אז אתה רוצה להרוויח את ה- CFA שלך?

די קל להיתקל במישהו במקצוע הפיננסי שממש מתרגש להיכנס אנליסט פיננסי מוסמך תוכנית (CFA). לפעמים הם יודעים למה הם נכנסים, לפעמים הם לא. יתכן שאין להם מושג כמה זמן זה לוקח או בדיוק כיצד הצ'רטר עשוי לעזור להם או לפגוע בהם.

אל תטעו - להרוויח את ייעוד ה- CFA הוא תהליך מפרך, אז לפני שאתם מתחייבים, שקלו מה נדרש כדי להרוויח אותו, כיצד זה יועיל לך ולקריירה שלך, השליליות של התהליך והאם היתרונות עולים על החסרונות.

דרישות אנליסט פיננסי מוסמך

ה מכון CFA דורש ארבעה שלבים כדי להפוך ל- CFA. הם כוללים:

1. עברו את שלושת הרמות של בחינת ה- CFA ברצף.
2. רכשו ניסיון עבודה מוסמך לפני, במהלך או אחרי התוכנית.
3. הגישו שניים עד שלושה מכתבי עזר מקצועיים.
4. הגש בקשה להצטרף למכון CFA, הכולל השלמת הצהרת התנהגות מקצועית והצטרפות לשותף של פרק מקומי.

עבור אנשים רבים, החלק הקשה ביותר בהשגת צ'רטר הוא מילוי דרישות החינוך. תוכנית ה- CFA מורכבת משלוש בחינות המקיפות מועמד גוף של ידע"(CBOK) שלפי מכון CFA הוא הכרחי לאנשי מקצוע ההשקעות.

רמות בדיקת CFA וזמן

המבחן לרמה I ניתן בדצמבר וביוני, ואילו הבחינות לרמות II ו- III ניתנות רק פעם בשנה בחודש יוני. המועמדים חייבים לעבור כל רמה לפני שעוברים לשלב הבא.

שיעורי המעבר נוטים לרחף סביב חצי. בשנת 2018, שיעורי המעבר עמדו על 43% בבחינת רמה א 'ביוני, ו -45% בדצמבר רמה א '. שיעורי המעבר עמדו גם הם על 45% לרמה II. מבין אלה שניגשו לבחינה רמה III, 56% עברו.

השקעת הזמן היא קריטית. מכון ה- CFA מעריך כי המועמד הממוצע צריך לצפות להשקיע לפחות 300 שעות בהכנות לכל רמה. למעשה, המועמד הממוצע משקיע בממוצע 318 שעות בהכנות לכל בחינה (285 שעות ברמה I; 325 שעות לרמה II; 358 שעות לרמה III).

דרישות מקצועיות של CFA

לאחר ששקלת את הזמן הנדרש כדי לעבור את הרמות, עליך לבחון את הדרישות המקצועיות הדרושות. לפני שמועמד יכול להיות CFA, הוא ודאי צבר ניסיון עבודה מקובל של 48 חודשים. למרבה המזל, ההגדרה של מכון CFA לניסיון מקובל היא רחבה למדי, ומקיפה תחומים כגון מסחר, כלכלה ו מימון חברות.

על מנת שניסיון עבודה יהיה כשיר, לפחות 50% מהזמן חייב להיות מעורב ישירות בתהליך קבלת החלטות ההשקעה או בייצור מוצר המשפיע על תהליך זה. עם זאת, ישנם מספר מועמדים שנכנסים לתכנית ואינם נמצאים בתחומים בהם ניתן לפרש כל דבר שהם עושים כמידע של ניסיון מקובל. חלק מהמועמדים הללו עשויים לגלות שבעוד שהם מסוגלים לעמוד בדרישות החינוכיות, הם לא יקבלו את הייעוד מכיוון שאין להם את הניסיון המקצועי הנדרש.

מכון CFA

לבסוף, לפני שהמועמדים יוכלו לקבל את הסמכים שלהם, עליהם להצטרף למכון CFA. אם אתה זקוק לעזרה, אתר מכון CFA מסביר את התהליך בפירוט.

היתרונות של אישור CFA

כדי לעזור לך להחליט אם להמשיך את הצ'רטר, בוא נסתכל כיצד זה עשוי להועיל לך ולקריירה שלך.

כיצד הצ'רטר יכול להועיל לך

ראשית, יש יתרון חינוכי; תלמד הרבה ו הוסף תעודה מצוינת לקורות החיים שלך. ואז, יש א להגביר את המוניטין שלך. אנשים בעסק יודעים את הזמן והמסירות הנדרשים כדי להרוויח את האמנה. כשהם יראו שהרווחתם את זה, סביר להניח שהם יאמינו שיש לכם את היכולת, המסירות, הבסיס האתי והכישורים האנליטיים הדרושים לביצוע העבודה המדוברת.

יתכנו גם הטבות כספיות. אתה עשוי לראות את עליית המשכורת שלך לאחר שהפכת ל- CFA או שתעלה על מועמדים אחרים שאין להם את הייעוד הזה כאשר תחרות על עבודה חדשה. מילת הניתוח כאן היא "מאי". לעבודה קשה, מיומנות, מזל, מסירות, ידע פוליטי ואופי יש לא פחות מה לעשות עם ההצלחה שלך במקצוע ההשקעות כחינוך, אז אל תראה באמנה ככרטיס הזהב שלך למימון גַן עֶדֶן.

