E*TRADE vs. השקעות נאמנות

נאמנות ממשיכה להתפתח ככוח מרכזי בתחום התיווך המקוון. שירות התיווך של Fidelity תפס את המקום הראשון שלנו בפרסי המתווכים המקוונים הטובים ביותר לשנת 2019 וגם 2020, כמשרד המשיכה לשפר חלקים מרכזיים בפלטפורמה שלה תוך התחייבות להורדת עלות ההשקעה עבור משקיעים. E*TRADE, חלוצה בתחום התיווך המקוון, מציעה שתי פלטפורמות מבוססות מחשב ושתי אפליקציות סלולריות מלאות שיתאימו למגוון סגנונות ותחומי השקעה.ההיסטוריה הארוכה של E*TRADE כמתווך מקוון השתלמה מבחינת פלטפורמות אינטואיטיביות וקלות לניווט.

שירות התיווך של Fidelity תפס את המקום הראשון שלנו בפרסי המתווכים המקוונים לשנת 2019 וגם 2020, ודרג את שלנו המתווך המקוון הכולל הטוב ביותר ו פלטפורמת המסחר היומית הטובה ביותר בעלות נמוכה. E*TRADE מתבססת היטב בחמשת המובילים ומדורגת בדירוג שלנו

הברוקר הטוב ביותר לנוחות המסחר ו המתווך הטוב ביותר לסוחרי אופציות מתחילים. סביר להניח שהבחירה ביניהם תהיה פונקציה של מחלקות הנכסים בהן ברצונך לסחור. נבחן כיצד שני אלה תואמים זה את זה בסך הכל.

שְׁמִישׁוּת

נאמנות די ידידותית לשימוש באופן כללי. החברה התמודדה עם האתגר שיש את הכלים לסוחרים פעילים, תוך ניסיון קל למשקיעים בסיסיים על ידי פיצול ההנפקה שלה לשתי פלטפורמות. פתיחת החשבון הראשונית באמצעות Fidelity היא פשוטה, במיוחד אם אתה מוסיף חשבון למשק בית קיים. עם זאת, הוספת תכונות בחשבון כגון מסחר באופציות או מרווח כרוכה במילוי תוספת יישום, ואף אחד מהנתונים האלה (כגון העיסוק שלך) לא מועתק מהפרופיל שלך, אז עליך להזין זה שוב. משקיעים פחות פעילים בעיקר שמחפשים לקנות ולהחזיק ימצאו את הפלטפורמה המבוססת על האינטרנט של Fidelity יותר ממספיקה הצרכים שלהם, עם ציטוטים, תרשימים, רשימות צפייה ועוד ארוזים בממשק שמצליח להימנע מלהיות מַכרִיעַ. Active Trader Pro, ממשק המסחר הניתן להורדה של Fidelity, מעניק לסוחרים ומשקיעים פעילים מערך תכונה עמוק יותר מכפי שניתן להשיג באתר. Active Trader Pro מספק את כל פונקציות התרשימים וכלים לסחר מראש. הוא ניתן להתאמה אישית, כך שתוכל להגדיר את סביבת העבודה שלך כך שתתאים לצרכיך.

לקוח חדש של E*TRADE יכול לפתוח ולממן חשבון בקלות אם הוא משתמש במכשיר נייד או במחשב. ישנן שתי פלטפורמות עיקריות מבוססות אינטרנט שלכל אחת מהן יש אפליקציות ייעודיות לנייד המשקפות את הפונקציונליות של פלטפורמת הרשת המתאימה. אפליקציית Power E*TRADE, למשל, מאפשרת לך לעשות כמעט כל מה שאתה יכול באמצעות פלטפורמת האינטרנט Power E*TRADE. האתר והאפליקציה הסטנדרטיים של E*TRADE, המיועדים למשקיעים שרק מתחילים את דרכם, כוללים תפריטים דו-רמתיים עם גישה למספר כלי סינון, ניתוח תיקים והצעות חינוך. למשקיעים וסוחרים פעילים המחפשים כלי תרשימים, התראות מחירים ועוד, האתר והאפליקציה Power E*TRADE מספקת קבוצה רחבה יותר של תכונות ממוקדות מסחר. ניתן להגדיר את Power E*TRADE כך שתציג את הפונקציות שבהן אתה משתמש לרוב בחזית ובמרכז כך שלא תצטרך לחפור בשבילן. Power E*TRADE היא המקום לניתוח ונגזרים של נגזרים שכן יש בו את כל התכונות שירשו מרכישת החברה את טכנולוגיית OptionsHouse.עדכון באפריל 2020 מאפשר ללקוחות עם חשבונות E*TRADE מרובים לבחור ולשמור חשבון ברירת מחדל כך שיוצג באופן אוטומטי בעת הכניסה ל- Power E*TRADE.

