הגדרת תכנית ייעוץ של קרן הנאמנות

מהי תכנית ייעוץ לקרן נאמנות?

תוכנית ייעוץ לקרנות נאמנות, הידועה גם בשם עטיפת קרנות נאמנות, היא א תיק עבודות של קרנות נאמנות שנבחרו להתאים לקביעה מוגדרת מראש הקצאת נכסים. מודל הקצאת הנכסים שנקבע מראש מבוסס על מטרות המשקיע ומוצע בחשבון השקעה יחיד יחד עם שירותיו של יועץ השקעות מקצועי.

בדרך כלל, המשקיעים לא יחויבו בעמלות עסקאות נפרדות, אלא בדמי ניהול נכסים תקופתיים (כלומר חודשיים/רבעוניים/שנתיים) המבוססים על השווי הממוצע של הנכסים המוחזקים בחשבון.

כיצד פועלת תוכנית ייעוץ של קרן הנאמנות

קרנות נאמנות הן דרך פשוטה למשקיעים לקבל גישה לניירות ערך המנוהלים על ידי איש מקצוע. עם זאת, ישנן אלפי קרנות נאמנות לבחירה, וההחלטה בהן להשקיע יכולה להיות קשה ומבלבלת. תוכניות ייעוץ לקרנות הנאמנות מקלות על התהליך על ידי הנחת ההחלטה בידי איש מקצוע המבוסס על הקריטריונים שלך.

בניגוד חשבונות מנוהלים, כאשר ליועץ הפיננסי יש שיקול דעת מלא לגבי כל החלטת השקעה, ייעוץ לקרן נאמנות תוכניות מאפשרות למשקיע לעבוד עם היועץ בפיתוח הקצאת הנכסים האופטימלית אִסטרָטֶגִיָה. היועץ יסייע לקבוע איזה מודל הוא הטוב ביותר על סמך גורמים שונים כגון מטרות המשקיע, סובלנות סיכונים, אופק זמן, והכנסה תוך מתן הדרכה שוטפת ותמיכת השקעות.

יתרונות תוכנית ייעוץ של קרן הנאמנות

משקיעים בתוכניות ייעוץ לקרן נאמנות יכולים להרוויח עלויות מסחר נמוכות יותר ומתיק עבודות מקצועי שמבוסס על אינטרסים משקיעים בהתאמה אישית. השנתי דמי גלישה בדרך כלל מדורגת על בסיס נכסים בתוכנית. הוא יכול לנוע בין 0.25% ל -3%, בהתאם לתוכנית, והוא מתווסף לדמי ההפעלה השנתיים שגובים הכספים בתיק.

עם הצעת ייעוץ מקצועי ותמיכה של יועץ פיננסי מתורגל, בשילוב עם העלויות הנמוכות, כמו כמו גם סכומי השקעה מינימליים נמוכים, תוכניות ייעוץ הדדיות הן דרך מצוינת למשקיעים מתחילים לגשת אל שׁוּק.

תוכניות ייעוץ לקרן הדדית לעומת רובו-יועצים

תוכניות ייעוץ של קרנות נאמנות יכולות להוות אפשרות השקעה טובה למשקיעים. עם זאת, הנוכחות הגוברת של יועצי רובו יצרה תחרות על תוכניות אלה. כתוצאה מכך, חברות תיווך רבות בשירות מלא החלו להציע חלופות רובו-יועץ ללקוחותיהן. שוואב'S תיקים חכמים היא דוגמא אחת.

פלטפורמות רובו-יועץ מספקות בדרך כלל את אותם פרופילי השקעות ושירותי בניית תיקים. הם מציעים כמה יתרונות נוספים בכך שהשירות הוא אוטומטי, העמלות יכולות להיות נמוכות יותר, ומינימום ההשקעה בדרך כלל נמוך יותר. עם ההשקעות המינימליות הנמוכות יותר, תוכניות לעטוף ייעוץ רובו ניתן להציע למשקיעים המבקשים לבנות תיק מנוהל עם כמה אלפי דולרים בלבד.

נכון לעכשיו, רוב תוכניות עטיפת רובו-עצות משתמשות קרנות הנסחרות בבורסה (תעודות סל) ולא קרנות נאמנות. תעודות סל נזילות יותר מקרנות נאמנות ובעלות בדרך כלל בעלויות נמוכות יותר. עם זאת, בהתאם לתעודות הסל שנבחרו, יכול להיות שקשה לנצח את התשואות בשוק מכיוון שרוב תעודות הסל עוקבות אחר מדד. ובכל זאת, האפשרות יכולה להיות טובה למשקיעים חדשים.

דוגמא בעולם האמיתי

UBS מציעה PACE (ייעוץ והערכה נכסים מותאמים אישית) קרנות בחירה, עמלות, שאינן בשיקול דעת תוכנית ייעוץ לקרן נאמנות תוך שימוש בגישה ממושמעת לבחירה ובניית תיק מגוון חברים משותפים. כך פועל PACE:

• יועץ פיננסי יוצר פרופיל משקיע המכיל מידע על יעדי ההשקעה שלך, מסגרות זמן ורמת הנוחות עם סיכון.
• אתה והיועץ הפיננסי שלך בוחרים מתוך רשימת קרנות נאמנות.
• אתה יכול לבחור PACE Multi Adviser (מגוון רחב של ללא עומס או קרנות נאמנות מוותרות ב ערך נכס נטו) או PACE Select Advisors (רשימה מעודנת של כספים מובילים ללא עומס שהובאו אליך על ידי UBS Global Asset Management).
• כספי הנאמנות שלך יהיו במעקב מתמיד על ידי אנשי מחקר של UBS.
• תקבל הצהרות חודשיות.