להיות יועץ פיננסי עצמאי

רב יועצי השקעות רשומים (RIA) בשלב זה או אחר שקלו לעצור לבד להקים חברת ייעוץ פיננסית עצמאית. אך אותן תכונות שהופכות אותו ליועץ מצליח בארגון גדול לא תמיד מתורגמות למערכות המיומנויות הדרושות לניהול עסק עצמאי. ובכל זאת, עם מספר גדל והולך של מיזוגים ורכישות בתעשייה, יועצים רבים מסיקים שעכשיו זה הזמן הנכון לצאת החוצה בעצמם.

למי שרגיל לביטחון של עבודה בחברה גדולה עם הכנסה קבועה, המעבר לעצמאות יכול להרגיש בלתי צפוי ומסוכן. זה גם דורש זמן לא מבוטל, תכנון ויכולת עמידה בסיכונים.

אם המטרה היא תשלום יום גדול, אז יש צורך גם בסבלנות, כיוון שיועצים רבים מאבדים לקוחות כשהם עוזבים חברה גדולה לבנות עסקים משלהם. אבל ישנם כמה צעדים בסיסיים שכל יועץ יכול לנקוט שיכולים לעזור להפוך את המעבר לחלק יותר.

הכל עניין של מערכות יחסים

צעד אחד חשוב שכל יועץ צריך לעשות לפני שעוזב חברה הוא להעריך את קשרי הלקוחות שלו. אתה רוצה ל

וודא שהלקוחות שלך מרוצים יותר מעבודתך ושהקשרים שלכם חזקים. לקוחות רוצים להרגיש שהיועץ שלהם מכיר אותם היטב ושומר על העתיד של משפחותיהם.

חיזוק מערכות יחסים אלה באמצעות מגע לקוחות תכופים הוא המפתח. לכן יועצים המתכננים לבצע מהלך צריכים להתחיל לחזק את יחסי הלקוחות שלהם חודשים מראש. בדרך כלל, 60% עד 90% מהלקוחות יישארו נאמנים ליועץ שלהם בעת מעבר לחברה אחרת או פתיחת חברה חדשה. ככל שמערכת היחסים חזקה יותר, כך סביר יותר שלקוח מרוצה יעקוב אחר היועץ שלו לכל מקום שהוא הולך.

למעשה, רבים בתעשייה מסכימים שמפתח להצלחה כאשר יועץ יוצא בכוחות עצמו הוא לוודא שהם לא מתחילים מאפס מבחינת קשרי לקוחות. בסופו של דבר הרבה יותר קל להביא איתך לקוחות קיימים מאשר לבנות מערכות יחסים חדשות מאפס.

מחזיקה מעמד מול הלקוחות שלך

בחברות רבות הותקנו פרוטוקולים מסוימים בין ברוקרים לרשויות RIA, הקובעות כי חברות החותמות לא להניע פעולה משפטית נגד יועץ שלוקח איתו נתוני לקוחות בסיסיים בעת מעבר לחתימה אחרת מוֹסָד. כמו כן, חברות ייעוץ רבות מאפשרות ליועצותיהן ליצור קשר עם לקוחותיהן הנוכחיים בעת עזיבת המשרד על מנת ליידע אותן מתי היועץ עוזב ולאן הן עוברות. זה מאפשר ללקוח האפשרות להעביר את החשבון שלהם כאשר היועץ שלהם זז, מה שעשוי להיות גם לטובתם.

עם זאת, כמה חברות ידועות כמבקשות מעובדיהן לחתום על א אי תחרות או הסכם אי שידול כאשר הם מצטרפים למשרד. זה יכול להיות מסובך עבור אותם יועצים שרוצים לצאת לבד. במקרה זה, חשוב שהיועץ לא יפעל באופן שניתן לפרש אותו באופן אקטיבי שידול לקוחותיהם לעזוב את החברה כאשר הם עושים זאת, שכן הדבר יפר את החוזה שהם חתם.

שמירה על תקשורת לקוחות

עם זאת, אין דבר שמונע מיועץ לתת ללקוחות את הדוא"ל הפרטי או הטלפון הביתי שלהם מספר כך שהלקוחות יוכלו לבחור ליצור קשר עם היועצים בעצמם אם ברצונם להמשיך א מערכת יחסים.