ניסיון במסחר

ניסיון במחשב שולחני

זרימת העבודה של Fidelity לניתוח או מסחר של עמדות קיימות באתר היא קלה יחסית - תוכל למצוא קישורים לחדשות ולמחקר עבור מתקתקים בתיק העבודות שלך או ברשימת צפייה. כשאתה מחפש רעיון מסחר חדש, זה נהיה מגושם למיין בין הכרטיסיות השונות ובחירות הנפתחות. רוב המשקיעים ימצאו את מבוקשם בכרטיסייה חדשות ומחקר, שם תוכל למצוא מניות לפי שווי שוק, תשואת דיבידנד, דירוג גבוה בענף וכן הלאה. אתה יכול להגדיר כמה ברירות מחדל למסחר באינטרנט, למשל אם אתה רוצה שוק או מסדר הגבלה, אך רוב הבחירות חייבות להיעשות בזמן המסחר.

ביצוע הזמנה באמצעות E*TRADE היא פשוטה עם כרטיס טרייד שתוכל לשמור מאוחר יותר. קל לעקוב אחר עמדות התיק שלך ו- E*TRADE מספקת כלי ניתוח שבהן תוכל למדוד את הקצאת הנכסים שלך מול שלושה תיקי מודל. אתר E*TRADE הסטנדרטי יכול להיות מגושם בניווט עם התפריטים הדו-רמתיים שלו. אי הנוחות הזו חולפת במהירות כשאתה מבין היכן נמצאים הכלים הנפוצים ביותר שלך. הידור רשימת הצפייה שלך מתרכז סביב חיפוש הסמלים ולרשימות המעקב שלך יש לחצן מסחר מוטבע בכל מניה אם תחליט שאתה אוהב את מה שאתה רואה. משקיעים חדשים ללא רשימה מסוימת יכולים לראות מניות המאורגנות לפי אסטרטגיות וסגנונות נפוצים, כולל אסטרטגיות בסיסיות כמו מחיר לרווח נמוך ו- Dogs of the Dow, ואסטרטגיות טכניות כמו לטווח ארוך RSI.

זרימת העבודה של Power E*TRADE נועדה לאפשר לך לגשת לכל הכלים האהובים עליך בפריסה אחת שתוכל לשנות את ההעדפות שלך. אתה יכול לעבור בין כל תצוגות התרשים הסטנדרטיות ולהחיל מגוון רחב של אינדיקטורים. כרטיס המסחר של Power E*TRADE מפורט יותר מזה הסטנדרטי ומספק ניתוח תצלומי מצב שמקרין רווח והפסד מקסימליים, אירועים שיש לשים לב אליהם ועוד. אתה מקבל הודעת "טוסט", שמופיע כאשר מילוי ההזמנה או מקבל ביצוע חלקי. מההודעה, תוכל לקפוץ לעמדות או לדפי הזמנות בלחיצה אחת.

בכל הפלטפורמות תמצא כרטיס מסחר בכל מקום עם הזרמת נתונים בזמן אמת. אתה יכול לבצע הזמנות מתרשים ולעקוב אחריו באופן ויזואלי. ניתן גם לבצע הזמנות ולשלוח קבוצה בו זמנית.

ניסיון במובייל

אתה יכול לסחור במניות, תעודות סל, אופציות וקרנות נאמנות באפליקציה לנייד של Fidelity אך לא בהכנסה קבועה. Fidelity אפשרה מסחר במניות חלקיות באפליקציות הסלולר שלה; לקוחות מציינים דולר ולא מניות בעת הזנת הזמנה. ההיצע לניידים מקיף, עם רשימת תכונות נרחבת כמעט כמו שולחן העבודה ופונקציונליות מלאה לעשות את רוב מה שמשקיעים וסוחרים צריכים לעשות מבחינת זרימת העבודה. תוכל לבחור את דף הכניסה והכפתורים שלך בתחתית המכשיר עבור התכונות הנפוצות ביותר שלך, ולהגדיר כיצד ברצונך להציג את החדשות שלך. הניתוח היסודי מוגבל והתרשים מוגבל ביותר בנייד. התרשים, עם קומץ אינדיקטורים וללא כלי ציור, עדיין גבוה מהממוצע בהשוואה לאפליקציות מובייל של מתווכים אחרים. רשימות הצפייה בנייד משותפות עם שולחן העבודה ואפליקציות האינטרנט, ורשימת הצפייה בולטת בניווט האפליקציה. רוב סוגי ההזמנות שניתן להשתמש באינטרנט או בשולחן העבודה נמצאים גם באפליקציה לנייד, למעט הזמנות מותנות.

