Desygnacje powiernicze dla doradców finansowych

Większość specjalistów ds. inwestycji spędza niezliczone godziny na szkoleniach sprzedażowych i technicznych, jednak niewiele czasu poświęca się na rozwijanie wiedzy na ich temat powiernik standardy opieki dla doradców inwestycyjnych. Dwa oznaczenia oferowane przez Centrum Studiów Powierniczych oferować doradcom finansowym możliwość poszerzenia swojej wiedzy powierniczej i zademonstrować, że poważnie podchodzą do swoich obowiązków powierniczych. Centrum Studiów Powierniczych oferuje oznaczenia Akredytowanego Powiernika Inwestycyjnego (AFI) i Akredytowanego Analityka Powiernika Inwestycyjnego (AIFA).

Standardy

Według Fundacja Studiów Powierniczych, ponad pięć milionów ludzi ponosi prawną odpowiedzialność za rozważne zarządzanie cudzymi pieniędzmi.

Mówiąc najprościej, istnieje wielu powierników. Biorąc pod uwagę rzesze zaangażowane w proces zarządzania inwestycjami i biliony dolarów w grę, można by oczekiwać, że zawód wymagać od powierników inwestycyjnych, aby byli informowani i przestrzegali tych samych standardów praktyki, co specjaliści w innych dziedzinach, takich jak medycyna, prawo i księgowość.

Chociaż stosowanie takich standardów w zawodzie inwestora nie było normą w przeszłości, ostatnie przypadki: zaniedbanie powiernicze i wynikające z tego przepisy kładą nacisk na odpowiedzialność powiernika i potrzebę odbycia w niej szkolenia. Podobnie jak w przypadku większości innych profesjonalnych oznaczeń, AIF i AIFA oraz proces ich uzyskania wymagają trochę czasu na naukę i pomyślnego zdania egzaminu.

Oznaczenie AFI

Centrum Studiów Powierniczych oferuje programy szkoleniowe w klasie i internetowe dla osób aspirujących do uzyskania tytułu AIF. Jednodniowy kurs łączy zarówno nauczanie w klasie, jak i przez Internet, a program internetowy można ukończyć w ciągu 90 dni.Nowi w dziedzinie studiów powierniczych mogą chcieć rozważyć korzyści płynące z ożywionych dyskusji, które mogą mieć miejsce w klasie, a także możliwość zadawania pytań.

Dwadzieścia dwie roztropne praktyki

Program AFI zawiera szczegółowe instrukcje dotyczące przestrzegania powierniczych standardów opieki i wprowadza uczestnika w 22 Rozsądne praktyki inwestycyjne opracowany przez Fundację Studiów Powierniczych.Praktyki te łączą „minimalne wymagania odpowiednich przepisów z najlepszymi w branży” praktyki”. Powiernicy mogą być pewni, że wywiązują się ze swoich zobowiązań, przestrzegając ich praktyki. Klient odniesie korzyści z korzystania z wiedzy doradcy z oznaczeniem AFI, ponieważ doradca będzie przestrzegał standardów doskonałości, których inni mogą nie przestrzegać.

Oznaczenie AIFA

Program AIFA, kolejny poziom wiedzy powierniczej, to trzydniowy kurs stacjonarny oferowany absolwentom programu AIF. Kurs ten rozszerza każdą z „ostrożnych praktyk” i uczy uczestników, jak oceniać przestrzeganie tych praktyk przez powiernika, co kwalifikuje ich do poświadczania zgodności organizacji z „powierniczym standardem doskonałości”, określonym przez Foundation for Fiduciary Studia. Uzyskując ten certyfikat, taka organizacja pokazuje swoim uczestnikom planu emerytalnego, inwestorom lub darczyńcom, że trzyma się – i zarządza swoimi pieniędzmi – zgodnie z najwyższymi standardami.

