אסטרטגיות לשוק דובים

א שוק הדובים הכוונה לירידה נרחבת במחירי הנכסים בשיעור של 20% לפחות מהשיא האחרון. ברור כי זמנים אלה אינם מה לצפות להם, אך לחימה בחזרה עלולה להיות מסוכנת. כאן נלווה אותך בשמונה אסטרטגיות השקעה חשובות ומחשבות שיעזרו לך להישאר רגוע ולשחק מת כאשר הבורסה תטאטא על התשואות שלך.

שמור על הפחדים שלך

יש אמירה ישנה בוול סטריט: "הדאו מטפס על קיר דאגה". במילים אחרות, לאורך זמן הדאו המשיך לעלות למרות מצוקות כלכליות, טרור ועוד אינספור אסונות. המשקיעים צריכים לנסות תמיד להפריד בין רגשותיהם לבין תהליך קבלת ההחלטות. מה שנראה כמו קטסטרופה עולמית מאסיבית ביום מן הימים עשוי להיזכר כלא יותר מאשר כתם במסך המכ"ם כמה שנים בהמשך הדרך. זכור כי פחד הוא רגש שיכול להעיב על שיקול דעת רציונלי של המצב. תרגע ותמשיך!

צבר עם ממוצע עלות דולר

הדבר החשוב ביותר שיש לזכור במהלך האטה כלכלית הוא שזה נורמלי שלבורסה יהיו שנים שליליות - זה חלק ממחזור העסקים. אם אתה משקיע לטווח ארוך (כלומר אופק זמן של 10+ שנים), אפשרות אחת היא לנצל ממוצע בעלות דולר (DCA). על ידי רכישת מניות ללא קשר למחיר, בסופו של דבר אתה קונה מניות במחיר נמוך כאשר השוק יורד. בטווח הארוך העלות שלך תהיה "בירידה ממוצעת", ותשאיר לך מחיר כניסה כולל טוב יותר למניות שלך.

לשחק אותה מת

במהלך שוק דובים, הדובים שולטים ולשוורים אין סיכוי. יש אמירה ישנה שהדבר הטוב ביותר לעשות במהלך שוק דובים הוא לשחק מתים - זה אותו פרוטוקול כאילו פגשת גריז אמיתי ביער. להילחם בחזרה יהיה מסוכן מאוד. אם תשאר רגוע ולא תעשה מהלכים פתאומיים, תחסוך מעצמך להפוך לארוחת צהריים של דוב. משחק מת במונחים כספיים פירושו להכניס חלק גדול יותר מהתיק שלך שוק הכסף ניירות ערך, כגון תעודות הפקדה (תקליטורים), שטרות אוצר אמריקאים ומכשירים אחרים בעלי נזילות גבוהה ופדיונות קצרים.

לְנַמֵר

אחוזי התיק שלך הפרוסים בין מניות, איגרות חוב, מזומנים ונכסים חלופיים הם הליבה של גִוּוּן. אופן חיתוך התיק שלך תלוי בסובלנות הסיכון שלך, באופק הזמן, ביעדים וכו '. מצבו של כל משקיע שונה. אסטרטגיה נכונה של חלוקת נכסים תאפשר לך להימנע מההשפעות השליליות שעלולות להיגרם מהנחת כל הביצים שלך בסל אחד.

תשקיע רק מה שאתה יכול להרשות לעצמו להפסיד

השקעה היא חשובה, אך כך גם לאכול ולשמור על קורת גג. זה לא חכם לקחת כספים לטווח קצר (כלומר כסף למשכנתא או מצרכים) ולהשקיע אותם במניות. ככלל, למשקיעים אסור להסתבך במניות אלא אם יש להם אופק השקעות של לפחות חמש שנים, רצוי יותר, ולעולם הם לא צריכים להשקיע כסף שהם לא יכולים להרשות לעצמם להפסיד. זכור, שווקי דובים ואפילו תיקונים קלים יכולים להיות הרסניים ביותר.

חפש ערכים טובים

שווקי הדובים יכולים לספק הזדמנויות נהדרות למשקיעים. הטריק הוא לדעת מה אתה מחפש. מכות, מוכות, לא מתומחרות: כל אלה תיאורים של מניות במהלך שוק דובים. משקיעי ערך כגון וורן באפט רואים בשווקי הדובים לעתים קרובות הזדמנויות קנייה מכיוון ש הערכות שווי של חברות טובות נדחות יחד עם החברות המסכנות ויושבות מאוד אטרקטיביות הערכות שווי. באפט לעתים קרובות בונה את מעמדו בכמה מהמניות האהובות עליו בתקופות פחות משמחות השוק כי הוא יודע שהטבע של השוק הוא להעניש אפילו חברות טובות ביתר שאת מגיע.

עשה חשבון נפש בתעשיות הגנתיות

הֲגַנָתִי או מניות לא מחזוריות הן ניירות ערך שבדרך כלל מתפקדים טוב יותר מהשוק הכולל בתקופות רעות. סוגים אלה של מניות מספקים דיבידנד עקבי ורווחים יציבים, ללא קשר למצב השוק הכולל. חברות המייצרות משק בית שאינו עמיד-כגון משחת שיניים, שמפו וקרם גילוח-הן דוגמאות לתעשיות הגנתיות מכיוון שאנשים עדיין ישתמשו בפריטים אלה בתקופות קשות.

לך קצר

ישנן דרכים להרוויח מירידת מחירים. מכירה קצרה היא אחת הדרכים לעשות זאת, ללוות מניות בחברה או בתעודת סל ולמכור אותן - בתקווה לרכוש אותן בחזרה במחיר נמוך יותר. מכירה קצרה דורשת חשבונות מרווח, ועלולה לגרום להפסדים מזיקים אם השווקים יעלו ויקראו עמדות קצרות, מה שיסחט את המחירים עוד יותר. שים אופציות הן בחירה נוספת, אשר צוברת ערך ככל שהמחירים יורדים, ואשר מבטיחות מחיר מינימלי כלשהו למכירת נייר ערך, ומבססות למעשה קומה להפסדים שלך אם אתה משתמש בה כדי לגדר. תזדקק ליכולת לסחור באפשרויות בחשבון הברוקראז שלך כדי לרכוש מכירות.

קרנות הנסחרות בבורסה (תעודות סל) נותנות למשקיעים גם סיכוי להרוויח מירידה במדדים או מדדי אמת, כגון Nasdaq 100. כאשר המדדים הגדולים יורדים, הכספים האלה עולים, ומאפשרים לך להרוויח בעוד שאר השוק סובל. שלא כמו מכירה או מכירה קצרה, ניתן לרכוש אותם בקלות מחשבון התיווך שלך.