מרבות שותפות או פרטיות בעלי מניות. ריבוי מקורות להשקעות הון מספק מאגר הון גדול יותר ויכולת השקעה רחבה יותר.

קבוצות השקעות נדל"ן ממקדות את רוב עסקיהן בנדל"ן, אך הן אינן כך כפוף בהכרח לכל סטטוס יישות נדל"ן ספציפי או לפי כל סוג ספציפי של פעולות. ככזה, יש להם גמישות לבנות את העסק שלהם בכמה אופנים, והם יכולים לבצע השקעות נדל"ן כרצונם.

כמו כן, קבוצות השקעות נדל"ן עשויות לעסוק בפעילויות עסקיות אחרות כגון מימון נכסים, מתהפך נכסים, השכרת נכסים ללקוחות או חברות ניהול נכסים עבור חלק מהכנסות השכירות, או מכירת יחידות של נכס תוך שמירה על שליטה כוללת. באופן כללי, אין מגבלות ספציפיות על הפעילויות בהן יכולה להיות מעורבת קבוצת השקעות נדל"ן. חברות REIG רבות ישווקו את עצמן ככאלה כדי להקל על המשקיעים לזהות אותן.

REIG השקעות

נדל"ן להשקעה יכול להיות אטרקטיבי בגלל פוטנציאל ההחזר הרב-ממדי שלו. REIGs מבקשים לנצל את מספר ההזדמנויות להשקעה על ידי יצירת תיק השקעות בנכסים.

באופן כללי, קיימות מספר דרכים של REIGs לייצר תשואות. הם יכולים לבחור להשקיע בבנייני דירות, בתים להשכרה, בבניינים מסחריים או ביחידות מסחריות. היא עשויה להרוויח הכנסה מהלוואות משכנתא, נכסים להשכרה או דמי ניהול נכסים. REIGs פונים לעיתים קרובות משקיעים בעלי ערך גבוה המעוניינים להשקיע ישירות בנדל"ן אך אינם מעוניינים לקחת אחריות מלאה על ניהול הנכסים.

REIGs מושכים אליהם גם משקיעים המנהלים נכסים בודדים להשכרה בכוחות עצמם או שנמצאים בבתי דירות. ה- REIG מאפשר למשקיע בודד כזה לרכוש נכס אחד או יותר באמצעות חברת תפעול. חברת ההפעלה מנהלת באופן קולקטיבי את כל היחידות ודואגת לשווק אותן. בתמורה, החברה המפעילה לוקחת אחוזים משכר הדירה החודשי.

בסך הכל, אחד היתרונות הגדולים ביותר עבור REIGs הוא ההון המאוחד שהם מקבלים ממבנה רב שותפויות או ממבנה הון מבוסס יחידות הון תאגידיות. שותפי REIG בדרך כלל חייבים להעמיד יותר מזומנים כהשקעה ראשונית מאשר הזדמנויות השקעה בנדל"ן אחרות; עם זאת, הם בדרך כלל רואים תשואות גדולות יותר.

מבנה REIG

קבוצות השקעות נדל"ן (REIGs) ונאמנות להשקעות נדל"ן (REITs) משמשות לעתים קרובות לסירוגין למרות המשמעויות השונות שלהן. REITs, שהוקם על ידי הקונגרס בשנת 1960, יוצרים דוחות כספיים ועוקבים אחר חוקי המס החלים. REIGs, לעומת זאת, יכולים לבחור לקחת על עצמם כל מבנה ישות, כאשר שתי הנפוצות ביותר הן שותפויות ותאגידים.

שׁוּתָפוּת

א שׁוּתָפוּת הוא עסק שבבעלות שני אנשים או יותר שחולקים ברווחים, הפסדים וחובות. שותפים לוקחים את ההימור בעסק ביחס להשקעה שלהם. על פי קוד המס בארה"ב, שותפויות אינן חייבות במס. במקום זאת, שותפויות עוברות את כל הכנסותיהן לשותפים ומדווחות על הכנסה זו ב- K-1. שותפים המקבלים K-1 חייבים להגיש בנפרד את הכנסות השותפות שלהם בטופס 1040 אם הם אנשים פרטיים או בטופס 1120 אם הם תאגיד.

