Co to jest przeciwdziałanie praniu pieniędzy?

Przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy obejmuje przepisy ustawowe i wykonawcze mające na celu zapobieganie generowaniu przez przestępców dochodów poprzez nielegalne działania. Pieniądze uzyskane nielegalnie w wyniku działań, takich jak handel narkotykami lub uchylanie się od płacenia podatków, muszą zostać oczyszczone. Aby to zrobić, jego właściciel przeprowadza go przez kolejne kroki, aby wyglądało na to, że zostało zarobione legalnie. Gdy pojawi się zapis pokazujący, w jaki sposób zarobiono pieniądze, jego właściciel uważa, że ​​został odpowiednio wyprany i nie wzbudzi podejrzeń. Niektóre osoby zajmujące się praniem brudnych pieniędzy przemycają gotówkę do innych krajów w celu złożenia depozytu. Inni deponują je w mniejszych ratach lub kupują inne instrumenty gotówkowe. Osoby piorące często chcą inwestować, a brokerzy czasami łamią zasady, aby zarobić większe prowizje. To zależy od instytucji finansowych, które udzielają kredytów lub umożliwiają klientom otwieranie rachunków w celu zbadania klientów, aby upewnić się, że nie biorą udziału w programie prania pieniędzy. Muszą zweryfikować, skąd pochodzą duże sumy pieniędzy, monitorować podejrzane działania i zgłaszać transakcje gotówkowe przekraczające 10 000 USD.