כיצד אוכל לשפוט את ביצועי קרן נאמנות?

מהי קרן נאמנות?

א קרן נאמנות הוא מאגר כסף שמשקיע בנכסים כמו מניות ואיגרות חוב. מאגר הכסף מתחלק למניות כדי שהמשקיעים יוכלו לקנות ולמכור. קרן נאמנות מציעה דרך יעילה להשקיע ב מְגוּוָן כמו בכל השקעה, בחירת אחת או יותר מקרנות נאמנות העונות על יעדי ההשקעה שלך כרוכה במחקר מעמיק.

להלן שלושת השלבים לבדיקת קרן נאמנות ולהחלטה אם היא הבחירה הנכונה לתיק ההשקעות שלך.

הגדילו את סגנון ההשקעה

השלב הראשון הוא לסווג את קרן הנאמנות כדי לקבוע אם היא מתאימה להיקף שלך. לדוגמה, אם אתה מחפש קרן נאמנות המספקת הכנסה קבועה, א קרן שווי בינוני, אשר מכוונת לצמיחה, כנראה תשאיר אתכם מאוכזבים.

סגנונות השקעה ניתן לצפות גם במונחים של צמיחה או ערך, חברות גדולות או קטנות, וכן פַּסִיבִי אוֹ פָּעִיל להשקיע.

לא קשה לקבוע את סגנון ההשקעה של קרן. אתר מעקב אחר השקעות פיננסיות כגון כוכב בוקר מכיל את כל העובדות הבסיסיות ונתוני הביצועים, יחד עם כלים שעוזרים לך עוד להעריך את הקרן. שימוש בכלי סינון קרנות נאמנות, כמו זה שמספקת Morningstar, יכול לסייע במשימה זו.

השווה הופעות

לאחר מכן, סקור את ההיסטוריה נתוני ביצועים והשווה את קרן הנאמנות שבחרת עם כמה מבני גילה. Morningstar מדרג את הסיכון והתשואות ההיסטוריות של כל קרן מול קרנות אחרות בתוך היקום שלה, כך שתוכל לקבוע בקלות אם קרן נוטלת סיכון גדול מהממוצע. האיזון האידיאלי בין השניים, הסיכון והתשואות תלוי שוב בך

סובלנות לסיכון ויעדי השקעה.

העמיק יותר במספרי הביצועים ההיסטוריים כדי לקבוע את עקביות התשואות של הקרן. האם התשואה הממוצעת לחמש שנים נראית נהדר בגלל שנה פנומנלית שיכולה הייתה להיות רק מזל?

נסה לבחור קרן שעולה בעקביות על שלה אמת מידה ואחת שעמדה בפני כמה ירידות שוק. מספרים אלה כנראה ממחישים את היכולות המעולות של ההדדי מנהלי קרנות. אולם לפעמים כאשר השוק קורס, אפילו המנהלים הטובים ביותר לא יכולים לחסוך תיק מהפסד. מסיבה זו, השווה גם את נתוני הפוך והחסרון של הקרן מול קרנות דומות.

מדוד את דמי קרן הנאמנות

לבסוף, עיין במבנה ההוצאות והעמלות של הקרן. קרנות נאמנות טקטיות בעלות מסחר כבד או שמנוהלות באופן פעיל מאוד הן בעלות גבוהות יותר הוצאות שנתיות. התחשב בעלויות אלה שכן הן משפיעות ישירות על שיעור תשואה ריאלי אתה מקבל.

אמנם קרן שגובה דמי ניהול גבוהים אינה בהכרח טובה או גרועה יותר, אך אתה עדיין צריך להיות מודע לסביר יחס הוצאות לסוג הקרן שתבחר. שוב, השוואת שכר הטרחה של קרן נאמנות אחת עם עמיתיה יכולה לעזור לקבוע אם הקרן מתאימה לתיק ההשקעות שלך.