Co to jest menedżer pieniędzy?

Co to jest menedżer pieniędzy?

Zarządzający pieniędzmi to osoba lub firma finansowa, która zarządza papierami wartościowymi teczka inwestora indywidualnego lub instytucjonalnego. Zazwyczaj zarządzający pieniędzmi zatrudnia osoby z różnorodną wiedzą specjalistyczną, od badania i wyboru opcji inwestycyjnych po monitorowanie aktywów i podejmowanie decyzji, kiedy je sprzedać.

W zamian za opłatę zarządzający pieniędzmi ma powiernik obowiązek ostrożnego wybierania i zarządzania inwestycjami dla klientów, w tym opracowania odpowiedniej strategii inwestycyjnej oraz kupowania i sprzedawania papierów wartościowych w celu osiągnięcia tych celów. Menedżer pieniędzy może być również znany jako „menedżer portfela,„zarządzający aktywami” lub „zarządzający inwestycjami”.

Jak działa menedżer pieniędzy

Zarządzający pieniędzmi zapewniają swoim klientom spersonalizowaną obsługę, zindywidualizowane portfolio i bieżące zarządzanie. Z płatny zarządzania, w przeciwieństwie do zarządzania opartego na transakcjach, klient i jego doradca są na tym samym poziomie stronie, co oznacza, że ​​klienci nie muszą już kwestionować decyzji brokera o kupnie lub sprzedaży papiery wartościowe. Profesjonalny zarządzający pieniędzmi nie otrzymuje prowizji od transakcji i jest wypłacany na podstawie procentu zarządzanych aktywów. Zatem w najlepszym interesie zarówno zarządzającego pieniędzmi, jak i klienta, jest wzrost portfela.

Powody, dla których warto skorzystać z menedżera pieniędzy

Profesjonalnie wyszkolony menedżer finansowy ma wiedzę specjalistyczną, aby wybrać najbardziej odpowiednie inwestycje dla portfela swojego klienta. Zarządzający pieniędzmi zazwyczaj posiadają Dyplomowany Analityk Finansowy (CFA) oznaczenie, które pomaga im ocenić podstawy firmy poprzez analizę sprawozdań finansowych. Zarządzający pieniędzmi może również posiadać doświadczenie w określonym sektorze. Na przykład menedżer mógł wcześniej piastować role w branży motoryzacyjnej, która zapewnia przewagę przy wyborze zapasów samochodowych.

Zarządzający mają dostęp do mnóstwa informacji i narzędzi, takich jak wywiady z kierownictwem firmy, raporty z badań, dane analityczne i zaawansowane oprogramowanie do modelowania finansowego. Posiadanie tych zasobów pozwala zarządzającym pieniędzmi podejmować decyzje inwestycyjne, które mają większe prawdopodobieństwo sukcesu. Na przykład menedżer finansowy może odkryć, że firma ma wyjątkową przewagę konkurencyjną po rozmowie z jej prezesem.

Jak opłacany jest menedżer pieniędzy?

Zarządzający pieniędzmi zazwyczaj pobierają opłaty za zarządzanie w wysokości od 0,5% do 2% rocznie, w zależności od wielkości portfela. Na przykład firma zarządzająca aktywami może pobierać opłatę za zarządzanie w wysokości 1% od portfela o wartości 1 miliona USD. W przeliczeniu na dolary odpowiada to opłacie za zarządzanie w wysokości 10 000 USD. (1 000 000 USD x 1/100). Zarządzający aktywami i fundusze hedgingowe może również pobierać opłatę za wyniki, która jest wynagrodzeniem za generowanie dodatnich zwrotów. Opłaty za wyniki zwykle wahają się od 10% do 20% zysku funduszu. Na przykład, jeśli fundusz pobiera 10% opłaty za wyniki i zwraca 250 000 USD zysku, klient płaci dodatkowe 25 000 USD opłat (250 000 USD x 10 / 100).

Przykład menedżera pieniędzy z życia

Przykładami wiodących firm zarządzających pieniędzmi, które akceptują fundusze inwestorów detalicznych, są Vanguard Group Inc., Pacific Investment Management Co. (PIMCO) i J.P. Morgan Asset Management.

Słynny jaindywidualni zarządzający pieniędzmi obejmują Warrena Buffetta z Berkshire Hathaway i Bruce Berkowitz z Fairholme Fund.