Charles Schwab kontra E*HANDEL

Charles Schwab pomógł zrewolucjonizować branżę maklerską, gdy w 1975 roku stała się jedną z pierwszych firm oferujących transakcje z dyskontem giełdowym. Ten ruch pozwolił amerykańskim inwestorom kupować akcje z prowizjami znacznie niższymi niż te pobierane przez domy inwestycyjne z Wall Street.E*TRADE miał równie destrukcyjny wpływ w latach 90., jako pierwszy broker oferujący tanie transakcje online, które eliminowały rozmowy telefoniczne i wycieczki do lokalnego oddziału.

W naszym 2020 Najlepsi brokerzy online Recenzje, Charles Schwab uzyskał wyższe wyniki niż E*TRADE w naszych kategoriach Najlepsze aplikacje do obrotu giełdowego, Najlepsze dla handlu międzynarodowego, Najlepsze dla niskich kosztów i Najlepsze dla ETF-ów. W międzyczasie E*TRADE przesunął Charlesa Schwaba w naszych rankingach Best General, Best for Beginners, Best for Options oraz Best for Day Trading.

Ogólnie rzecz biorąc, Investopedia stwierdziła, że ​​Charles Schwab jest doskonałym wyborem dla samodzielnych inwestorów i handlowców, którzy chcą uzyskać dostęp do profesjonalnych doradztwo i zarządzanie portfelem, podczas gdy E*TRADE może być lepiej przystosowane dla aktywnych traderów i inwestorów poszukujących handlu z możliwością dostosowania Platforma.

Użyteczność

E*TRADE działa w branży od prawie czterech dekad, a to doświadczenie opłaciło się, oferując bardzo intuicyjne i łatwe w obsłudze platformy.Oferuje dwie główne platformy internetowe — E*TRADE i Power E*TRADE — oraz dwie pasujące aplikacje mobilne. Założenie i zasilenie konta jest łatwe, niezależnie od tego, czy korzystasz z urządzenia mobilnego, czy komputera.

Założony w 1971 roku Charles Schwab istnieje nawet dłużej niż E*TRADE.Oferuje trzy platformy internetowe, w tym Schwab.com, StreetSmart Edge (najważniejsza platforma handlowa) i StreetSmart Central.Ofertę platformy uzupełniają dwie aplikacje mobilne — Schwab Mobile i StreetSmart Mobile. Firma ułatwia założenie i zasilenie konta: możesz to zrobić online, przez aplikację mobilną, telefonicznie lub w jednym z ponad 300 oddziałów.

Charles Schwab i E*TRADE mają dość łatwe w nawigacji strony internetowe z narzędziami do sprawdzania, analizą portfolio, wiadomościami, treściami edukacyjnymi i podstawowymi biletami zamówień. Obaj brokerzy dołożyli starań, aby opracować solidne aplikacje mobilne, które oferują dostęp do list obserwowanych, przesyłanie strumieniowe danych i wiadomości w czasie rzeczywistym, wykresy i badania oraz handel biletami.

Doświadczenie handlowe

Doświadczenie pulpitu

Duża część doświadczenia handlowego firmy Schwab opiera się na intuicyjnym narzędziu handlowym All-In-One, które działa na różnych platformach. Na stronie jest kilka opcji dostosowywania, ale możesz ustawić domyślne wartości handlowe według klasy aktywów za pomocą skrótów klawiszowych w StreetSmart Edge. Przesyłanie strumieniowe kwotowań w czasie rzeczywistym jest standardem na wszystkich platformach. Na Schwab.com można składać zamówienia etapowe i składać wiele zamówień. W StreetSmart Edge możesz zapisać wiele zamówień, aby ułatwić ich szybkie wysyłanie. 

Standardowa strona internetowa E*TRADE może być trudna w nawigacji ze względu na dwupoziomowe menu (powszechny problem dla większości brokerów). Jednak w pełni konfigurowalna platforma Power E*TRADE jest intuicyjna i możesz uzyskać dostęp do wszystkich ulubionych narzędzi w jednym układzie. Masz dostęp do strumieniowych ofert w czasie rzeczywistym na wszystkich platformach, a także możesz składać zamówienia i wysyłać partie jednocześnie. Możesz także składać zamówienia z wykresu i śledzić je wizualnie.

W przypadku obu brokerów możesz dołączać notatki do transakcji, aby pomóc Ci później ocenić swoją działalność handlową i procesy decyzyjne.

Mobilność

Dwóch brokerów zapewnia solidne aplikacje mobilne, które oferują przesyłanie strumieniowe kwotowań w czasie rzeczywistym, bilety handlowe, wiele rodzajów zleceń (w tym zlecenia warunkowe), badania w aplikacji i wykresy. Z firmą Charles Schwab możesz handlować tymi samymi klasami aktywów na dowolnej z jej platform.E*TRADE oferuje to samo, z wyjątkiem handlu obligacjami na jedną nazwę, który nie jest dostępny za pośrednictwem jego aplikacji.

