7 najlepszych strategii handlowych ETF dla początkujących

Fundusze giełdowe (ETF) są idealne dla początkujących inwestorów ze względu na wiele korzyści, takich jak niski wskaźniki wydatków, duża płynność, zakres wyborów inwestycyjnych, dywersyfikacja, niski próg inwestycyjny i tak dalej. Te cechy sprawiają również, że ETF-y są idealnymi pojazdami do różnych strategii handlowych i inwestycyjnych wykorzystywanych przez nowych traderów i inwestorów. Poniżej siedem najlepszych ETF strategie handlowe dla początkujących, przedstawione w dowolnej kolejności.

1. Uśrednianie kosztów w dolarach

Zaczynamy od najbardziej podstawowej strategii: uśrednianie kosztów w dolarach. Uśrednianie kosztu w dolarach to technika kupowania aktywów o ustalonej stałej kwocie w dolarach według regularnego harmonogramu, niezależnie od zmieniających się kosztów aktywów. Początkujący inwestorzy to zazwyczaj młodzi ludzie, którzy pracują od roku lub dwóch i mają stały dochód, na którym są w stanie co miesiąc trochę zaoszczędzić.

Tacy inwestorzy powinni brać co miesiąc kilkaset dolarów i zamiast lokować je na niskooprocentowanym rachunku oszczędnościowym, zainwestować je w ETF lub grupę ETF-ów.

Zalety

Istnieją dwie główne zalety okresowego inwestowania dla początkujących. Po pierwsze, nadaje dyscyplinę procesowi oszczędzania. Tak dużo planiści finansowi polecam, ma to ogromny sens zapłać najpierw sobie, czyli to, co osiągasz, regularnie oszczędzając.

Drugą zaletą jest to, że inwestując co miesiąc tę ​​samą kwotę stałego dolara w fundusz ETF — podstawowa przesłanka uśredniania kosztów w dolarach — można zgromadzi więcej jednostek, gdy cena ETF jest niska i mniej jednostek, gdy cena ETF jest wysoka, uśredniając w ten sposób koszt twojego gospodarstwa. Z biegiem czasu takie podejście może się opłacać, o ile trzyma się dyscypliny.

Załóżmy na przykład, że zainwestowałeś 500 USD pierwszego dnia każdego miesiąca od września 2012 r. do sierpnia 2015 r. w fundusz ETF SPDR S&P 500 (SZPIEG), fundusz ETF, który śledzi indeks S&P 500.Tak więc, gdy jednostki SPY były sprzedawane po 136,16 USD we wrześniu 2012 r., 500 USD przyniosłoby ci 3,67 jednostki, ale trzy lata później, gdy wartość jednostek była bliska 200 USD, miesięczna inwestycja w wysokości 500 USD dałaby 2,53 jednostki.

W ciągu trzech lat kupiłbyś łącznie 103,79 jednostek SPY (na podstawie cen zamknięcia skorygowanych o dywidendy i podziały). Na Cena zamykająca w wysokości 209,42 USD w sierpniu. 14, 2015, te jednostki byłyby warte 21 735 USD za średni roczny zwrot prawie 13%.

2. Alokacja aktywów

Alokacja aktywów, co oznacza przypisanie części portfela do różnych kategorii aktywów — takich jak akcje, obligacje, towary i środki pieniężne w celu dywersyfikacji — jest potężnym narzędziem inwestycyjnym. Niski próg inwestycyjny dla większości funduszy ETF ułatwia początkującemu wdrożenie podstawowej strategii alokacji aktywów, w zależności od ich horyzont czasowy inwestycji oraz tolerancja ryzyka.

Na przykład młodzi inwestorzy mogą być w 100% zainwestowani w kapitałowe fundusze ETF w wieku 20 lat ze względu na długie horyzonty czasowe inwestycji i wysoką tolerancję na ryzyko. Ale gdy zbliżają się do trzydziestki i rozpoczynają ważne zmiany w cyklu życia, takie jak założenie rodziny i zakup domu, mogą przejść na mniej agresywną mieszankę inwestycyjną, taką jak 60% w akcjach ETF i 40% w obligacjach ETF.

3. Handel huśtawką

Handel huśtawką to transakcje, które starają się wykorzystać znaczne wahania akcji lub innych instrumentów, takich jak waluty lub towary. Ich wypracowanie może zająć od kilku dni do kilku tygodni, w przeciwieństwie do transakcji dziennych, które rzadko są otwarte na noc.

Atrybuty ETF, które sprawiają, że nadają się do handlu swingowego, to ich dywersyfikacja i wąskie spready bid/ask. Ponadto, ponieważ fundusze ETF są dostępne dla wielu różnych klas inwestycyjnych i szerokiej gamy sektorów, początkujący może zdecydować się na handel funduszem ETF opartym na sektorze lub klasa aktywów gdzie mają określoną wiedzę specjalistyczną lub wiedzę.

Na przykład osoba z doświadczeniem technologicznym może mieć przewagę w handlu technologicznym funduszem ETF, takim jak Invesco QQQ ETF (QQQ), który śledzi indeks Nasdaq-100.Nowicjusz handlowiec Kto uważnie śledzi rynki towarowe, może preferować handel jednym z wielu dostępnych ETF-ów towarowych, takich jak Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC).

Ponieważ fundusze ETF są zazwyczaj kosze akcji lub innych aktywów, nie mogą wykazywać tego samego stopnia wzrostu cen, jak pojedyncze akcje w ciągu hossy. Z tego samego powodu ich dywersyfikacja czyni je mniej podatnymi niż pojedyncze akcje na duży ruch w dół. Zapewnia to pewną ochronę przed erozją kapitału, co jest ważnym czynnikiem dla początkujących.