רשימות השמירה משולבות בכל הפלטפורמות של E*TRADE, ומגוון הנכסים הניתנים לסחירה נגיש באפליקציות לנייד. זרימת העבודה חלקה יותר באפליקציות הסלולר מאשר באתר etrade.com, אם כי האתר עודכן מעט במהלך השנה האחרונה. השימוש ב- Power E*TRADE בטאבלט, למשל, הוא די נעים.

מגוון הצעות

לקוחות Fidelity יכולים לסחור במספר רחב של נכסים באתר וב- Active Trader Pro. ניתן לסחור במניות (כולל מניות חלקיות), אופציות וקרנות נאמנות באפליקציות הסלולר. מגבלה אחת בולטת היא ש- Fidelity אינה מציעה אופציות עתידיות או עתידיות. ל- E*TRADE יש היצע נגזרים חזק יותר, עם גישה לחוזים עתידיים ואפשרויות עתידיות. אף מתווך אינו מאפשר מסחר בקריפטו.

נאמנות נגד מגוון היצע E*TRADE
נכס	נֶאֱמָנוּת	E*TRADE
מכירות קצרות	כן	כן
חברים משותפים	כן, (בסך הכל מעל 10,000, ~ 3,400 ללא העמסה ללא דמי עסקה)	כן (בסך הכל מעל 9,000, ~ 4,700 ללא עומס, ללא עמלת עסקה)
קשרים	כן	כן
עתיד/סחורות	לא	כן
אופציות פוט	לא	כן
אפשרויות מורכבות	כן, מקסימום 4 רגליים	כן, מקסימום 4 רגליים
ייעוץ של רובו	כן	כן
מטבע מוצפן	לא	לא
חילופי בינלאומיים	25 בורסות מקוונות, מדינות נוספות דרך שער המסחר הבינלאומי	אף אחד
מט"ח	16 מטבעות מקוונים, 4 באמצעות מתווך חי. 190 זוגות סחר	לא
מניות חלקיות	כן, באפליקציה לנייד	לא
OTCBB ומניות פני	כן	כן

סוגי הזמנות

Fidelity מאפשרת לך להזין מגוון רחב של הזמנות באתר וב- Active Trader Pro, כולל הזמנות מותנות כגון one-annals-one ו- one-triggers-other. הזמנות מותנות אינן זמינות כעת באפליקציות לנייד. קל לסגור עמדה או לגלגל הזמנת אופציות מדף העמדות. בעזרת שירותי המסחר בסל של Fidelity, אתה יכול לבחור קבוצה של עד 50 מניות, הנקראת סל, שניתן לעקוב אחריה, לסחור ולנהל אותה כישות אחת. אתה יכול להקצות אוטומטית השקעות על פני מספר ניירות ערך בסכום שווה של דולר או מספר מניות. יכולת זו לא נמצאת אצל ברוקרים מקוונים רבים.

לקוחות E*TRADE יכולים להזין מגוון רחב של הזמנות באתרי האינטרנט ו- E*TRADE Pro, כולל הזמנות מותנות. משתמשי מובייל יכולים להזין מספר מוגבל של הזמנות מותנות. ההתקנה החזקה ביותר להזנת הזמנות היא ב- E*TRADE Pro, המאפשר הזמנת הגבלת עצירות נגררת ועוד כמה סוגי הזמנות מתקדמים. לקוחות יכולים לבצע הזמנות לכניסה מאוחרת יותר בכל הפלטפורמות.

טכנולוגיית מסחר

מנוע ביצוע המסחר של Fidelity, Fidelity Dynamic Liquidity Management (FDLM), מחפש את המחיר הזמין הטוב ביותר ונותן ללקוחות שיפור גבוה במחירים. פידליטי אומרת כי לקוחותיה המבצעים הזמנה הניתנת לשיווק של 1,000 מניות יכולים לצפות לחסוך בממוצע 18.79 דולר בעסקה זו בהשוואה להצעת המחיר בעת כניסת ההזמנה.זה 13.86 $ טוב יותר מהממוצע בתעשייה של 2.80 $, על פי הנתונים הסטטיסטיים הפנימיים של Fidelity (נתונים מינואר עד ספטמבר). 2019). בנוסף, ההזמנות שלך לא מנותבות ליצירת תשלום עבור תזרים ההזמנה. Fidelity משתמשת בטכנולוגיית ניתוב הזמנות חכמות של צד שלישי לאפשרויות.אולם שיפור המחירים באופציות הוא הרבה מתחת לממוצע בענף. ניתן לבצע בדיקה חוזרת של אסטרטגיות מסחר ב- Fidelity's Wealth-Lab Pro, תכונת פרימיום הזמינה למשקיעים במשקי בית הממוקמים 36+ עסקאות מניות, אגרות חוב או אופציות במהלך 12 חודשים מתגלגלות, ויש להן לפחות 25,000 $ בנכסים בכל חשבון הברוקראז 'הפידליטי שלהם.לקוחות יכולים לבצע את מסחר האסטרטגיה שלהם ב- Wealth-Lab Pro על ידי כשירות למסחר אוטומטי, הדורש 100,000 דולר הון עצמי ו -500 עסקאות בשנה.

