מה יועצים צריכים לדעת על חוק 3210

אם אתה חדש בעולם ההשקעות והפיננסים, ישנם כמה ארגונים שכדאי לך להיות מודעים אליהם, כולל אלה שפועלים כ רגולטורים פיננסיים. אחת מהקבוצות הללו היא ה- רשות הפיקוח על התעשייה הפיננסית (FINRA).

FINRA הוא ארגון בלתי ממשלתי ועצמאי המסייע בהגנה על המשקיעים ומסייע בשמירה על היושרה בשווקים. בקיצור, FINRA שומרת על השווקים הפיננסיים הוגנים על ידי פיקוח על יותר מ -624,000 חברות ברוקרים-סוחרים ברחבי ארצות הברית.היא עושה זאת על ידי אימוץ ויישום של שורה של כללים ותקנות. על חברות ועובדיהן לעמוד בכללים אלה. אם לא, הם עשויים לעמוד בפני קנסות, סנקציות ופעולות משמעת אחרות. מאמר זה בוחן את חוק 3210 ואת חשיבותו הן ליועצים והן לברוקרים.

מהו חוק 3210?

חוק 3210 (חשבונות בברוקרים-סוחרים אחרים ובמוסדות פיננסיים) אושרה על ידי רשות ניירות ערך ובורסה (SEC) באפריל 2016. הוא הושק באפריל בשנה שלאחר מכן כדי להבטיח שהחברות, הברוקרים והיועצים החברים ישמרו סטנדרטים אתיים במהלך עבודתם.

מטרת חוק 3210 היא לנהל חשבונות שנפתחו או הוקמו על ידי יועצים ו מתווכים בחברות אחרות מלבד החברה החברות בה הן מועסקות או רשומות. ניתן לעקוב בקלות אחר חשבונות שיש ליועצים פיננסיים וברוקרים אצל מעסיקיהם. הוא גם מציב תנאים לחשבונות שנפתחים ומתוחזקים על ידי כל מי שקשור לחברים. אנשים מקורבים כוללים אנשים הקשורים לעובד כגון בני זוג, ילדים ובני משפחה אחרים.

הכלל החליף את חוק 407 NYSE, כלל התנהגות אשר הציב תנאים בחשבונות ההשקעה האישיים של חברי FINRA. על פי הכלל, הם נדרשו לדווח על כל אחזקות ההשקעה ל בורסת ניו יורק (NYSE) או נאסד"ק על מנת לחסל כל מקרה של הונאה ו/או מסחר פנים.

כלל 3210 החליף גם את חוק 3050 NASD (כללי NYSE 407 ו- 407A של NYSE, ופרשנויות 407/01 ו- 407/02 משולבות NYSE), שקבע כי כל מי שקשור לחבר FINRA היה חייב לדווח על מערכת יחסים זו לפני פתיחת חשבון או ביצוע כל פעילות השקעה בתוך שלו חשבונות.

עם אימוץ חוק 3210, הסביבה בתעשיית ההשקעות השתנתה בכל הנוגע להצהרה על אינטרס אישי בחשבונות חדשים שנפתחו ב מוסדות פיננסיים מלבד המקום בו אתה עשוי להיות מועסק או רשום.

דרישות לפי הכלל החדש

כלל זה החליף את חוק 3050 אשר נאכף על ידי האיגוד הלאומי של סוחרי ניירות ערך (NASD), כמו גם כללים דומים המנוהלים על ידי NYSE. הכללים הקודמים התייחסו לעסקאות עבור או על ידי אנשים קשורים, בעוד שהכלל החדש מרחיב את הפוליסות הקיימות.

הכלל החדש מתמקד בחשבונות חיצוניים עם אחרים ברוקר דילר חברות. היא דורשת מכל העובדים המורשים להצהיר על חשבונות השקעה המוחזקים מול מוסדות פיננסיים אחרים. על פי הכלל החדש, יועצים וברוקרים נדרשים גם להודיע ​​למעסיק שלהם בכתב על כך כוונה לפתוח חשבון חדש וכן להצהיר על כל החשבונות שבהם יש להם חשבון כספי או מועיל ריבית.

כל העובדים חייבים כעת להצהיר על כוונתם ולקבל הסכמה מראש ובכתב מהמעסיק אם ברצונם לפתוח או לנהל חשבון השקעה בכל מוסד פיננסי אחר שבו ניירות ערך העסקאות מתקיימות. הדבר חייב להיעשות גם אם לעובד יש אינטרס מועיל בפתיחת החשבון ובתחזוקתו.

יועצים וברוקרים נדרשים גם להודיע ​​בכתב למעסיקם על כל חשבונות שנפתחו על ידי אנשים קשורים במוסדות פיננסיים אחרים מלבד המעסיק שלהם.

מה המשמעות של חוק 3210 עבור יועצים וברוקרים?

הכלל החדש פועל בשילוב עם שיטות סקירה וחקירה סטנדרטיות של עסקאות לפי חוק 3110 הקיים של FINRA. חברות חברות FINRA כבר אחראיות על הניהול ניגוד עניינים בעסקיהם ושמירה על הפיקוח על חשבונות בהתאם לכללי FINRA הקיימים.

חברות חברות יכולות לבקש מהעובדים לספק העתקים של תיעוד החשבון, כגון אישורי עסקאות ודוחות חשבון, בכל עת. לכן, יועצים וברוקרים צריכים לנהל רישום של כל פרטי החשבון ו עסקאות.

לא רק חשבונות חדשים שהוקמו כפופים לכלל החדש. אם לעובד יש חשבונות קיימים והופך לעובד חדש בחברה חברה, הוא יידרש להצהיר על חשבונות כאלה. בתוך 30 ימים קלנדאריים לאחר שהתקבל לעבודה בחברת FINRA, העובד חייב לקבל הסכמה בכתב מהמעסיק שלו לנהל את החשבונות.העובד החדש נדרש גם להודיע ​​למוסד הפיננסי שבו מתנהלים החשבונות על ההתאגדות החדשה והעסקתו בחברה החברות.