שוקלים קריירה כעמית לשירות לקוחות?
מקורבי שירות לקוחות הם לרוב הדבק שמחזיק עסק ייעוץ יחדיו. עוזרים יקרי ערך אלה בדרך כלל מיומנים בביצוע מספר עצום של משימות שיידרשו לרוב המתווכים והיועצים המעסיקים אותם לפחות פי שניים לבצע אותם.
מה נדרש כדי להתקבל לתפקיד זה? הדרך להפוך לשותף רשום של לקוחות רשומים היא פשוטה למדי בהרבה מובנים, אבל אלה שהם הכי יעיל בתפקיד זה לעתים קרובות להשיג הכשרה והסמכות שהופכות אותם לתוספות שלא יסולא בפז לכל צוות או משרד.
תיקי המפתח
- מקורבי שירות לקוחות הם לרוב הדבק שמחזיק עסק ייעוץ יחדיו.
- מקורבי שירות לקוחות מבצעים משימות רבות, כולל סיוע ללקוחות בבורסות, יתרות חשבון ופרטים הקשורים לחשבון.
- חלק מחברות התיווך דורשות מעמית לשירות לקוחות להירשם לרישיונות ניירות ערך שונים.
- רוב מקורבי שירות הלקוחות מקבלים שכר, אך בעלי בעלי ניירות ערך או רישיונות ביטוח עשויים להיות זכאים לעמלות ובונוסים.
היסטוריה ואבולוציה
העמדה של עמית לשירות הלקוחות התפתחה עד כדי כך שרבים מאלה שעובדים בתפקיד זה מבצעים פונקציות החורגות בהרבה מאלה של קודמיהם. בעבר, מתווכים מצליחים שכרו מזכירים שבחרו לפעמים לקבל רישיון ניירות ערך, כדי שיוכלו לקבל הזמנות פשוטות אם הבוס שלהם לא יהיה זמין. הם גם ביצעו משימות ניהוליות שגרתיות, כגון הקלדה, הגשה ושירות דואר. תפקיד זה השתנה בהדרגה לתפקיד עוזר המכירות הרשום, שם יכולים אנשי מנהלה מורשים לשחק תפקיד פעיל יותר בתחום
סַרְסוּרהעסק שלו, ויכול לסייע במשימות כגון קמפיינים שיווקיים וניהול תאימות.מקורבי שירות הלקוחות של היום יכולים לעתים קרובות לעשות כמעט כל מה שברוקרים ומתכננים יכולים לעשות, כולל הכנסת עסקים חדשים, תחזוקת אתר החברה ו מדיה חברתית נוכחות, ניהול תאימות ואינטראקציה עם לקוחות ברמה עמוקה יותר. וכמובן, רובם עדיין מבצעים את החובות השגרתיות הרגילות של הקמת חשבונות לקוחות חדשים, עיבוד ניירת, קופאיות וטיפול בניירות ערך, הגשת ותכנון אירועי משרד. במשרה שהתפרסמה לאחרונה לתפקיד זה פורטו התפקידים הבאים עבור ההשכרה בסופו של דבר:
- לתת שירות ללקוחות בצורה מקצועית ולהיענות לפניות קבועות
- הציגו ללקוחות מידע שנקרא כמו מניות מניות, יתרות חשבון, ופרטים מגוונים הקשורים לחשבון
- ודא כי יועצים פיננסיים מודאגים מודעים לפרטים ופעילויות הקשורים לעסקאות וחשבונות של לקוחות רשומים
- התמיכה נוגעת ליועצים פיננסיים בארגון וביצוע קמפיינים של דיוור ישיר
- ציית ולמד את כל נהלי החברה ומדיניותה
- העבר בעיות אפשריות באופן מיידי להנהלת הסניפים או ליועצים פיננסיים המתאימים
- פתור תלונות ופניות של לקוחות באופן יזום
- זהה בעיות הדורשות העלאה מיידית ליועץ הפיננסי או לחבר צוות הניהול
- לספק שיקול דעת ברמה הגבוהה ביותר הקשורה ללקוח, סניף, יועץ פיננסי ופרטי חברה
- ודא שכל מסמכי החשבון המתאימים והנדרשים יירכשו ויעודכנו
- לספק תמיכה מקצועית בטלפון ליועצים פיננסיים בהתאמה
- עזור ללקוחות להעביר כספים וניירות ערך, יחד עם הנפקת המחאות כנדרש
- העברת מידע על ניירות וניירות ערך הנעדרים, יחד עם כספים שלא שולמו, ללקוחות
- ודא התאמה למדיניות ולסטנדרטים של חברות וענפים
- השתמש במערכות מחשוב של החברה על מנת לספק שירותים ללקוחות ול FCs המוקצים.