במקרים אלה, כאשר יועץ רשאי לקחת איתו את פרטי הקשר הבסיסיים של לקוחותיהם כשהם לעזוב חברה, בדרך כלל אסור להם לקחת איתם מידע הנוגע לחשבונות לקוחותיהם. במקרה זה, יועץ עשוי לשלוח דיוור ללקוחותיו כדי ליידע אותם היכן, בתקווה שהלקוחות יעקבו אחר כך ויספקו את כל המידע שהם רוצים יועצים שיהיו להם.

מימון המהלך

יועצי אזהרה אחת צריכים להיות מודעים אליהם לפני שהם מזייפים בכוחות עצמם כי הכסף כנראה לא יגיע מיד. למעשה, יכול לעבור זמן רב עד שיועץ יוכל להתאים את הכנסתו הקודמת. לעתים קרובות, במהלך שלוש עד שישה החודשים הראשונים של מיזם עסקי חדש, סביר להניח שהכנסותיו של יועץ יפחתו. במקביל, עלויות ההתחלה ימשיכו להצטבר, כך שרק שיוויון עשוי להיות יעד טוב לשנה הראשונה.

ללא סכום לא מבוטל של חיסכון, יועץ המחפש להקים מיזם חדש עשוי להזדקק לגייס מימון מסוים. ניתן להשיג זאת באמצעות לקיחת הלוואה בנקאית או מסגרת אשראי (אם כי לא קל להשיג סוג זה של מימון כמו פעם) או על ידי שיחה עם ברוקר דילר או אפוטרופוס שעשוי להציע מימון ליועצים באמצעות הערות מונחים. כך או כך, חיסכון של לפחות תשעה חודשי הכנסה ב קרן חירום הוא רעיון טוב ליועצים המעוניינים לצאת לעצמאות. הוא יכול לספק כרית נחוצה ככל שהעסקים יצמחו.

כשהם מתחילים, יועצים עשויים לרצות לעבוד מהבית במקום לשפוך הרבה כסף לחלל משרדי. הם יכולים גם לחסוך כסף על ידי ביצוע עבודות ניהוליות רבות בעצמם. אבל לאפשר לסוכן / ת מתווך / ת לנהל את סיום התאימות של עסק חדש ולהעניק מיקור חוץ לתפקידים במשרד האחורי.

שקול חברה עצמאית

אם המעבר לעצמאות נראה מכריע מדי, מסוכן או פשוט לא אפשרי מבחינה כלכלית, יועץ עשוי במקום זאת רוצים להצטרף לחברת ייעוץ עצמאית קיימת או לברוקר-סוחר עצמאי המציע שירותי השקעה.

היתרון בכך (על פני הקמת חברה משלך) הוא שעלויות ההתחלה ועלויות התקורה מסולקות-וכך גם עלויות המשרד והתאימות, כמו גם עלויות ניהול שונות אחרות.

יתרונות אחרים

כאשר חלק ניכר מהתשתיות והתמיכה קיימות כבר מהרגע הראשון, היועצים יכולים להתמקד יותר זמן בשמירה על קשרי לקוחות קיימים ובבניית קשרים חדשים עם לקוחות. חברות עצמאיות קטנות אלה עשויות להעריך גם פנייה ליועצים מוסמכים ומנוסים, שכן עובדים אלה יעזרו לחסל את הצורך שלהם להשקיע זמן וכסף בגיוס כישרונות חדשים.

בסופו של דבר, על כל יועץ בודד להחליט איזו דרך מתאימה לו ביותר. בעוד שחלקם מעדיפים לעבוד בחברה שבה התשתית והתמיכה כבר קיימים, אחרים עדיין עשויים להשתוקק לחופש לצאת בכוחות עצמם וליצור סגנון וגישת השקעה משלהם.

בשורה התחתונה

יועצים רבים עושים את המהלך לעצמאות ופותחים חברות ייעוץ משלהם. כדי להקל על המעבר עליהם לחזק את קשרי הלקוחות הנוכחיים, להבין אם המימון זמין והכרחי, ולחפש דרכים להוזיל את העלויות ככל האפשר. למי שמוכן לקחת את הצעד, יתרונות העצמאות עשויים להיות שווים את זה.