3 największe towarzystwa funduszy inwestycyjnych w USA

Stany Zjednoczone mają bardzo duży rynek funduszy inwestycyjnych. Istnieją dosłownie setki różnych rodzin funduszy i tysiące dostępnych funduszy indywidualnych, a wszystkie walczą o Twoje dolary inwestycyjne.

Funduszy inwestycyjnych jest prawie tyle, ile jest w obrocie akcjami NYSE Arca oraz NASDAQ łączny. W rzeczywistości od lutego 2021 r. w Stanach Zjednoczonych istnieje około 8000 funduszy inwestycyjnych, które zarządzają około 21 bilionami dolarów.

W obliczu tego zniechęcającego wachlarza opcji inwestorzy muszą znaleźć sposób na oddzielenie pszenicy od plew. Prostym sposobem na osiągnięcie tego celu jest skupienie się na największych towarzystwach funduszy inwestycyjnych. W końcu fundusze inwestycyjne, które służą ich akcjonariusze najlepsze mają tendencję do przyciągania większej liczby aktywów, więc wielkość wydaje się rozsądnym wskaźnikiem sukcesu lub przynajmniej rozsądnym punktem wyjścia.

Proces jest prosty: wypisz wszystkie fundusze inwestycyjne dla danej rodziny, zsumuj ich łączną sumę

aktywa pod zarządzaniem,, czy AUM i zobacz, które firmy inwestorzy łącznie wpłacili najwięcej pieniędzy. Ponieważ stosunkowo wolnym rynku w USA ma nagradzać sukcesy i karać porażki, największe rodziny funduszy powinny być tymi, które najlepiej służyły inwestorom.

Rodziny funduszy vs. Dostawcy funduszy

Przed sporządzeniem listy należy ustalić subtelne, ale ważne rozróżnienie, i to jest różnica między dostawcami funduszy wzajemnych a rodzinami funduszy wzajemnych. Rodzina funduszy inwestycyjnych jest jak parasol marki. Większość inwestorów spotyka fundusze powiernicze poprzez swoje nazwiska, takie jak pierwsze słowa w tytułach, w tym Vanguard International Fundusz Wzrostu lub Templeton Global Fundusz Obligacji. Jeśli zorganizujesz listę według rodzin funduszy, uzyskasz początkowy tytuł, który będzie pasował do każdego funduszu inwestycyjnego w grupie.

Dostawca funduszy inwestycyjnych jest większy instytucja finansowa który jest właścicielem rodziny funduszy. Na przykład, Wells Fargolub dostawca funduszu jest właścicielem Wells Fargo Advantage Funds lub rodziny funduszy. Trudnym problemem z dostawcami funduszy jest to, że często obsługują oni więcej niż tylko fundusze inwestycyjne i mogą mieć na rynku więcej niż jedną markę rodziny funduszy. W związku z tym korzystne jest skupienie się na rodzinach funduszy zamiast na dostawcach funduszy.

Fundusze BlackRock znajdują się na szczycie listy pod względem aktywów posiadanych przez jedną rodzinę funduszy, a za nimi plasują się inne znane nazwiska, takie jak Vanguard, Charles Schwab, State Street Global Advisors i Fidelity Investments.

1. Fundusze BlackRock (iShares)

Nowojorska firma BlackRock, Inc., która nosi ten tytuł iShares zamiast BlackRock, w 1998 roku we współpracy z PNC Financial Services Group wypuścił swoje pierwsze fundusze inwestycyjne. Okres między 1999 a 2009 rokiem przyniósł ogromny wzrost funduszy BlackRock, po części dlatego, że firma stosuje skomplikowaną teorię zarządzania ryzykiem w zarządzaniu funduszami. To laserowe skupienie się na ryzyku szczególnie dobrze służy akcjonariuszom w okresie spowolnienia gospodarczego.

BlackRock był liderem w papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką (MBS) inwestycje w okresie Bum lat bańka mieszkaniowa. Jego fundusz iShares MBS został wydany w 2007 roku z dużą ilością fanfar zaledwie kilka miesięcy przed kryzys finansowy zaczął się rozwijać. Jednak seria iShares wyszła z kryzysu stosunkowo bez szwanku.

BlackRock nie tylko nie został uratowany przez rząd USA podczas kryzysu, ale także Biały Dom konsultował się z nim, jak utrzymać system finansowy funkcjonowania podczas paniki w środku kryzysu. Od grudnia 2020 r. BlackRock zarządza aktywami o wartości około 9 bilionów USD.

2. Awangarda

Jeśli losowo wylosowana próba populacji została zapytana o nazwę największego towarzystwa wzajemnego towarzystwo funduszu, Vanguard Group prawdopodobnie wygrałaby w osuwisku.

Vanguard jest najpoważniejszym pretendentem do serii iShares firmy BlackRock. Jego popularność wynika z szerokiego wyboru ofert funduszy, ponad 190 w USA, niskich kosztów i silnych osiągnięć w zakresie dodatnich zwrotów. Grupa Vanguard zarządza około 7,2 biliona dolarów od stycznia 2021 roku.

3. Karol Schwab

Charles Schwab jest zaufaną marką w branży usług finansowych od prawie pięćdziesięciu lat, a jej główne oferty funduszy skupiają się na funduszach indeksowych. Jego fundusze zyskały popularność ze względu na niskie koszty i brak minimalnej kwoty inwestycji. Od grudnia 2020 r. Charles Schwab zarządza aktywami o wartości 6,7 bln USD, w tym aktywami TD Ameritrade.