O ile absolwenci obu programów mogą zdobyć uznanie i znajomość ostrożnych praktyk inwestycyjnych, to poprzez ich osiągnięcie zyskują również wiarygodność. Działalność doradztwa inwestycyjnego to: bardzo konkurencyjny, a potencjalni klienci często oceniają wielu doradców przed wybraniem jednego. Doradcy, poświęcając czas i pieniądze na dalszą edukację, wykazują chęć zdobycia wiedzy niezbędnej do wypełniania swoich obowiązków powierniczych wobec swoich klientów.

Postrzeganie publiczne

Wraz ze wzrostem świadomości społecznej na temat obowiązków powierniczych, pojawiają się również możliwości konsultacji w sprawach powierniczych. AIFA jest dobrze przygotowana do wykorzystania tych możliwości. Dla organizacji, które chcą zapewnić, że ich procesy inwestycyjne spełniają powierniczy standard opieki, AIFA mogą wykonywać zadania doradcze w celu zidentyfikowania obszarów niezgodności i możliwości poprawa.

Na przykład, jeśli kiedykolwiek miałeś okazję być świadkiem prac komitetu inwestycyjnego małej organizacji charytatywnej lub plan emerytalny dla małych firm, prawdopodobnie zauważyłeś brak ustrukturyzowanego procesu i zdefiniowanych kroków podejmowania decyzji. Podejście do oceny AIFA oferuje unikalną metodę, która pomaga wprowadzić strukturę i organizację do procesu które w przeciwnym razie mogą być narażone na nieuczciwego członka komitetu lub nadgorliwą usługę inwestycyjną dostawca.

Certyfikat Doskonałości Powierniczej

W przypadku organizacji, które są przekonane, że przestrzegają powierniczych standardów opieki, osoby z oznaczeniem AIFA mogą przedstawić ocenę, której wynikiem jest Certyfikat Doskonałości Powierniczej. Certyfikat ten może być wykorzystany przez organizację do wykazania wysokiego poziomu zarządzania, co wymaga, aby interesy ci uczestnicy — potencjalni darczyńcy, uczestnicy planu emerytalnego lub inne zainteresowane strony — będą umieszczani ponad własny.

Nagrody z kształcenia ustawicznego

Ponieważ więcej niż kiedykolwiek pieniędzy powierza się powiernikom darowizn charytatywnych, planów emerytalnych i doradcom inwestycyjnym, społeczeństwo chce wiedzieć, że jego pieniądze są rozsądnie zarządzane. Rosnąca świadomość obowiązków powierniczych przybiera na sile za każdym razem, gdy wykryty zostanie rażący przypadek niewłaściwego postępowania powierniczego — jak w przypadku Enron plany emerytalne.

w przypadek Enron, powiernicy — w tym najwyższa kadra kierownicza i rada dyrektorów firmy — nie wywiązali się ze swoich zobowiązań powierniczych, aby przedłożyć interesy uczestników planu ponad ich własne. Wśród wielu niepowodzeń powierniczych udokumentowanych przez pozew złożony przez Departament Pracy USA, nierozważnie zainwestowali oni odpowiednie składki w akcje firmy, wprowadzały pracowników w błąd co do kondycji firmy i zachęcały ich do inwestowania w więcej akcji Enron, nawet jeśli wiedzieli, że firma jest spadek. Poprzez te i inne działania zdewastowali fundusze emerytalne swoich pracowników.

Dolna linia

W odpowiedzi na rosnącą świadomość obowiązków powierniczych, ustawodawcy przegłosowali Ustawa o ochronie emerytur z 2006 r., który zwraca uwagę na doradców powierniczych, z przepisami wymagającymi corocznej kontroli przez ostrożnego eksperta.AIFA są uprawnione do wykonywania usług audytu kwalifikujących się umów doradztwa inwestycyjnego oferowanych uczestnikom planu emerytalnego.

Rosnąca świadomość społeczna, zwiększone regulacje i ogromne sumy pieniędzy powierzane powiernikom stworzył idealną burzę dla doradców, którzy dzięki oznaczeniom AIF i AIFA mogą stać się powiernikami ekspertów.