טכנולוגיית ניתוב ההזמנות של E*TRADE מנצלת ספריי וניתוב רציף, ורוב ההזמנות נשלחות ליצרניות השוק. כ -95% מההזמנות למניות ב- S&P 500 זוכות לשיפור המחיר. הנתב מחפש שילוב של מהירות ביצוע ואיכות, והחברה מצהירה שיש לו צוות מוקדש לניטור טכנולוגיית ניתוב ההזמנות המתקדמת שלה כדי לחפש את הביצוע הטוב ביותר הקיים ב שׁוּק. E*TRADE מפרסמת את דוח ניתוב ההזמנות באתר האינטרנט שלה ומעדכנת אותו מדי רבעון.

עלויות

דמי Fidelity תואמים לרוב משתתפי התעשייה הצטרף במירוץ לאפס עמלות באוקטובר 2019. Fidelity לא גובה עמלות עבור עסקאות הון מקוונות, תעודות סל או OTCBB. אין עמלה לכל רגל על ​​עסקאות אופציות. עמלות לכל חוזה הן 0.65 $. שיעורי הריבית הם ממוצעים בהשוואה לשאר הענפים.פידליטי גובה 75 דולר על רכישה ראשונית של משפחות מסוימות של קרנות נאמנות, כולל ענקית התעשייה ואנגארד קופות.עסקאות בינלאומיות כרוכות במגוון רחב של עמלות, בהתאם לשוק, לכן בדוק היטב את העמלות האלה לפני הזנת הזמנה.

E*TRADE לא גובה עמלות על הון מקוון או עסקאות תעודות סל. מחירי מסחר באופציות ובמסחר באופציות מדורגים. עסקאות OTCBB כרוכות בעמלה של 6.95 $/עסקה עבור לקוחות המבצעים פחות מ -30 עסקאות ברבעון, או 4.95 $ עם 30+ עסקאות/רבעון. אין עמלה לכל רגל על ​​עסקאות אופציות. העמלות לחוזה הן 0.65 $ עבור רוב הלקוחות; 0.50 $ למי שמבצע יותר מ -30 עסקאות ברבעון. העמלות מוותרות על חוזים במחיר של 0.10 $ או פחות. עמלת קרן הנאמנות עבור כספים מחוץ לתוכנית דמי העסקה היא $ 19.99. ההכנסה הקבועה היא 1 $ לכל איגרת חוב עם מינימום של 10 $ ומקסימום של 250 $. שיעורי הריבית גבוהים מהממוצע. עמלות עסקה עתידיות הן $ 1.50 לכל חוזה לכל צד בתוספת דמי חליפין. עמלות עתידיות של ביטקוין הן 2.50 $ לחוזה לכל צד בתוספת דמי חליפין. עמלת מתווך בשידור חי היא 25 $ לכל עסק במספר סוגי נכסים. תשלום זה מוותר על עסקאות הפעלות לילה בשעות המורחבות הממוקמות באמצעות מתווך בין השעות 4:00 ל -7: 00.

לקוחות Fidelity נרשמים אוטומטית לתוכניות טאטא מזומנים שמשלמות ריבית גבוהה בהרבה מכפי שרוב הברוקרים האחרים מספקים.נאמנות אכן מרוויחה כסף מההבדל בין מה שמשלמים לך על הכסף הפנוי שלך לבין מה שהם יכולים להרוויח יתרות מזומנים של לקוחות, אך קשה להקל עליהם בכסף כשהם כבר משלמים לך מעל הממוצע ציון. לקוחות E*TRADE יכולים להרוויח סכום קטן של ריבית על המזומנים הלא מושקעים שלהם אם הם לא נוקטים בפעולה. אם תעביר מזומנים לקרן שוק כסף או לחשבון E*TRADE בעל ריבית גבוהה, תוכל להרוויח יותר, אך עליך לפעול בעצמך.

נאמנות לא עוסקת בזה תשלום עבור תזרים ההזמנה (PFOF).זהו הנוהג שבו מתווך מקבל תשלום מיוצר שוק על כך שנתן ליוצר זה לבצע את ההזמנה. במקום להתמקד בתשלומים אלה, Fidelity מחפשת הוצאות הוצאה לפועל של סחר ומבטיחה שההזמנות שלך ישיגו שיפור מחירים כמעט בכל עסק. זוהי נקודת התמיינות חשובה מאוד עבור נאמנות שכן רבים ממתחרותיה ראו את הכנסות ה- PFOF גדלות - ככל הנראה במחיר ביצוע טוב יותר עבור לקוחותיהם. E*TRADE מקבלת תשלום עבור הזמנת ההזמנה, אך שיטות ביצוע ההזמנות שלה הניבו שיפור משמעותי יותר במחיר ממה שקיבלו בתשלום עבור תזרים ההזמנה.

