הגדרת שערוריית שמן סלט
מהי שערוריית שמן הסלטים?
שערוריית שמן הסלטים של תחילת שנות השישים הייתה אחת החמורות ביותר שערוריות ארגוניות של זמנו. זה קרה כאשר בכירים בחברת נפט גולמי צמחי בעלות הברית של ניו ג'רזי גילו כי בנקים ייקחו הלוואות מְאוּבטָח לפי מלאי שמן הסויה או שמן הסלט של החברה.
כאשר פקחים היו בודקים את מכלי האחיזה של Allied כדי לאשר שהם מלאים, החברה עברה את הבדיקה בעקביות. אולם ההנהלה לא הזכירה לאף אחד כי שמן צף על מים. במיכלים, מלאים במים, היו רק כמה מטרים של שמן מעל, והטעה את כולם. בשנת 1963, הונאה התגלתה, ושמן סלט בשווי של 175 מיליון דולר חסר, וגרם למספר מהדהדים בולטים בשוק.
תיקי המפתח
- שערוריית נפט הסלטים הייתה תוכנית פיננסית הונאה בשנות השישים שבוצעו על ידי בכירים בחברת נפט צמחי אלייד.
- הנחת היסוד של התוכנית הייתה להשתמש במלאי של Allied של סויה ושמן סלט כבטוחה לקבלת הלוואות מאמריקן אקספרס. כספי ההלוואה שימשו לרכישת חוזים עתידיים על שמן סויה.
- רכישת חוזים עתידיים על שמן סויה תעלה את מחיר שמן הסויה, ותגדל ערך מלאי שמן הסויה של Allied ומאפשר לה להרוויח כסף מהעתיד שלה חוזים.
- ההונאה כללה זיוף מלאי שמן סויה, לפיו רוב המלאי היה למעשה מים המכוסים בחלק קטן של שמן סויה.
- בסופו של דבר, מודיעה מלשין הודיעה לחוקרי אמריקן אקספרס לבחון מקרוב את מיכלי השמן של סויה, שם גילו את ההטעיה.
- השערורייה הדהדה בכל השווקים הפיננסיים, והובילה לפשיטות רגל, פירוקים, הפסדי הלוואות ומיזוגים.
הבנת שערוריית שמן הסלטים
המוח של שערוריית שמן הסלט היה אנתוני דה אנג'ליס, א סוחר סחורות, ומייסד בעלות הברית. בסופו של דבר הוא ריצה שבע שנות מאסר בגין הונאה וקנוניה.
בימים הראשונים הרוויחה בעלות הברית בעיקר על ידי ייצוא שמן סויה אמריקאי, קיצור ומוצרים נלווים אחרים. De Angelis חיפש להגדיל את הרווחים של בעלות הברית, ותכנן בתחילת שנות ה -60 תוכנית לבטח מלאי מוצרי הסויה המשמעותי של החברה והשתמש בהכנסות ההלוואה לרכישת נפט עתידים.
הוא קיווה למעשה פינה שוק שמן הסויה, מה שמעלה את המחיר, ובכך מעלה את הערך הן בעתידו והן בעמדות הסחורות הבסיסיות שלו. באותה תקופה אמריקן אקספרס הייתה בין הספקיות הגדולות ביותר של הלוואות כאלה לבעלות הברית.
בשלב כלשהו, בעלות הברית החלה לזייף רשומות בכדי להשיג יותר הלוואות, וטוענת הרבה יותר שמן סויה ממה שהיא שמרה באחסון. אמריקן אקספרס שלחה פקחים לבדוק את רמות המלאי, אך אף אחד לא זיהה מים בתחתית מיכלי החברה.
ההונאה נחשפה כאשר אנונימי מלשין יצר קשר עם אמריקן אקספרס והמליץ לפקחיו לבחון מקרוב את אחד ממכלי השמן הסויה המאסיביים ביותר של בעלות הברית. כשהתבוננו מקרוב גילו הפקחים את ההטעיה.
השלכות שוק של שערוריית שמן הסלטים
בנובמבר 19, 1963, בקשה תאגיד זיקוק נפט צמחי בעלות הברית פְּשִׁיטַת רֶגֶל, הקדים מספר אירועים ברצף מהיר, כולל ירידה של יותר מ -20% בחוזים עתידיים על שמן סויה.
דה אנג'ליס הגיש בקשה גם לפשיטת רגל אישית, והשאיר לאמריקן אקספרס לשלם את ההלוואות הרעות. הדבר גרם לירידה משמעותית בערך השוק שלה. בנוסף לאמריקן אקספרס, השערורייה החלישה חברות אחרות בוול סטריט, מה שתרם לכאוס הפיננסי שאחרי רצח קנדי כמה ימים לאחר מכן.
אירועים אלה כללו את חיסול אירה האופט ושות '., תוצאה של הלקוח שיחות שוליים בעקבות שערוריית בעלות הברית, כמו גם מיזוג כפוי של התיווך ג'יי. ר. וויליסטון וביין עם חברה מתחרה.
כמו כן, משקיע וורן באפט רכש 5% ממניות אמריקן אקספרס על רקע נפילת השערורייה, מה שהביא לאחת מהצלחות ההשקעה המוקדמות שלו.
מבשר לשערוריית שמן הסלטים
שערוריית שמן הסלטים לא הייתה החסרון הכספי הראשון של דה אנג'ליס. לפני שערוריית שמן הסלטים, דה אנג'ליס היה מעורב בתוכנית כספית עם בית הספר הלאומי חוק ארוחת הצהריים ואדולף גובל ושות 'בעניין זה, הוא רימה את הממשלה על ידי חיוב יתר בגין מזון משלוחים. הוא גם סיפק שני מיליון פאונד של בשר ללא בדיקה. ברגע שנתפס הוא בסופו של דבר פושט רגל.
תכנית זו גרמה לו להבין שהוא יכול לנצל תוכניות ממשלתיות, וזו הסיבה שהוא הקים את חברת הנפט הצמחי של בעלות הברית, כדי לנצל את מזון המזון לשלום של הממשלה תכנית. גם לאחר שדה אנג'ליס שוחרר מהכלא בשל שערוריית שמן הסלטים, הוא השתתף בתכניות הונאה אחרות.