Definicja brokera głębokich rabatów

Co to jest broker głębokich rabatów?

Broker z głębokimi dyskontami to pośrednik, który pośredniczy w transakcjach wymiany pomiędzy kupującymi i sprzedającymi papiery wartościowe przy jeszcze niższych stawkach prowizji niż te oferowane przez tradycyjne broker zniżek.

Jak można się spodziewać, brokerzy z głębokimi zniżkami świadczą również mniej usług klientom niż standardowi brokerzy; tacy brokerzy zazwyczaj zapewniają niewiele więcej niż realizację transakcji na akcjach i opcjach, pobierając stałą opłatę za każdą.

Obecnie wielu brokerów dyskontowych stało się zasadniczo brokerami z głębokimi dyskontami, a prowizje od handlu akcjami ETF zmierzały do ​​zera. Jednak wiele z tych platform nadal zapewnia dodatkowe usługi, takie jak wiadomości, badania oraz zaawansowane narzędzia do handlu i tworzenia wykresów.

Zrozumienie brokerów głębokich rabatów

Wraz z pojawieniem się handlu online, popularność zyskały brokerzy z głębokimi rabatami. Brokerzy z dużymi dyskontami mogą nawet oferować inne usługi poza obrotem akcjami. W dzisiejszych czasach, jeśli chodzi o realizację transakcji, brokerzy dyskontowi często korzystają z tych samych usług stron trzecich, co usługi markowe. Na przykład TD Ameritrade korzysta z zewnętrznych usług wykonawczych, takich jak Knight, Citadel i Citigroup — z tych samych usług stron trzecich korzysta TradeKing (zakupiony przez Ally Invest), ale przez około połowę Cena £.

Większość brokerów oferuje obrót akcjami za zryczałtowaną opłatą. Jednak niektórzy brokerzy, zwłaszcza aktywni brokerzy zorientowani na handel, oferują handel na akcję. Oba mają swoje plusy i minusy; zależy to od średniej wielkości zlecenia handlowego inwestora. Na przykład złożenie średnio 2000 zleceń na akcje spowodowałoby, że broker na akcję byłby kosztowny w porównaniu z brokerem pobierającym stałą opłatę. Zdecydowana większość inwestorów, ponad 99%, handluje z brokerem o stałej opłacie. Domy maklerskie mogą również wymagać minimalnego salda w dowolnym miejscu od 500 do 2000 USD. Jednak domy maklerskie mogą znieść minimalny wymóg dla inwestorów, którzy otwierają IRA.

W ciągu ostatnich kilku lat handel bez prowizji stał się modny. Powodem, dla którego broker z dużymi dyskontami może sobie na to pozwolić, jest to, że sprzedaje przepływ zleceń firmom handlującym o wysokiej częstotliwości (HFT) i funduszom hedgingowym. Niektóre firmy, które obecnie oferują bez prowizji handel akcjami, funduszami ETF i opcjami, to Robin Hood, Fidelity, Etrade i Schwab.

Brokerzy głębokich rabatów vs. Pełny. Brokerzy usług

Brokerzy z pełną obsługą są licencjonowanymi firmami pośrednictwa finansowego, które świadczą swoim klientom szeroki wachlarz usług – w tym badania i porady, Planowanie emerytury, porady podatkowe i wiele więcej. Wszyscy brokerzy będą wykonywać transakcje dla swoich klientów, ale broker oferujący pełen zakres usług będzie również badał różne inwestycje i udzielał porad.

Idealnym klientem dla brokera oferującego pełen zakres usług jest osoba z dużym portfelem inwestycyjnym, ale nie ma czasu ani chęci na zarządzanie własnymi inwestycjami. W zamian za te usługi brokerzy świadczący pełen zakres usług zazwyczaj pobierają wysokie opłaty, gdy klient kupuje lub sprzedaje akcje.

Na przykład klient może zapłacić 150 USD lub nawet 200 USD za transakcję z brokerem oferującym pełną obsługę, podczas gdy ta sama transakcja kosztowałby od 5 do 10 USD online z brokerem rabatowym i 1,00 USD lub nawet 0 USD z dużym rabatem pośrednik. Brokerzy oferujący pełną obsługę mogą również pobierać roczne opłaty za usługi lub opłaty za utrzymanie na rachunkach swoich klientów, których nie można znaleźć u brokerów zniżkowych.

Przykład transakcji brokera z głębokim rabatem

Na przykład Charles chce otworzyć konto maklerskie i wybiera między brokerem oferującym pełen zakres usług a brokerem z dużymi rabatami. Dowiedział się, że broker full-service oferuje doradztwo i planowanie podatkowe oraz konsultacje. Broker z dużymi zniżkami oferuje realizację zleceń tylko po niskiej cenie 1 USD za transakcję w porównaniu do 35 USD za transakcję u brokera oferującego pełen zakres usług. Ponieważ interesuje go tylko wykonanie, a nie inne usługi, postanawia robić interesy z brokerem głębokich rabatów.