לקוחות Fidelity נהנים משיעור בריא של שיפור המחיר בהזמנות ההון שלהן, אך מתחת לממוצע לאופציות. בממוצע, הזמנות הון מקבלים 0.0091 $ למניה בשיפור המחירים והזמנות אופציות מקבלים 0.0342 $ לחוזה. לקוחות E*TRADE מקבלים בממוצע 0.0045 $ למניה בשיפור מחירים בהזמנות הון והזמנות אופציות מקבלים 1.81 $ לחוזה. שיפור המחירים של E*TRADE גבוה בהרבה מהממוצע.

שתי החברות מציעות תוכניות הלוואת מניות ללקוחותיהן, ושתיהן אפשרו גם הן שולי תיקים.

שירותי מחקר

ל- Fidelity ו- E*TRADE יש שירותי מחקר רחבי היקף. תמצא תמיכה נוספת במסחר באופציות ב- E*TRADE, במיוחד בפלטפורמת Power E*TRADE.

הצעות המחקר של Fidelity באתר כוללות מסננים גמישים למניות, תעודות סל, קרנות נאמנות והכנסה קבועה, בתוספת מגוון כלים ומחשבונים. מספר מסכי מומחים ומסכים נושאים מובנים וניתנים להתאמה אישית. למסנן תעודות הסל יש מראה ותחושה דומים למסנן המניות, אך כולל דירוגי אנליסטים. ישנם מסכים נושאים זמינים לתעודות סל, אך אין מסכי מומחה מובנים. כאשר אתה חוקר תעודות סל, אתה יכול להקליד סמן (או קבוצת תקתקים) כדי למצוא תעודות סל המכילות את המניה הזו. מעריך קרן הנאמנות חופר לעומק במאפייני כל קרן.למרות שהוא נוטה להניע את המשתמש לכספי Fidelity, זה לא בלתי צפוי בהתחשב בפלטפורמה. לאפשרויות, יש סורקים המופעלים על ידי LiveVol עם כמה סריקות מובנות, בתוספת היכולת ליצור סריקה מותאמת אישית. משקיעים בעלי הכנסה קבועה יכולים להשתמש במסנן האג"ח כדי לצמצם את כמעט 120,000 הנפקות השוק המשני הקיימות לפי מגוון קריטריונים, ויכולים לבנות סולם איגרות חוב. מי שמחפש רעיון למסחר באופציות באתר יכול לצלול לתוך כלי ההתאמה לאסטרטגיה, מה שמאפשר ללקוחות שיודעים מה אסטרטגיית היסוד ואופציה מעניינים אותם לסרוק אחר מסחר רעיונות.מעריך האסטרטגיה מעריך ומשווה אסטרטגיות שונות; התוצאות יכולות לאכלס באופן אוטומטי כרטיס סחר.

האתר כולל מקורות חדשות רבים, אותם ניתן למיין לפי אחזקות ורשימות צפייה ועדכונים בזמן אמת. מקורות החדשות כוללים שווקים גלובליים כמו גם את US On Active Trader Pro, אתה יכול להגדיר הזנות חדשות ווידיאו מ- Bloomberg TV.ללקוחות Fidelity יש גישה למחקר משולב של צד שלישי ממקורות כמו Standard & Poors, Hightower Report, Ned Davis Research ו- Zacks. התרשים מבוסס האינטרנט של Fidelity משלב דפוסים ואירועים טכניים המסופקים על ידי Recognia, וציון רגשות חברתיים המסופקים על ידי Analytics Market Social.התרשים גמיש יותר וניתן להתאמה אישית ב- Active Trader Pro. למרות שהתרשים באפליקציה לנייד מוגבל יחסית, הוא עדיין טוב יותר מזה שמציעים רוב הברוקרים האחרים.

הצעות המחקר של E*TRADE באתר כוללות סקרים גמישים למניות, תעודות סל, קרנות נאמנות והכנסה קבועה, בתוספת מגוון כלים ומחשבונים. Power E*TRADE כולל מחקר ספציפי לאפשרויות וחבילת תרשימים מצוינת. מסנן המניות הסטנדרטי E*TRADE ניתן להתאמה אישית באמצעות 45 קריטריונים שונים, על פני שש קטגוריות. ב- Power E*TRADE, לסורק Live Action יש למעלה מ -100 מסכים מוגדרים מראש שסורקים את השוק בזמן אמת על מחירים חיים וחיים. מדדים אנליטיים המבוססים על פעילות יוצאת דופן, מדדי תנודתיות, היוונים, יסודות, תנועת מחירים או כל אופציה או מניה פעילות. LiveAction מספק מסכים רבים על אירועים טכניים, בסיסיים, רווחים, סנטימנטיים וחדשיים. רבים מהמסכים המובנים הללו ייחודיים לפלטפורמת Power E*TRADE.סורק הזיהוי מאפשר לך לסרוק מניות בהתבסס על אירועים או דפוסים טכניים, ולהגדיר התראות כאשר מתקיימים קריטריונים חדשים.