Zakres ofert

Zarówno Charles Schwab, jak i E*TRADE oferują pełną gamę ofert inwestycyjnych, w tym akcje, fundusze ETF, kontrakty terminowe, opcje i tysiące bez obciążenia i bez opłat funduszy inwestycyjnych. Możesz handlować kontraktami futures na Bitcoin, ale to wszystko w przypadku handlu kryptowalutami. Jeśli chcesz mieć dostęp do międzynarodowych giełd i Forex, musisz iść z Charlesem Schwabem.E*TRADE nie pozwala również na posiadanie akcji ułamkowych, podczas gdy Charles Schwab w czerwcu 2020 r. wprowadził swój program handlu frakcyjnego, Stock Slices.

E*TRADE kontra Charles Schwab Zakres ofert
Zaleta	E*HANDEL	Karol Schwab
Krótka wyprzedaż	TAk	TAk
Fundusze wzajemne bez obciążenia i opłat	4,686	4,246
ETF-y bez prowizji	Wszystkie	Wszystkie
Więzy	TAk	TAk
Kontrakty terminowe/Towary	TAk	TAk
Opcje na przyszłość	TAk	TAk
Złożone opcje	TAk	TAk
Doradztwo Robo	TAk	TAk
Kryptowaluta	Tak (kontrakty futures na Bitcoin)	Tak (kontrakty futures na Bitcoin)
Wymiany międzynarodowe	Nie	TAk
Forex	Nie	TAk
Udziały ułamkowe	TAk	Nie
Zapasy OTCBB i Penny	TAk	TAk

Rodzaje zamówień

Schwab obsługuje szeroką gamę zamówień na stronie internetowej, StreetSmart Edge i na urządzeniach mobilnych, w tym zamówienia warunkowe, takie jak jedno anuluje drugie i jedno wyzwala drugie.Klienci E*TRADE mają również dostęp do wielu rodzajów zleceń na stronie internetowej i platformach Power E*TRADE, w tym zleceń warunkowych.Podczas gdy użytkownicy mobilni mogą wprowadzać ograniczoną liczbę zamówień warunkowych, możesz składać zamówienia do późniejszego wprowadzenia na wszystkich platformach.Obaj brokerzy umożliwiają składanie zamówień do późniejszego wprowadzenia, a po zamknięciu można wybrać partię podatkową część pozycji lub ustawić domyślne dla całego konta wybór partii podatkowej (np. średni koszt, LIFO, itp.). 

Technologia handlowa

Charles Schwab używa zastrzeżonego routera opartego na kołach do celów zarządzania zamówieniami, takich jak obsługa przerw w wymianie, przeprowadzanie przeglądów jakości realizacji w czasie rzeczywistym i obsługa niestabilnych rynków.Większość zamówień w zapasach i opcjach notowanych na wielu giełdach jest kierowana do zewnętrznych hurtowników, które równoważą jakość realizacji w postaci zwiększonej poprawy ceny i poprawy statystyk jakości realizacji własnym kosztem oszczędności. Kwartalne informacje dotyczące jakości realizacji publikowane są na stronie internetowej Schwab.

Technologia routingu zamówień E*TRADE wykorzystuje zarówno routing natryskowy, jak i sekwencyjny, a większość zamówień jest wysyłana do animatorów rynku. Około 90% zamówień na akcje S&P 500 otrzymuje poprawę cen. Router szuka kombinacji szybkości i jakości realizacji, a firma twierdzi, że podejmuje działania, aby uzyskać najlepszą realizację dostępną na rynku.E*TRADE publikuje na swojej stronie internetowej raport dotyczący realizacji zamówień i aktualizuje go co kwartał.

Tylko E*TRADE oferuje możliwość weryfikacji historycznej, która może być niezbędna, jeśli chcesz opracować własne systemy transakcyjne lub przetestować pomysł przed zaryzykowaniem gotówki.

Koszty

Charles Schwab i E*TRADE mają 0 USD prowizji za akcje online, opcje i transakcje ETF dla klientów z USA, a opłaty za opcje wynoszą 0,65 USD. Schwab oferuje również bezpłatny handel OTCBB; z E*TRADE kosztuje 6,95 USD za transakcję lub 4,95 USD, jeśli zawierasz 30 lub więcej transakcji na kwartał. Schwab zwróci ci więcej, jeśli kupisz fundusze poza listą bez opłat (49,95 USD w porównaniu z 19,99 USD w E*TRADE).Transakcje wspomagane przez brokera wynoszą 25,00 USD z każdą firmą. 

Obaj brokerzy generują dochód z odsetek z różnicy między kwotą, którą płacisz za nieaktywną gotówkę, a tym, co zarabiają na saldach klientów. Z każdym brokerem możesz przenieść swoją gotówkę do funduszu rynku pieniężnego, aby uzyskać wyższe oprocentowanie. Dwóch brokerów ma programy pożyczek akcji, w których możesz dzielić się przychodami, które generuje z pożyczania akcji przechowywanych na twoim koncie innym handlowcom lub funduszom hedgingowym (zwykle w przypadku krótkiej sprzedaży). 

