מדוע קרנות הנאמנות הפכו להיות כל כך פופולריות?

קרנות נאמנות הפכו לאופציה פופולרית להפליא עבור מגוון רחב של משקיעים. זה נובע בעיקר מהאוטומטית גִוּוּן הם מציעים, כמו גם את היתרונות של ניהול מקצועי, נזילות והתאמה אישית.

גִוּוּן

גיוון הוא שם המשחק בהשקעות, מכיוון שהוא מאפשר למשקיע לפזר את הסיכון הכולל שלו על פני מגוון רחב של השקעות. כדי להשיג גיוון אופטימלי בתיק בניהול עצמי, המשקיע או יועצו הפיננסי צריכים לחקור ולעקוב אחר השקעות רבות במגזרים ושווקים שונים.

כדי לאזן את אחזקות המניות הפכפכות ביותר, למשל, עליך לכלול בתיק שלך גם איגרות חוב יציבות במיוחד. אף על פי שמניות מאוד תנודתיות עשויות להניב רווחים עצומים, סביר להניח שהם יעלו לך כמות ניכרת מהון ההשקעה שלך. אגרות חוב ממשלתיות או דירוג חברות גבוהות, לעומת זאת, לא סביר שיאבדו ערך קרן לאורך זמן ומובטחות שתשלם א

סכום ריבית קבוע כל שנה. איגרות חוב אלו, אם כן, הן בעלות סיכון נמוך במיוחד אך גם מציעות פוטנציאל רווח נמוך יותר.

זוהי דוגמה פשוטה ביותר לגיוון. במציאות, גיוון מלא הוא הרבה יותר מורכב. קרנות נאמנות פופולריות מכיוון שכל עבודת הרגל של יצירת תיק מגוון בעל אופטימליות מטופלת על ידי מנהלי הקרן. גיוון מהותי זה הופך את קרנות הנאמנות לבטוחות יותר בדרך כלל מהשקעה במניות בודדות.

ניהול מקצועי

סיבה נוספת לכך שקרנות נאמנות פופולריות כל כך היא שהן מנוהלות על ידי אנשי מקצוע שיש להם את הניסיון הדרוש כדי לשפוט נכון את הרווחיות של השקעות שונות. שלא כמו משקיעים בודדים, מנהלי הקרנות נוטים פחות להיכנע ל מלכודות של השקעה רגשית מונע מחמדנות ופחד. למנהלי הקרן יש גם מוטיבציה ייחודית להבטיח שהכספים שלהם יהיו רווחיים ככל האפשר ללא קשר לדעותיהם שלהם לגבי החברות או הממשלות המנפיקות נכסים בקרן תיק עבודות.

בנוסף, השקעה בקרן נאמנות מבטיחה שהמשקיע לא צריך לדאוג לגבי מחקר ותזמון עסקאות. בעזרת ניהול מקצועי, מנהל הקרן בוחר כל נכס ביד ומחליט מתי וכיצד לקנות או למכור כדי לייצר את התשואות הגבוהות ביותר.

נְזִילוּת

אחד היתרונות העיקריים בהשקעה בבורסה הוא שמשקיעים יכולים לקנות ולמכור מניות כרצונם. באופן דומה, מניות ב- קרנות נאמנות פתוחות ניתן לרכוש או למכור גם לפי שיקול דעתו של בעל המניות. בעוד שמניות קרנות נאמנות אינן נסחרות בשוק כמו מניות או אגרות חוב, בעלי המניות יכולים לפדות מניות בקרן ישירות או באמצעות מתווך רשום. רוב קרנות הנאמנות, לפיכך, הן נזילות בדיוק כמו השקעות מניות מסורתיות אך עם יתרונות נוספים של גיוון וניהול מקצועי.

התאמה אישית

גורם חשוב נוסף התורם לפופולריות של קרנות הנאמנות הוא שיש מספר אינסופי כמעט של מוצרים. ללא קשר למטרות ההשקעה שלך או לסובלנות הסיכון, יש קרן נאמנות שעונה על הצרכים שלך, מ קרנות מניות בעלות סיכון גבוה ותגמול גבוה לקרנות בסיכון מינימלי המציעות צמיחה איטית יותר ויציבה, כמו גם הכל בין לבין.