מחסן רישום מרכזי - הגדרת CRD
מהו מחסן הרישום המרכזי (CRD)?
מחסן הרישומים המרכזי (CRD) הוא מאגר נתונים המתוחזק על ידי הרשות הרגולטורית לענף הפיננסי (FINRA) מאז 2007 לכל החברות והאנשים המעורבים בתעשיית ניירות הערך בארה"ב.הוא משמש לאחסון ולתחזוקה של מידע על ניירות ערך רשומים ו סַרְסוּר חברות, כמו גם אנשים המפיצים השקעות וייעוץ פיננסי.
ניתן להשתמש בנתונים בתוך מרכז הרישום המרכזי כמו בדיקת רקע של ברוקרים ויועצים פיננסיים, המראים כל אחד מהם תלונות שאולי הוגשו נגדן, פעולות אכיפה, חינוך, כמו גם רישוי ואישורים מקצועיים.
מטרת ה- CRD היא להגדיל את השקיפות והזמינות של נתונים הקשורים לחברות ומשקיעים בודדים בתחום ניהול הנכסים הפיננסיים, לתת לאנשים גישה רבה יותר למידע חשוב הקשור לברוקרים ולסוחרים שלהם ולעודד אנשי מקצוע פיננסיים לפעול ביושר ו יושרה.
תיקי המפתח
- מרשם הרישומים המרכזי (CRD) הוא מאגר מידע שהרשות לפיקוח על התעשייה הפיננסית (FINRA) מחזיקה בכל הגופים בתעשיית ניירות הערך בארה"ב.
- תוכנית BrokerCheck של FINRA משתמשת במידע CRD כדי לספק מידע רקע על יותר מ -6,800 סוחרי מתווכים רשומים ויותר מ -660,000 אנשים רשומים פעילים.
- ניתן להשתמש בנתוני CRD כמו בדיקת רקע על מתווכים ויועצים פיננסיים, המציגים תלונות, פעולות אכיפה, חינוך, כמו גם רישוי ואישורים מקצועיים.
- נתוני מרכזי רישום מרכזיים זמינים באינטרנט כ- CRD Web.
הבנת מחסן הרישום המרכזי (CRD)
הנתונים המצויים במחסן הרישומים המרכזי (CRD) משמשים ב- FINRA ברוקר צ'ק התוכנית, המספקת מידע רקע על יותר מ -6,800 סוחרי ברוקרים רשומים ויותר מ -660,000 אנשים רשומים פעילים למשקיעים פוטנציאליים.
גורמים מעוניינים יכולים גם לגשת לנתוני CRD על ידי התקשרות ל- BrokerCheck ללא תשלום במספר (800) 289-9999. משקיעים יכולים גם למצוא מידע כזה באמצעות רגולטור ניירות הערך של מדינתם או באמצעות איגוד מנהלי ניירות ערך בצפון אמריקה.
מחסן רישום מרכזי (CRD) ו- BrokerCheck
BrokerCheck מציעה את המידע הבא על חברות תיווך:
- דוח סיכום המספק סקירה כללית של החברה
- פרופיל הבעלות של החברה
- היסטוריה איתנה, כולל מיזוגים, רכישות או שינויי שם
- תיאור הפעילות של המשרד, רישום הרישיונות והרישומים הפעילים שלה, סוגי העסקים שהיא מנהלת ופרטים נוספים
- פרסי בוררות וכל אירוע רגולטורי או משמעתי ברשומות המשרד
BrokerCheck מציעה את המידע הבא על מתווכים בודדים:
- דוח סיכום המספק סקירה כללית של המתווך ותעודותיו
- רישום של כשירות המתווך, כולל רישומים או רישיונות שוטפים ובחינות בענף שהמתווך עבר
- נתוני תעסוקה קודמים ב -10 השנים האחרונות, הן בתעשיית ניירות הערך והן מחוצה לה, כפי שדווח על ידי המתווך
- כל מחלוקת לקוחות או אירועי רגולציה ומשמעת ברשומת המתווך.
מחסן רישום מרכזי (CRD) באינטרנט
FINRA הופכת את מחסן הרישום המרכזי לזמין באינטרנט כ CRD אינטרנט. לדברי FINRA, "המערכת מכילה את רישומי הרישום של יותר מ -3,700 סוחרי ברוקרים רשומים, והיסטוריות ההסמכה, התעסוקה והגילוי של יותר מ- 634,000 אנשים רשומים פעילים ".
"רשת CRD מקלה גם על עיבוד ותשלום דמי רישום, כגון הגשת טפסים, הגשת טביעות אצבע, בחינות הסמכה והפעלות השתלמות. Web CRD היא מערכת מאובטחת למשתמשים זכאים בלבד. על חברות להשלים את תהליך הזכאות של FINRA המפורט להלן כדי לבקש גישה לשימוש ב- CRD Web. "