E*TRADE הוסיפה 17 מסנני השקעה נושאים בשנת 2020, עם נושאים הכוללים משחק הגנה, גידור עם זהב, חברות גדולות מוערכות, חברות קדימה, כלכלות מתפתחות וטכנולוגיה מדריכי קצב. מסנן תעודות הסל באתר משיק עם 16 אסטרטגיות שהוגדרו מראש בכדי להתחיל אותך וניתן להתאמה אישית. באינטרנט, קרנות האולסטאר הן רשימה של קרנות נאמנות שנבחרו על ידי E*TRADE Capital Management כדי להתחיל את הלקוחות. הרשימה נבחרת מתוך היקום של קרנות נאמנות ללא עומס המוצעות באמצעות E*TRADE Securities.ה- Bond Screener מאפשר ללקוחות לחפש מוצרי הכנסה קבועה על ידי הזנת קריטריונים העונים על צרכיהם.

כדי לעזור להמציא רעיונות מסחר, ל- Power E*TRADE יש את הכלי Live Action הכולל זיהוי תבניות טכניות. אתה יכול לבחור מחוון ספציפי ולראות אילו מניות מציגות כרגע את הדפוס הזה. LiveAction מתעדכן כל 15 דקות. סוחרי אופציות יכולים להשתמש ב- Strategy Seek, המהווה חידוש של תכונה של OptionsHouse שמיועדת לחינוך, כמו גם דוגמה לאופן הפעולה של אופציות. כתוצאה מכך, הכלי לחפש אסטרטגיה מצוין גם ביצירת רעיונות מסחר. Power E*TRADE כולל טלוויזיה בלומברג בחינם בתוספת חדשות סטרימינג בזמן אמת, Dow Jones, MarketWatch, PR Newswire, BusinessWire, GlobeNewswire ו- Briefing.com. E*TRADE מעניקה ללקוחות גישה למחקרים ולדירוגים של מודי'ס, תומסון רויטרס, מורנינגסטאר, מרקטדג ', טרפיס, צוות מחקר, טיפנקים וחדשות קונסטרוקציות ללא תשלום. TipRanks מציעה חוות דעת מצטברות של יותר מ -4,000 אנליסטים בצד המכירה ו -4,500 בלוגרים פיננסיים. לקוחות עם נכסים של מעל 100,000 $ יכולים לבדוק את המחקר של Credit Suisse; לבעלי חשבונות חדשים ניתן ניסיון של 30 יום. ב- Power E*TRADE, לחובבי הגרפים יש גישה למגוון רחב של אינדיקטורים טכניים כמו גם ליכולת של Recognia לזהות אירועים טכניים.

ניתוח תיק עבודות

תוכנית ניתוח הפורטפוליו של Fidelity, FullView, מאפשרת לך להביא חשבונות חיצוניים כדי לתת לך תמונה של כל הנכסים שלך, המאפשרת לך גם לתת גישה מוגבלת להשקעות שלך ל- יועץ. טעינת FullView יכולה להיות איטית וקצת קשה להתאמה אישית לאחר שהוספת מספר חשבונות שאינם נאמנים. הדוחות נותנים לך תמונה טובה של הקצאת הנכסים שלך ומאיפה מגיעים השינויים בערך הנכס. ניתן להתאים אישית את דוחות ביצועי התיק המובנים באתר ולהשוות אותם למגוון אמות מידה. יתרות החשבון, כוח הקנייה ושיעור התשואה הפנימי מוצגים בזמן אמת. לקוחות יכולים להוסיף הערות לעמדות התיק שלהם או כל פריט ברשימת צפייה. תכונה אחת שתעזור, אך עדיין אינה זמינה, היא השפעת המס של סגירת תפקיד.

