כמה אחוז מתיק מגוון צריך לכלול מניות גדולות?
האחוז של כובע גדול מניות בתיק השקעות מגוונות תלויות ביעדי ההשקעה של המשקיע, בסובלנות הסיכונים ובאופק הזמן.
גִוּוּן
גִוּוּן של תיק השקעות מורכב מפריסת השקעות למניות שונות או לסוגי נכסים שונים, כגון מניות ואגרות חוב.
הגיוון מתעצם על ידי החזקת כמה השקעות בעלות מתאם שלילי עם השקעות מוחזקות אחרות. עם השקעות בקורלציה שלילית, משקיע יכול להפחית את התנודתיות והסיכון הכוללים מכוח העובדה שחלק מההשקעות יביאו טוב יותר כאשר השקעות אחרות יחוו ירידה.
תיק מגוון קלאסי מורכב מתמהיל של כ -60% מניות ו -40% אגרות חוב. תיק שמרני יותר יהפוך את האחוזים האלה. משקיעים עשויים גם לשקול לגוון על ידי הכללת סוגים אחרים של נכסים, כגון עתידיים, נדל"ן או השקעות במט"ח.
לגיל המשקיע יש תפקיד חשוב גם בגיוון. אנשים הקרובים יותר לפנסיה עשויים להעדיף תיק שמרני יותר ולחפש להגדיל את הקצאת האג"ח שלהם, ואילו משקיעים צעירים בהרבה יכולים לסבול יותר סיכון בתיק שלהם וכך לבחור תשואה מסוכנת יותר השקעות.
גיוון בתוך השקעות הון
מעבר לתערובת של מניות ואיגרות חוב, ניתן לשפר עוד יותר את הגיוון באמצעות משקיע שמחזיק בשילוב של מניות גדולות, בינוניות, קטנות או מיקרו-קאפ.
כובע גדול מניות הן חברות שלהן שווי שוק הוא 10 מיליארד דולר ומעלה. הם נחשבים בדרך כלל להשקעות בטוחות יותר, מכיוון שהם בדרך כלל מייצגים חברות גדולות ומבוססות שצפויות להמשיך כעסקים רווחיים. עם זאת, מניות גדולות בדרך כלל מציעות פחות פוטנציאל לצמיחה גבוהה מאשר חברות בינוניות או קטנות מכיוון שהם כבר מהווים חלק גדול מנתח השוק, וככזה, הזדמנויות הצמיחה קטנות יותר.
עם זאת, זה לא תמיד כך, כיוון שחלק מהחברות הגדולות כמו גוגל או אמזון עדיין מציעות צמיחה גבוהה בגלל נוכחותן בענפי שוק עם צמיחה גבוהה. מניות בעלות שווי שוק בדרך כלל מגיעות עם פוטנציאל צמיחה גבוה יותר ורמות סיכון גבוהות יותר. יש להם הזדמנות ללכוד נתחי שוק נוספים אך הם גם רגישים יותר לתנודות בשוק.
חברות עם חברות גדולות גם מציעות לעתים קרובות דיבידנד תשלומים, שיכולים להפוך מניה גדולה יותר לאטרקטיבית יותר, ולייצר תשואות כלליות גבוהות יותר למשקיע.
כיצד לגוון
השגת גיוון יכולה להתבצע באמצעות מגוון שיטות. שיטה אחת תהיה פשוט לבחור בעצמך את המניות האישיות על סמך המחקר שלך. עם זאת, ישנן גם דרכים מקיפות ופשוטות יותר לעשות זאת. אדם יכול להשקיע בו תעודות סל אוֹ חברים משותפים, המספקים סל מניות מגוון.
קרנות אינדקס הם גם אופציה טובה נוספת להשגת גיוון מכיוון שהם שואפים לשקף מדד שוק ספציפי, כגון S&P 500.
תמהיל המניות האופטימלי שהמשקיע בוחר מונחה בסופו של דבר על ידי יעדי השקעה בודדים וסובלנות סיכונים. משקיעים שמכוונים לתשואות גבוהות יותר ומוכנים לקבל סיכון גבוה יותר מקדישים בדרך כלל יותר מהתיק שלהם למניות בינוניות וקטנות, בעוד שמשקיעים שמרניים יותר שומרים על אחוז גבוה יותר של שווי גדול מניות.