Udogodnienia badawcze

Charles Schwab i E*TRADE są porównywalne pod względem badań i wykresów. U każdego brokera znajdziesz elastyczne narzędzia przesiewowe, które pomogą Ci znaleźć następną transakcję, a także kalkulatory, generatory pomysłów i zestaw zaawansowanych narzędzi do tworzenia wykresów do analizy technicznej.

Oprogramowanie StreetSmart Edge firmy Schwab obejmuje podstawowe badania z wiadomościami w czasie rzeczywistym, dochodami firmy, dywidendami i ocenami.Power E*TRADE obejmuje podstawowe badania, oceny Morningstar, dane dotyczące wydajności i najważniejsze wiadomości.Możesz także przejrzeć rekomendacje TipRanks i uzyskać dostęp do zestawu narzędzi do planowania.

Analiza portfela

Oferta analiz portfelowych Charles Schwab i E*TRADE jest podobna. Z każdym brokerem możesz uzyskać dostęp do informacji o sile nabywczej i marży w czasie rzeczywistym, a także w czasie rzeczywistym niezrealizowanych i zrealizowanych zysków. Możesz połączyć zasoby spoza swojego konta, aby uzyskać pełny obraz swoich finansów. Oba oferują raporty podatkowe i można obliczyć wpływ podatkowy przyszłych transakcji i obliczyć wewnętrzną stopę zwrotu (IRR).

Edukacja

Charles Schwab oferuje szeroką edukację dla inwestorów dzięki codziennym transmisjom Schwab Live, badania przeprowadzone przez Schwab Center for Badania finansowe, szereg artykułów na stronie Insights & Ideas, a także seminaria internetowe i wydarzenia osobiste dla inwestorów i handlowców. W 2019 roku firma oferowała ponad 1000 wydarzeń na żywo, w tym 155 wydarzeń zorientowanych na traderów.Centrum wiedzy E*TRADE zawiera artykuły związane z inwestowaniem, pomoc w korzystaniu z technologii i treści związane z handlem.E*TRADE organizuje około 30 wydarzeń na żywo każdego roku, ale planowana jest duża rozbudowa programu webinariów na 2020 rok.

Obsługa klienta

Charles Schwab oferuje całodobowe wsparcie telefoniczne z dostępem do brokerów na żywo, a także całodobowy czat online z ludzkim agentem.Możesz również odwiedzić jeden z ponad 360 oddziałów firmy, aby uzyskać osobistą pomoc. W przypadku klientów detalicznych dzwoniących do obsługi klienta Charles Schwab twierdzi, że średni czas oczekiwania na oczekiwanie wyniósł 22 sekundy w 2019 roku. E*TRADE oferuje całodobowe wsparcie telefoniczne z dostępem do brokerów, a także do specjalistów emerytalnych, doradców finansowych, aktywnych doradców traderów i specjalistów produktowych. Możesz czatować online z przedstawicielem i uzyskać osobistą pomoc w stosunkowo ograniczonej liczbie (29) oddziałów. E*TRADE twierdzi, że średni czas oczekiwania na obsługę klienta wyniósł 52 sekundy.

Bezpieczeństwo

Bezpieczeństwo Charles Schwab i E*TRADE jest zgodne ze standardami branżowymi. Możesz zalogować się do dowolnej aplikacji za pomocą rozpoznawania biometrycznego (twarzy lub odcisku palca), a obaj brokerzy chronią przed utratą konta w wyniku nieautoryzowanej lub oszukańczej działalności. Schwab posiada dodatkowe ubezpieczenie Securities Investor Protection Corporation (SIPC) zapewniane przez londyńskich ubezpieczycieli z łączny limit w wysokości 600 mln USD, ograniczony do łącznego zwrotu dla dowolnego klienta w wysokości 150 mln USD, w tym gotówki do 1,15 USD milion.Nadwyżka pokrycia SIPC E*TRADE, również zapewniana przez ubezpieczycieli londyńskich, ma łączny limit w wysokości 600 milionów USD, przy limicie klienta wynoszącym 150 milionów USD, w tym gotówka do 900 000 USD.

Do listopada W 2019 r. żadne z domów maklerskich nie odnotowało żadnych istotnych naruszeń danych zgłoszonych przez Centrum Badań nad Kradzieżą Tożsamości.

Nasz werdykt

Charles Schwab i E*TRADE są uważani za potentatów w branży pośrednictwa internetowego – i obaj wkrótce staną się większe, jeśli planowane przejęcia zostaną zrealizowane. Zajmowali ścisłe miejsce pod względem prawie wszystkich wskaźników w naszych nagrodach Best Online Brokers 2020. Ze względu na szeroki wachlarz usług i narzędzi Charles Schwab jest doskonałym wyborem dla samodzielnych inwestorów i handlowców, którzy chcą uzyskać dostęp do profesjonalnego doradztwa i zarządzania portfelem. Dzięki znacznemu ulepszeniu analizy opcji i możliwości handlu, a także w pełni konfigurowalnej platformie transakcyjnej, E*TRADE doskonale nadaje się dla doświadczonych aktywnych traderów i inwestorów.