ב- Power E*TRADE, אתה יכול להסתכל על הסיכון הכולל של התיק שלך כמו גם על הקצאת הנכסים שלך. אתה יכול לנהל על בסיס חשבון בודד, או אם יש לך מספר חשבונות, תוכל לנתח אותם כקבוצה. תכונת שקופיות הסיכון בוחנת סיכונים בטווחים שונים של מחיר ותנודתיות כדי להראות לך היכן אתה הכי פגיע לשינויים בשוק. עם זאת, אינך יכול לאחד נכסים המוחזקים במוסדות פיננסיים אחרים כדי לקבל תמונה של הנכסים הכוללים שלך. סוחרים יכולים גם להוסיף הערות למסחר או לרשימות צפייה בפלטפורמת Power E*TRADE. באתר, הדף הכנסה משוער נותן לך תחושה לגבי הכנסה עתידית צפויה, כולל דיבידנדים, חלוקות רווח הון ומידע על ריבית אגרות חוב. דרישות כוח הקניה והמרווח מתעדכנות בזמן אמת.

חינוך

מרכז הלמידה המקוון של Fidelity מכיל יותר מ -600 פריטי תוכן בתחומים הכוללים אופציות, הכנסה קבועה, ניתוח יסודי וטכני ופנסיה. התוכן החינוכי מורכב ממאמרים, סרטונים, סמינרים מקוונים, אינפוגרפיקה וסמינרים מקוונים. התוכן הוא תערובת של Fidelity ותוכן שנוצר על ידי צד שלישי, הכולל קורסים שנועדו להנחות את הלומד קדימה. פידליטי מציעה גם פגישות אימון מקוונות שבועיות, בהן לקוחות יכולים להשתתף בקבוצה קטנה (8-10 משתתפים) מפגש חינוכי מקוון לקיום דיונים מעמיקים סביב נושאי האפשרויות והטכני אָנָלִיזָה.אפליקציות הסלולר כוללות את מה ש- Fidelity מכנה תוכניות למידה המסייעות למשקיעים מתחילים להבין טוב יותר את השוק ואת מושגי ההשקעה. באתר, דף הרגעים נועד להדריך לקוחות בשינויים משמעותיים בחיים. הנושאים כוללים רכישת דירה, נישואין או גירושים, אובדן הורה או בן זוג, ילד או אימוץ, שליחת ילד לקולג ', מעבר לפנסיה ואחרים. הדף בנוי יפה ומציע כמה עצות מעשיות מבלי להיכנס לעומק הפרטים.

אתר E*TRADE מציע מרכז למידה המכיל מאמרים הקשורים להשקעה, עזרה בשימוש בטכנולוגיה ותוכן הקשור למסחר. מתחילים למסחר יכולים לבדוק את סעיף תחילת העבודה ולהמשיך משם ככל שהם מרגישים יותר בנוח עם מושגי השקעה. מרכז החינוך נגיש לכולם, בין אם הם לקוחות ובין אם לאו. הוא מציע לימודי משקיעים במגוון פורמטים ומכסה נושאים המתפרשים על השקעה, פרישה ומסחר. אתה יכול לסנן לאתר תוכן רלוונטי לפי רמת מיומנות, פורמט תוכן ונושא. E*TRADE מציעה וובינר מקוון למוצרים שיעזור לסוחרים ולמשקיעים שלו להיות בקיאים בפלטפורמות האינטרנט, הסלולר והפאוור E*TRADE. ישנם שלושה עד ארבעה אירועי סביבת למידה וירטואלית (VLE) מדי שנה, המבוססים על וובינר אירועים לאורך כל היום עם פורמט למידה מובנה ורצף, שהחברה מתכננת להמשיך בו 2020. אירוע פורום האופציות סיפק שלושה מסלולים - מתחילים, בינוניים ומתקדמים - בסך הכל 12 מפגשי חינוך המיועדים ליכולות אופציות.

שירות לקוחות

Fidelity מציעה קו טלפון 24/7, צ'אט מקוון עם סוכן אנושי באתר ובאפליקציות לנייד. אתה יכול לדבר עם מתווך חי, אם כי יש עסקאות נוספות עבור כל עסקאות שמוצעות באמצעות המתווך.שאלות נפוצות באתר מתמקדות בעיקר במידע הקשור למסחר. נראה כי שירות לקוחות מגיב במהירות רבה בטוויטר לתלונות שנשלחו לחשבון שלהם (@fidelity). בתגובה לאנשים שנמצאים במצוקה עמוקה בטוויטר נכתב בדרך כלל, "אני מצטער על התסכול. לא כך אנו רוצים שתרגיש, ואנו רוצים לוודא שהערותיך יועברו לצוות הנכון. האם תוכל לשלוח לנו DM עם שמך המלא, פרטי יצירת קשר ופרטים על מה שקרה? תודה."

