Zwróć uwagę na stosunek wydatków swojego funduszu

Wszystkie fundusze inwestycyjne i ETF-y obciążają akcjonariuszy wskaźnikiem wydatków na pokrycie kosztów operacyjnych, takich jak koszty administracyjne i marketingowe. Wskaźnik kosztów to procent średnich aktywów netto funduszu i bezpośrednio zmniejsza zwrot funduszu. Nawet niewielkie różnice w wskaźniku kosztów mogą mieć duży wpływ na portfel. Załóżmy na przykład, że inwestujesz 10 000 USD w fundusz z 10% średnim rocznym zyskiem i 2,5% wskaźnikiem kosztów. Za 20 lat będzie wart 46 022 dolarów. Jeśli wskaźnik wydatków wyniesie 0,5%, po 20 latach będzie wart 61 159 dolarów. Wskaźniki wydatków dla funduszy inwestycyjnych wydają się być wyższe niż te dla ETF-ów. Koszty operacyjne mogą się różnić w zależności od kategorii, strategii i wielkości inwestycji. Jeśli aktywa funduszu są niewielkie, jego wskaźnik kosztów będzie wysoki, ponieważ ma mniej aktywów do wykorzystania na wydatki. Rozważając fundusze, porównaj te, które posiadają podobne rodzaje inwestycji. Nie miałoby sensu porównywanie kosztów międzynarodowego funduszu zatrudniającego pracowników na całym świecie do funduszu o dużej kapitalizacji, który jest tańszy w eksploatacji. Korzystaj z serwisów internetowych z wiadomościami finansowymi, programów przesiewowych funduszy, czasopism informacyjnych lub prospektu emisyjnego funduszu, aby określić jego wskaźnik wydatków.