כיצד לגוון תיק של מיליון דולר פלוס

לאנשים שהתיק שלהם שווה מיליון דולר או יותר, ה- גִוּוּן של השקעות אלה הוא היבט מרכזי של שמירה והגדלת עושר.

ברגע שאתה מגיע לרמת נכס מסוימת, זה יכול להיות קשה לנהל את ההשקעות שלך מבלי לדאוג שתפוצץ את הכסף שהרווחת קשה. שימוש במגוון שיטות גיוון להגנה על שלך תיק עבודות נגד השוק היא אחת הדרכים הטובות ביותר לשמר פרישה לגמלאות חיסכון.

נהל את תיק העבודות שלך כמו כל אחד אחר

"יש לפזר תיק מגוון של מיליון דולר בדיוק כמו תיק של 100,000 $", אמר CFPדניאל ז'אק. "ערך החשבון לא אמור להיות חשוב."

הדרך שבה אתה מנהל נכון את תיק ההשקעות שלך, בין אם יש לו 1,000,000 $ ובין 10,000 $ בלבד, היא על ידי הערכת השקעותיך בחשבון, חישוב איזה סוג של גִוּוּן אתה צריך, ולא להגיב במהירות לבעיות לטווח קצר.

כמובן שככל שהשקעת יותר כך תוכל להיכה גדול יותר אם יקרה משהו לשוק. פגישה עם יועץ פיננסי המתמחה בתיקי מיליון דולר יכולה לסייע בזיהוי האזורים החלשים שלך ולמצוא השקעות לאיזון נכסים שלך כראוי. זה גם יעזור לך בעתיד ככל שהתיק שלך ימשיך להתרחב.

תחשוב אלטרנטיבה לגוון

אחת הדרכים הטובות ביותר לגוון היא לבחור השקעות בעלות מתאם נמוך זה לזה. כך, אתה תמיד מוגן אם השוק יורד מכיוון שההשקעות שלך לא כולן יתנהגו באותה הדרך.

"מסוים סוגים של נכסים להתנהג אחרת בתנאי שוק שונים, ושילוב של נכסים עם מתאם נמוך ל- אחד לשני יכול לשפר את יכולתו של תיק להקל מפני סערת השוק ", אמר מנכ"ל ו מייסד סנג לי של DarcMatter. "התאגדות חלופות כמו הון סיכון, הון פרטי, קרנות גידור, ו מוצרי הכנסה קבועה הפכה לטכניקת גיוון נפוצה בקרב משקיעים מוסדיים ופרטיים המבקשים לשפר את פרופילי החזר סיכון מהתיקים המתאימים להם ".

לי אומר כי סוגים אלה של השקעות חלופיות יש מתאם נמוך ל מניות ו קשרים המרכיבים תיק טיפוסי.

גיוון בהתבסס על הסיבות החברתיות שלך

CFP אנדרו נוביק מ- The Investment Connection אמרו כי חלק מהאנשים בוחרים לגוון לא על סמך סוג ההשקעות שהם קונים אלא על פי מה שהחברות האלה מייצגות למשקיע. אלה נקראים בדרך כלל השקעה אחראית חברתית מנדטים. באופן כללי, הם כוללים קידום ערכים כמו סביבה, קיימות, מעורבות קהילתית ועוד. כמו מתן צדקה, האפשרויות הללו מייצגות אותך בוחר לסייע לחברות שערכן תואם את שלך. בנוסף, אינך צריך לוותר על החזרות ואבטחה כדי לתמוך בסיבות האהובות עליך.

"דוגמאות כוללות הימנעות מעסקים העוסקים באלכוהול, טבק, הימורים, פורנוגרפיה וייצור נשק תוך העדפת עסקים המשרתים קהילות בעלות הכנסה נמוכה ומוגבלים. טכנולוגיה נקייה, לייצר מקומות עבודה ולהציג מוצרים שיניבו יתרונות קהילתיים וסביבתיים ", אמר נוביק.

אם אתה רוצה לגוון על סמך מה שאתה בוחר לתמוך - או במה שאתה בוחר להתנגד - תוכל למצוא מספר רב של אפשרויות המבוססות על הערכים שלך.

בשורה התחתונה

אם אתה חושש שזה שלך חָסוֹן פורטפוליו נראה כמו פודינג וניל במקום סופגנייה חלודה ורודה עם זילוף, הגדלת הגיוון היא הדרך הטובה ביותר להגן עליה. אם אתה משתמש במגוון אסטרטגיות כדי להקיש על סוגים שונים של נכסים, סביר להניח שתוכל להתגונן מול השוק תנודתיות וחוסר צפי.