ל- E*TRADE יש גם קו טלפון 24/7 עם גישה לברוקרים כמו גם למומחי פרישה, יועצים פיננסיים, יועצי סוחרים פעילים ומומחי מוצרים. לקוחות עם חשבונות גדולים יותר זכאים לשירות עדיפות, על פי בקשה, ויכולים להשתמש בקו טלפון שנענה במהירות רבה. יועצים פיננסיים בסניפים הפיזיים של E*TRADE לסיוע פנים אל פנים. יש צ'אט מקוון עם נציגים אנושיים.משתמשי הסלולר של E*TRADE יכולים לגשת לשירות לקוחות באמצעות צ'אט. נכון לעכשיו יש יכולת צ'אט בוט מוגבלת, אך E*TRADE מתכננת להרחיב תכונה זו במהלך 2020. ניתן לשלוח משוב ל- E*TRADE בכל עת על ידי לחיצה על הקישור "הצעות" הנמצא בתפריט שירות הלקוחות בניווט העליון בכל עמוד באתר.

בִּטָחוֹן

האבטחה של Fidelity עומדת בסטנדרטים של התעשייה. משתמשי אפליקציות לנייד יכולים להיכנס באמצעות זיהוי ביומטרי (פנים או טביעת אצבע). שאלות אבטחה משמשות כאשר לקוחות מתחברים מדפדפן לא ידוע. עסקאות בסיכון גבוה יותר, כגון העברות בנקאיות, דורשות אימות דו-גורמי. פידליטי נושאת ביטוח עודף של חברת Securities Investor Protection Corporation (SIPC) הכוללת מגבלה של 1.9 מיליון דולר על מזומנים לא מושקעים. על פי Fidelity, זוהי הגנת ה- SIPC העודפת המקסימלית הקיימת כיום בענף התיווך.

האבטחה של E*TRADE עומדת גם בסטנדרטים של התעשייה, וכוללת זיהוי ביומטרי (פנים או טביעת אצבע) לכניסה לנייד. אחריות ההגנה המלאה של E*TRADE מכסה כל שימוש במרמה בחשבון של לקוח, ומציעה תוכנת אבטחה נוספת לפי דרישה. E*TRADE נושאת ביטוח עודף של חברת Securities Investor Protection Corporation (SIPC) הניתנת על ידי לונדון מבטחים עם מגבלה מצטברת של 600 מיליון דולר לתשלום סכומים בנוסף לאלה שהוחזרו ב- SIPC חיסול. המקסימום לכל לקוח בודד הוא 150 מיליון דולר עם מגבלת מזומן של 900 אלף דולר ללקוח.

פסק הדין שלנו

Fidelity מציעה ערך מצוין למשקיעים בכל רמות הניסיון. אלה המעוניינים לבצע מחקר משלהם ישמחו עם המשאבים הניתנים. משקיעים קונים והחזקים וסוחרי מניות תכופים מקבלים שירות טוב במיוחד, דבר שמדבר עד כמה Fidelity גדולה ומתוחכמת כברוקר מקוון. אחת התוצאות של זה היא שאתה יכול להקדיש זמן לחפור אחר הכלי או התכונה שאתה צריך כדי לקבל החלטת השקעה מסוימת. הוא קיים, אך ייתכן שיהיה עליך לחפש אותו. עם זאת, זהו הפתרון שיש לו מערכת תכונה כה עמוקה וההפרדה בין Active Trader Pro לבין הפלטפורמה הראשית מסייעת להסיר קצת עומס פוטנציאלי. לאחר שתגדיר ותסחר, איכות הביצוע של Fidelity נהדרת ברוב גדלי המסחר וההתמקדות שלהם ביצירת ריבית על הכסף הפנוי שלך מעוררת התפעלות. החברה היא בבעלות פרטית, ואין סיכוי שהיא תהיה מועמדת השתלטות.

E*TRADE ממקמת את עצמה כשחקנית זריזה, אך מתפקדת במלואה בתחום התיווך המקוון. שילוב טכנולוגיית OptionsHouse סיפק ל- E*TRADE שדרוג משמעותי לניתוח האפשרויות שלה יכולות המסחר בפלטפורמת Power E*TRADE, תוך שמירה על יתרון E*TRADE כאחד המסחר המוביל פלטפורמות. סוחרי נגזרים ימצאו יותר יכולות מחקר על E*TRADE בהשוואה ל- Fidelity. פלטפורמת האתר ממשיכה להיות יעילה ומודרנית, ואנו מצפים ליותר מכך בהמשך. E*TRADE מעולה לניתוח אופציות ולמסחר ולמשתמשי אפליקציות לנייד שרוצים כוח אנליטי. לקוחות פחות פעילים המעדיפים גישה פסיבית יותר להשקעה עשויים להיות מאושרים יותר במקומות אחרים, או להשתמש בשירות ייעוץ רובו-ייעוץ של E*TRADE. מורגן סטנלי הודיעה על כוונתו לרכוש E*TRADE בפברואר 2020.אנו מקווים כי כלי המסחר המעולים של אופציות המצויים בפלטפורמת Power E*TRADE נשמרים, וכי תכונות המשקיעים הפחות מתוחכמים ממשיכות להתפתח.