כיצד הצ'רטר יכול להועיל לקריירה שלך

ישנם מספר תחומים פיננסיים שבהם החזקת האמנה היא יתרון משמעותי. המובן מאליו הוא ניהול השקעות. ככל שתעשיית ההשקעות תמשיך להיות תחרותית יותר ומוצרית יותר, זה יהפוך כמעט הכרחי לכל מנהל השקעות אמין להרוויח את הצ'רטר.

מחוץ לניהול השקעות, ישנם מספר מקצועות נוספים בהם בעלי צ'רטר ירוויחו במידה ניכרת:

1. צד קנייה סוחר או תפקידים מקצועיים אחרים בצד הקנייה
2. צד למכור אנליסט, שותף או תפקידים מקצועיים אחרים בצד המכירה
3. פרופסור לבית הספר למנהל עסקים
4. כַּלכָּלָן
5. יועץ פיננסי או מתכנן פיננסי

מעבר לרשימה זו, ישנם מספר מקצועות בהם תעודת CFA מסייעת, אך כאשר היא אינה מהווה מחסום קריירה אם איש מקצוע פיננסי אין את זה.

החסרונות של אישור CFA

אמנת ה- CFA אינה דרך מובטחת לעושר ולתהילה. לפני שאתה לוקח את הצעד, שקול היטב כמה חסרונות להרוויח אחד.

הזמן הדרוש להשלמתו

הפיכת CFA היא השקעה עצומה בזמן - מינימום של 250 שעות בשנה במשך שלוש שנים. אתם תקריבו זמן עם משפחה וחברים ואת העיסוק בתחביבים שאתם נהנים מהם. ואחרי שתתחייב כל הזמן הזה, אין ערובה שתרוויח את הצ'רטר.

עלות ההרשמה והרישום

למרות שגורם זה אינו מהווה שיקול מרכזי, הוא ראוי להרהר. מועמד ברמה א 'ישלם דמי הרשמה לתוכנית חד פעמית בתוספת דמי הרשמה לבחינה. מועמדים ברמה II ו- III ישלמו גם דמי רישום. יש גם את עלות הספרים תוכניות לימוד תצטרך לקנות. בסך הכל, אתה צריך לצפות להוציא כמה אלפי דולרים בכל פעם שאתה מנסה את הבחינות.

ה- CFA לא יתקן את הקריירה שלך

ה- CFA אינו תרופת פלא לקריירה חולה. אם אתה נרשם לתוכנית כדי להתחיל בקריירה שנקפאת, ייתכן שתרצה לבדוק סיבות אחרות שהקריירה שלך לא מתקדמת קודם כל. אולי לפני שתשקיע כמויות זמן לא מבוטלות וסכום כסף משמעותי בבניית אילן היוחסין שלך, תוכל לבחור לשפר את מיומנויות רכות, כמו מוסר עבודה וסבלנות פוליטית.

שאלות נפוצות בנושא הסמכת CFA

מהו שכר CFA?

על פי האגודה ל- CFA, סך הפיצויים הממוצע לבעלי צ'רטרים הוא 300,000 והשכר החציוני הממוצע הוא 180,000 $. ההבדל בין שני המספרים נובע מההשפעה של בונוסים במזומן והון עצמי או חלוקת רווחים.

כיצד אוכל לקבל הסמכה ל- CFA?

כדי לקבל הסמכה, עליך לעבור את בחינת ה- CFA בשלושה רמות, לבנות ניסיון בעבודה לפני, במהלך או אחרי התכנית, להגיש מספר מכתבי התייחסות ולהגיש בקשה להצטרף למכון CFA.

האם קשה לעבור את בחינת CFA?

על פי רוב החשבונות, בחינת CFA בת שלוש רמות מאתגרת לעבור. כל רמה של הבחינה דורשת בדרך כלל לפחות 300 שעות הכנה ושיעור המעבר הוא בערך 50%.

האם CFA עדיף על תואר שני במנהל עסקים?

גם ה- CFA וגם ה- MBA הם בעלי ערך לאנשי מקצוע פיננסיים המעוניינים לפתח את מומחיותם, לחזק את המוניטין שלהם ולקדם את הקריירה שלהם. החזקת שניהם יכולה לתת לפרט גם רגל. אנשי מקצוע בתחום הפיננסים שעובדים כמנהלי כספים ויועצי השקעות רשומים מעוניינים במיוחד לקבל CFA.

בשורה התחתונה

וריאציה של הישן והטוב ניתוח עלות-תועלת יכולה להיות הדרך הטובה ביותר להחליט אם לבצע את התוכנית או לא. על הנייר, צייר את העלויות מול היתרונות של הפיכת CFA. ההחלטה שלך עשויה להשתנות ככל שהקריירה שלך משתנה. קידום מכירות שאבד תוך חמש שנים עשוי להפוך את זכיית הייעוד לכדאית יותר.