הדרך להגיע לשם
מבחינת קריטריונים מוחשיים, הדרישות להפוך לשותף לשירות לקוחות הן פשוטות. המילה 'רשום' פירושה בדרך כלל ניירות ערך ברישיון ורשום אצל הרשות הרגולטורית לענף הפיננסי (FINRA) ו/או ה רשות ניירות ערך האמריקאית (SEC). FINRA ו- SEC מסדירים ומנהלים את תעשיית הברוקראז 'כמו גם את השווקים הפיננסיים כדי להבטיח שהמשקיעים יהיו מוגנים, והשוק מתפקד ביעילות.
לפיכך, א סדרה 6 או בדרך כלל נדרשים 7 ו -66 רישיונות. סדרה 6 היא רישיון למכירת ביטוחים, קרנות נאמנות וקצבות משתנות. ה רישיון מסדרה 7 מכסה הכל למעט סחורות ועתיד, כולל מיסוי, מניות, אופציות ומכשירי חוב. ה רישיון מסדרה 66 מכסה ייעוץ השקעות ועסקאות עסקאות בניירות ערך ללקוחות.
אלה המטפלים עתידים עסקאות, שקונות ומוכרות סחורות או חשבונות ביטוח, יזדקקו לרישוי מתאים. יהיה צורך במיומנויות ניהול והקלדה בסיסיות, יחד עם הקפדה על פרטים, ויכולת התמודדות עם לקוחות. מסיבות אלה, מועמדים עם קודם שירות לקוחות ניסיון מועדף לעתים קרובות לתפקידים אלה.
מי שירצה להגיע לתפקיד זה יהיה חכם להתחיל בעבודה כנציג שירות לקוחות עבור קרן נאמנות חברה או בנק, שם הם יכולים ללמוד מיומנויות בסיסיות כגון התמודדות עם לקוחות לא מרוצים, ניהול ניירת ורב משימות. קבלת כמה אישורים, כמו למשל של פיננסי מתכנן Paraplanner, המטפל בחובות הניהוליות של מתכנן פיננסי, יכול לעזור. הסמכת מסמך פיננסי מוצע על ידי מועצת CFP. כמו כן, עבודה כעורך דין יכולה להגביר את הסיכויים שלך להתקבל לעבודה.
סוג זה של ניסיון נראה טוב בקורות חיים ויעזור להכין את המועמדים לקשיחות היומיומיות של עבודה זו. לעיתים קרובות מצפים ממקורבי שירות לקוחות לחרוג מהשימוש הרגיל בשגרת יומם, לסייע בקידום העסק ולספק את צרכי לקוחותיו. ייתכנו מקרים בהם הם צפויים לבלות בסופי שבוע או בחגים בהשתתפות באירועי חברה או במשימות הדרושות הנופשות מחוץ לתיאור התפקיד הראשוני.
פיצויים והטבות
רוב מקורבי שירות הלקוחות מקבלים שכר או פחות משכורת לשעה. מי שיש לו ניירות ערך או רישיונות ביטוח עשוי גם להרוויח עמלות על כל עסקאות שסגרו, כמו גם בונוסים או תמריצים נוספים אחרים להישגיהם. Glassdoor.com מראה שהתמורה הממוצעת של מקורבים רשומים היא כ -45,000 דולר. טווח השכר לעבודה זו עשוי להגיע בין 30,000 $ בקצה הנמוך לאולי 80,000 $ עבור עוזרי כוכבי על שיכולים לבצע פונקציות ייחודיות ברמה גבוהה.
אלה שעובדים אצל ברוקרים בחברות גדולות מקבלים בדרך כלל גם חבילות הטבות, כגון חיים ו ביטוח בריאות, כמו גם תוכנית פרישה. ההטבות המוצעות למקורבים בחברות קמעונאיות קטנות יכולות להשתנות במידה ניכרת מחברה אחת לאחרת, אך אלה שכן עבודה עבור חברות רווחיות במיוחד עשויה ליהנות משולחן ניכר של הטבות שאינן מוצעות בדרך כלל למנהלים עוזרים.
אלה השואפים להפוך יועצים פיננסיים אוֹ מתכננים בשלב מסוים צריך לשקול גם להתחיל כעמית לשירות לקוחות. זה יכול לעזור להם להכניס את כף הרגל לדלת ולצבור ניסיון רב ערך בזמן שהם לומדים קורסי תכנון פיננסי או משתמשים ברישיונות שלהם כדי לצבור את ספר העסק שלהם.
בשורה התחתונה
מקורבי שירות לקוחות ממלאים תפקיד חיוני בתעשייה הפיננסית, הן עבור הלקוחות והן עבור החברות והיועצים המעסיקים אותם. רבים מהמקורבים הללו הם חברים חיוניים בצוותים הדוקים שמבצעים פונקציות ברמה גבוהה מדי יום. למידע נוסף על מה שאתה צריך לעשות כדי להתקבל לעבודה כעמית לשירות לקוחות, בקר בכתובת איגוד התכנון הפיננסי אתר אינטרנט ב www.fpanet.org.