4. Rotacja sektorów

ETFy sprawiają, że wykonanie jest stosunkowo łatwe dla początkujących rotacja sektorów, w oparciu o różne etapy cykl gospodarczy. Załóżmy na przykład, że inwestor zainwestował w sektor biotechnologiczny za pośrednictwem funduszu ETF iShares Nasdaq Biotechnology (IBB).Inwestor może chcieć czerpać zyski z tego funduszu ETF i obracać się w bardziej defensywnym sektorze, takim jak podstawowe produkty konsumenckie za pośrednictwem The Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP).

5. Krótka sprzedaż

Krótka sprzedaż, sprzedaż pożyczonego papieru wartościowego lub instrument finansowy, jest zwykle dość ryzykownym przedsięwzięciem dla większości inwestorów i nie jest czymś, co większość początkujących powinna próbować. Jednak krótka sprzedaż za pośrednictwem ETF jest lepsza niż sprzedaż krótka pojedynczych akcji ze względu na niższe ryzyko krótkie ściśnięcie—scenariusz handlowy, w którym papier wartościowy lub towar, który został mocno zwarty, osiąga wyższe obroty — a także znacznie niższy koszt kredytu (w porównaniu z kosztem poniesionym przy próbie skrócenia zapasu o wysokim krótkim) zainteresowanie). Te względy łagodzenia ryzyka są ważne dla początkującego.

Krótka sprzedaż za pośrednictwem funduszy ETF umożliwia również inwestorowi skorzystanie z szerokiego tematu inwestycyjnego. Tak więc zaawansowany początkujący (jeśli taki oksymoron istnieje), który jest zaznajomiony z ryzykiem zwarcia i chce aby zainicjować pozycję krótką na rynkach wschodzących, może to zrobić za pośrednictwem ETF iShares MSCI Emerging Markets (EEM).Należy jednak pamiętać, że początkujący trzymają się z daleka od podwójnej lub potrójnej dźwigni odwrócone fundusze ETF, które szukają wyników równych dwu- lub trzykrotnej odwrotności jednodniowej zmiana ceny w indeksie, ze względu na znacznie wyższy stopień ryzyka nieodłącznie związany z tymi funduszami ETF.

6. Obstawianie trendów sezonowych

ETFy są również dobrymi narzędziami dla początkujących do skapitalizować na sezonowych trendach. Rozważmy dwa dobrze znane trendy sezonowe. Pierwszy nazywa się sprzedaj w maju i wynoś się zjawisko. Odnosi się do faktu, że akcje amerykańskie historycznie osiągały gorsze wyniki w sześciomiesięcznym okresie maj-październik w porównaniu z okresem listopad-kwiecień.

Drugim trendem sezonowym jest tendencja do wzrostu złota we wrześniu i październiku, dzięki silnemu popytowi ze strony Indie przed sezonem ślubnym i festiwalem świateł Diwali, który zwykle przypada między połową października a w połowie listopada.Tendencję szerokiej słabości rynku można wykorzystać poprzez zwarcie SPDR S&P 500 ETF pod koniec kwietnia lub na początku maja, a zamknięcie krótkiej pozycji pod koniec października, zaraz po ten rynek mdleje wystąpiły typowe dla tego miesiąca.

Początkujący gracz może podobnie skorzystać z sezonowej siły złota, kupując jednostki popularnego złotego funduszu ETF, takiego jak SPDR Gold Trust (GLD), późnym latem i zamknięcie pozycji po kilku miesiącach.Należy pamiętać, że sezonowe trendy nie zawsze występują zgodnie z przewidywaniami, a stop-loss jest ogólnie zalecany dla takich pozycji handlowych, aby ograniczyć ryzyko dużych strat.

7. Hedging

Początkujący może czasami potrzebować żywopłot lub chroń przed ryzyko wady w pokaźnej teczce, być może nabytej w drodze dziedziczenia.

Załóżmy, że odziedziczyłeś pokaźny portfel amerykańskich blue chipów i obawiasz się ryzyka dużego spadku amerykańskich akcji. Jednym z rozwiązań jest zakup umieścić opcje. Ponieważ jednak większość początkujących nie jest zaznajomiona ze strategiami handlu opcjami, alternatywną strategią jest: zainicjować krótką pozycję w szerokim rynku ETF, takim jak SPDR S&P 500 ETF lub SPDR Dow Jones Industrial Average ETF-y (DIA).

Jeśli rynek spadnie zgodnie z oczekiwaniami, Twój Blue chip pozycja kapitałowa będzie skutecznie zabezpieczana, ponieważ spadki w Twoim portfelu zostaną zrekompensowane przez zyski z krótkiej pozycji ETF. Zwróć uwagę, że Twoje zyski będą również ograniczone, jeśli rynek wzrośnie, ponieważ zyski w Twoim portfelu zostaną zrekompensowane stratami na krótkiej pozycji ETF. Niemniej jednak fundusze ETF oferują początkującym stosunkowo łatwą i wydajną metodę hedgingu.

Dolna linia

Fundusze giełdowe mają wiele cech, które czynią je idealnymi instrumentami dla początkujących traderów i inwestorów. Niektóre strategie handlu ETF, szczególnie odpowiednie dla początkujących, to uśrednianie kosztów w dolarach, alokacja aktywów, handel wahadłowy, rotacja sektorów, krótka sprzedaż, trendy sezonowe i hedging.