חמש חברות הייעוץ הפיננסי הגדולות בארה"ב

בחירת חברת ייעוץ פיננסי יכולה להיות משימה קשה, שכן יש לאלוף לדפדף. לרבים יש נקודות חוזק ספציפיות ומציעים דרכים שונות להשקיע את הכסף שהרווחת קשה. תמיד כדאי לעשות את המחקר שלך כדי לדעת מה מתאים לצרכיך ולסיכונים הטובים ביותר, אולם לעתים קרובות בחירה בכמה מחברות הייעוץ הפיננסי הגדולות יכולה להיות אופציה טובה. יש להם רקורדים מוכחים, מגוון מוצרים וכמויות משמעותיות של שְׁקִיפוּת.

חמש חברות הייעוץ הפיננסי שלהלן פועלות עם יותר מ טריליון דולר בסך הכל נכסים בניהול (AUM): BlackRock, ואנגארד, Fidelity, State Street Global Advisors ו- J.P Morgan Asset Management. כל אחת מהחברות הללו היא אחת הטובות בענף מסיבות שונות, בין אם היא נמוכה עמלות וחדשנות, יותר ממאה שנה של ניהול פיננסי ייעודי, או לקוח מעולה שביעות רצון.

משקיעים אמריקאים יכולים לבחור מבין אלפי חברות ייעוץ פיננסי. השוק כבד ביותר, וזה הגיוני; שם ידוע ומוערך עובר דרך ארוכה באבטחת נכסים ממשפחות ועסקים. אין זה מקרה שהחברות האלה הן הכלבים המובילים, הן עבדו קשה כדי להפוך לכך וסיפקו תשואות חיוביות עקביות למשקיעים. ככזה, משקיעים פוטנציאליים יכולים למצוא סיבות לאהוב כל אחד.

חברות אלה כה גדולות עד שהן מציעות שירותים רבים לכל סוגי הלקוחות. חלקם גם מספקים חשיפה רחבה לשוק באמצעות השונות חברים משותפים ו כספים הנסחרים בבורסה (תעודות סל) שהם מציעים. רוב המשקיעים יוכלו למצוא מה מתאים לצרכי ההשקעה שלהם בתוך ההיצע של כל אחת מהחברות.

1. אבן שחורה

חברת BlackRock היא חברת ההשקעות הגדולה בעולם. היא מנהלת 7.34 טריליון דולר נכון ל -30 ביוני 2019. החברה הייתה תומכת בקרנות הנסחרות בבורסה והיא צברה פופולריות באמצעות קרנות iShares שלה המהוות יותר מ -25% מסך ה- AUM שלה. החברה היא תחנת כוח, הפועלת ב -30 מדינות עם לקוחות ב -100 מדינות.

2. חֵיל הֶחָלוּץ

ואנגארד היווה גילוי ב ניהול השקעות בעולם, במיוחד מאז תחילת המאה. בדומה לוולמארט בתחום הקמעונאות, ואנגארד הפך למלך הגבעה באמצעות מחירים זולים ומגוון עצום של הצעות. החברה מפורסמת בשפל שלה יחסי הוצאות על כספים וניהול השקעות פסיבי.

עם סך של 6.3 טריליון דולר בסך של AUM נכון לינואר. 31, 2020, ואנגארד היא חברת הייעוץ השנייה בגודלה. החברה חיה על פי המנטרה של מחירים נמוכים יותר ומאפשרת למשקיעים לשמור יותר על התשואות שלהם, והלקוחות הגיבו בכך שהם נוהרים בהרבה לאוונגארד.

3. השקעות נאמנות

פידליטי השקעות זכתה לשמה בתחומי הברוקרות וספקי קרנות הנאמנות. ראוי ש- Fidelity-מילה שמשמעותה נאמנות, תמיכה ונאמנות-היא אחת מחברות ייעוץ ההשקעות בעלות הדירוג הגבוה ביותר מבחינת שביעות רצון לקוחות ותמיכה מקוונת. הקרן מנהלת נכסים של 2.96 טריליון דולר ומציעה מגוון קרנות נאמנות לטובת כל סוגי המשקיעים.

4. יועצי מדינת סטריט סטריט גלובל

סטייט סטריט מנהלת נכסים בסך 2.95 טריליון דולר החל מספטמבר. 30, 2019. סטייט סטריט מציעה שירותי ניהול השקעות למגוון רחב של לקוחות, כולל משקיעים קמעונאיים. היא הייתה אחת התומכות הראשונות של קרנות הנסחרות בבורסה ומנהלת את אחת הקופות הפופולריות ביותר, אם לא הנפוצות ביותר: תעודת הסל SPDR S&P 500 (מרגל). קרן זו הנסחרת בבורסה עוקבת אחר S&P 500. סטייט סטריט מנהלת קרנות רבות תחת המותג SPDR המתמקדות במגוון תחומים, מה שמאפשר למשקיעים לקבל גישה לתחומים רבים בשוק.

5. ג'יי.פי מורגן ניהול נכסים

נוסדה על ידי האגדי ג'ון פירפונט מורגן, ג'יי פי מורגן ושות ' - כיום ג'יי פי מורגן צ'ייס ושות' (JPM) - הוא אולי המוסד הפיננסי הפרטי החשוב ביותר בהיסטוריה של ארה"ב. החברה היא הבנק הגדול ביותר בארה"ב ואחד הקונגלומרטים הפיננסיים הגדולים בעולם. מנכ"ל החברה, ג'יימי דימון, הוא אחד מאנשי המקצוע הפיננסיים המפורסמים ביותר בעולם, שנמצא לעיתים קרובות לייעץ לנשיא ולמנהיגים אחרים בעולם.

אין זה מפתיע שג'יי.פי מורגן נמנה עם חמש חברות הייעוץ הפיננסי הגדולות ביותר, בהתחשב ברשומה והכרה בשמותיה. בין קבוצות הייעוץ שלה ממוקדות מוסדות פיננסיים אחרים, ממשלות, פנסיה, עסקים ויחידים. חטיבת ניהול הנכסים מפקחת על נכסים של 1.9 טריליון דולר ליום 31 במרץ 2020.