בהתאם למבנה השותפות, שותפים עשויים להיות מעורבים בניהול העסק ובין אם לאו. הסכמי שותפות מפרטים את מלוא הוראות העסק, לרבות השקעות מינימליות, עמלות, הפצות, הצבעות שותפים ועוד. חלק מהשותפויות משתמשות בפורום המורכב משיתוף פעולה של חברים להחלטות השקעה, בעוד שאחרות משאירות את ניהול הליבה של העסק למספר מנהלים. באופן כללי, צוות ניהול השותפות מקנה ומזהה עסקאות לפני השקעת הון שותף בהתאם להסכם השותפות.

חלק מהשותפויות להשקעות נדל"ן מקבלות השקעות מ -5,000 $ עד 50,000 $. למרות שזה לא מספיק כדי לרכוש יחידה, השותפות עשויה לאסוף כסף מכמה משקיעים למימון נכס משותף ובבעלות משותפת.

תַאֲגִיד

הקמת תאגיד, ציבורי או פרטי, היא אופציה לכל עסק. הרשות לניירות ערך ובורסה (SEC) מנהלת תאגידים ציבוריים, ואילו תקנת SEC מסדירה תאגידים פרטיים. חברות ציבוריות חייבות לספק דיווח רגיל, רבעוני ושקוף לדוחות כספיים. יתר על כן, כמעט כל ישות פרט לבעלים הבלעדיים יכולה לבחור במיסוי כתאגיד אם הם עומדים בדרישות.

שילוב עסק מאפשר לחברה למכור מניות הון של העסק. מניות ההון מהוות חלק מההון העצמי של החברה. שווי המניות הציבוריות משתנה לפי ערך המסחר הציבורי שלהן; לחלופין, מניות פרטיות מוערכות באופן פרטי.

צוות ניהול בכיר מנהל תאגידים. עם זאת, ניתן לבנות מניות בעלות זכויות הצבעה שונות, מה שנותן למשקיעי מניות אמירה כלשהי בניהול הכולל של החברה.

מימון המונים

נדל"ן מקוון מימון המונים פלטפורמות יכולות להיות ידועות כסוג של קבוצת השקעות נדל"ן. פלטפורמות אלה בנויות כשותפויות ומעבירות את כל ההכנסות לשותפים משקיעים עם דיווח על K-1.

הופעתן של פלטפורמות מימון המונים בנדל"ן מקלה על משקיעים מוסמכים וגם שאינם מוסמכים להשקיע בנדל"ן. גיוס תרומות הוא דוגמה אחת לפלטפורמת מימון המונים לנדל"ן פופולרית, המציעה למשקיעים את האפשרות להשקיע במימון הון חובות או לקחת הון עצמי בנכסי נדל"ן.

יתרונות וחסרונות של קבוצות השקעות נדל"ן

קבוצות השקעות נדל"ן מגוונות את השקעותיהן כדי למקסם את הרווחים. משאבים מאוגדים מאפשרים השקעות מרובות, ולרוב מניבות תשואות גדולות יותר.

כאשר הן מנוהלות על ידי אנשי מקצוע מנוסים, ניתן לגוון את השקעות הקבוצה מספיק טוב כדי לנהל סיכונים ולהפחית את החיוניות. REIGs מרוויחים גם מכך שיש להם מעט גבולות באילו פעילויות הם יכולים לעסוק וכיצד הם פועלים.

לחלק מקבוצות השקעות הנדל"ן יש הסכמים רשמיים הקובעים מתי וכיצד חברים יכולים לגשת לכספם. לכן, מישהו שרוצה לסגת מהקבוצה לא יוכל להחזיר את השקעתו או את חלקו מהרווחים באופן מיידי.

כמו כן, לתקנות REIG יש לעיתים תקנון המכסה את הכללים והתקנות וקובע עמלות. עמלות אלה עשויות להיות יקרות, במיוחד כאשר הרווחים קלושים או כאשר מתרחשים הפסדים. חלק מהקבוצות גובות עמלות מדי שנה או בתדירות גבוהה יותר. לבסוף, הצלחת הקבוצה תלויה במידה רבה באנשים המקבלים את ההחלטות. אם נשלט על ידי אנשים לא מיומנים וחסרי ניסיון, הסיכון עשוי לעלות על התגמול.

REIGs vs. REITs

א קרן השקעות בנדל"ן (REIT) נוצר כאשר נוצר תאגיד (או נאמנות) כדי להשתמש בכספי משקיעים חיצוניים כדי לרכוש, להפעיל ולמכור נכסים מניבים. REITs נקנים ומוכרים בבורסות גדולות, בדיוק כמו מניות וקרנות נסחרות (תעודות סל).

כדי להיות זכאי כ- REIT, על הישות לשלם 90% מהרווחים החייבים במס שלה בצורה של דיבידנדים לבעלי המניות. בכך, נמנעים ה - REIT מתשלום מס הכנסה לחברות, בעוד שחברה רגילה תחויב במס על רווחיה, ובכך אוכלת את התשואות שהיא יכולה לחלק לבעלי המניות שלה. REITs הם נזילים מאוד מכיוון שהם נסחרים בבורסה. במילים אחרות, לא תזדקק למתווך והעברת כותרת כדי לסייע לך לפדות את ההשקעה שלך. בפועל, REITs הם גרסה פורמלית יותר של קבוצת השקעות נדל"ן.

לפיכך, REIT מוסדר יותר ובעל מבנה עסקי ותפעולי ספציפי יותר מאשר REIG.

שאלות נפוצות בנושא קבוצת השקעות נדל"ן

היכן אוכל למצוא קבוצות השקעה בנדל"ן?

חפש באינטרנט קבוצות השקעות נדל"ן או התחבר למשקיעים באמצעות אתרי רשתות חברתיות, כגון LinkedIn, כדי למצוא קבוצות עניין. בתור מתחיל, זה עשוי להיות מועיל להצטרף לקבוצה מקומית כדי להישאר מחובר קשר הדוק לקבוצה ולהודיע ​​היטב על פעילותה והתקדמותה.

כיצד אוכל להצטרף לקבוצת השקעות נדל"ן?

אתה יכול להצטרף לקבוצת השקעות נדל"ן או להקים משלך. קבוצות רשתות ואתרים מקצועיות, כגון לינקדאין, הן נקודות התחלה טובות, והצטרפות לקבוצה עשויה להיות פשוטה כמו חתימה על הסכם ותשלום דמי.

כמה כסף אני צריך כדי להצטרף לקבוצת השקעות נדל"ן?

כמה כסף אתה צריך כדי להצטרף לקבוצת השקעות נדל"ן משתנה ותלוי במידה רבה בקבוצה. לתקנות REIG יש לעיתים תקנון, שעל כל חבר לעקוב אחריו. יתר על כן, כל קבוצה קובעת את דרישות ההון שלה, אם קיימות, ואת עמלותיהן, שיכולות להיות חייבות מדי שנה או בתדירות גבוהה יותר.

מה עלי לחפש בקבוצת השקעות נדל"ן?

חפש קבוצת השקעות נדל"ן עם ייעוד ייעודי למטרות שלך. סקור את ההיסטוריה של הקבוצה, כמו גם את הביצועים שלה. לא כל מיזם חייב להיות מוצלח, אך צריכות להיות מספיק הצלחות כדי להפוך אותו לאופציה אטרקטיבית. כמו כן, ודא שמקבלי ההחלטות הם בעלי ידע, מנוסים ומיומנים.

איך פותחים קבוצת השקעות נדל"ן?

לפני שתתחיל, בצע מחקר יסודי על מה שדרוש כדי להקים קבוצת השקעות נדל"ן ואם זה אפשרי עבורך לעשות זאת. התייעץ עם אנשי מקצוע בתחום הנדל"ן או אחרים המפעילים REIGs כדי לקבל הבנה של מה מעורב ולמה לצפות. צור תוכנית כיצד ברצונך לפעול ב- REIG שלך (למשל כללים, עמלות ופגישות) ובאילו סוגי נדל"ן אתה רוצה להשקיע; אז לבקש חברים, כולל אנשים מנוסים ומיומנים בהשקעות נדל"ן. לאחר הקמת הקבוצה, שווקו למשקיעים.

כמה כסף אתה צריך כדי להקים קבוצת השקעות נדל"ן?

סביר להניח שהשותפים המייסדים של קבוצת השקעות נדל"ן יהיו המשקיעים הגדולים ביותר, ויתרמו בין 5,000 ל -50 אלף דולר. מה שצריך כדי להקים קבוצת השקעות תלוי באופן שבו הקבוצה תהיה מובנית ובאיזה סוג של מיזמי נדל"ן מחפשים.

בשורה התחתונה

השקעה בנדל"ן יכולה להיות משתלמת אך עלולה להיות קשה כאשר היא נעשית לבד. קבוצות השקעות נדל"ן מספקות הזדמנות להשקיע בנדל"ן מבלי לשאת אך ורק בהתחייבות ולהיות מקור המימון. אם ברצונך להצטרף למועדון השקעות נדל"ן, בצע תחילה מחקר יסודי; לאחר מכן, זיהה את הקבוצה שמותאמת באופן הדוק ליעדים שלך.