Wykorzystanie protokołów DeFi do prania brudnych pieniędzy wzrosło w 2021 r.

Zdecentralizowane finanse Protokoły (DeFi) szybko stają się alternatywnym kanałem prania brudnych pieniędzy, jak wynika z nowego raportu firmy Chainalysis, opracowanej przez firmę kryminalistyczną. Raport stwierdza, że ​​nielegalne portfele wysłały 17% wszystkich swoich środków za pośrednictwem protokołów DeFi w 2021 roku, co stanowi wzrost o 1,964% w porównaniu z poziomami z 2020 roku.

Protokoły DeFi to standardy komunikacji używane między usługami, ogólnie platformami DeFi, działającymi w sieci rozproszonej. Podczas gdy wykorzystanie takich protokołów do prania pieniędzy wzrosło podczas pandemii, scentralizowane giełdy kryptowalut pozostał ulubionym kanałem i stanowił 47% wszystkich środków wypranych przy użyciu kryptowalut. Inne popularne metody w ekosystemie kryptowalut wykorzystywane do prania brudnych pieniędzy to: baseny górnicze, giełdy wysokiego ryzyka i miksery kryptowalut.

Ogólnie rzecz biorąc, w zeszłym roku aktywność prania pieniędzy wzrosła o 30% do 8,6 miliarda dolarów. Pomimo wzrostu, pranie pieniędzy stanowiło zaledwie 0,05% całkowitego wolumenu transakcji w kryptowalutach w 2021 roku. Handel stanowił przytłaczającą większość jako inwestorzy, detaliczni i instytucjonalni, wylane pieniądze w ryzykowne aktywa w pandemicznym środowisku charakteryzującym się niskie stopy procentowe i stymulowanie pieniędzy.

Popularna platforma do prania brudnych pieniędzy

Rosnący udział protokołów DeFi w praniu pieniędzy następował równolegle z upowszechnianiem się giełd kryptowalut. Pandemia okazała się przełomowym momentem w fortunach kryptowalut, a popularność tych giełd eksplodowała. Wzrostowi liczby klientów towarzyszy jednak większa kontrola regulacyjna i skupienie uwagi, co utrudnia przestępcom wykorzystywanie ich do wyprowadzania funduszy z różnych regionów geograficznych.

Protokoły DeFi, których celem jest decentralizacja transakcji finansowych poprzez usunięcie stron trzecich pośrednicy, uniknęli dotychczas regulacyjnej cenzury, mimo że inwestorzy nie stronią od platformy. Według danych z internetowej publikacji The Block, 192,82 miliarda dolarów zostało zablokowane w protokołach DeFi, według stanu na styczeń. 27, 2022. To spadek z wysokiego 256 miliardów dolarów w grudniu 2021 roku.

Chociaż przyciągnęły fundusze, platformy DeFi są również bardziej podatne na ataki niż giełdy kryptowalut, ponieważ wciąż są w fazie rozwoju. W rzeczywistości styczniowy raport Chainalysis wykazał, że stanowiły one 2,2 miliarda dolarów z 3,2 miliarda dolarów skradzionych kryptowalut w 2021 roku.

Według najnowszego raportu protokoły DeFi stały się szczególnie popularne wśród hakerów podczas pandemii. Blockchain adresy związane z kradzieżą, które zostały wysłane poniżej połowy skradzionych środków – w wysokości 750 milionów dolarów – na platformy DeFi. W raporcie czytamy, że hakerzy w Korei Północnej „nieco” wykorzystywali protokoły DeFi. „Może to mieć związek z faktem, że w zeszłym roku z protokołów DeFi skradziono więcej kryptowalut niż jakikolwiek inny rodzaj platformy” – piszą autorzy.

Czy protokoły DeFi pozostaną popularne w praniu brudnych pieniędzy?

W większości przedsiębiorcy zajmujący się kryptowalutami zajęli wyzywające stanowisko wobec regulacji i biorą pod uwagę istniejące przepisy, które wymagają: identyfikacja klienta oraz rejestracja transakcji informacji, „dramatyczna porażka”. Dopóki platformy DeFi pozostaną poza zakresem regulacji, będą nadal popularne wśród przestępców zajmujących się praniem brudnych pieniędzy.

Jednak obecny stan rzeczy może nie trwać długo. Już teraz regulatorzy wydali ostrzeżenia. We wrześniu ubiegłego roku amerykański kontroler walut Michael Hsu powiedział, że kontrowersyjne działania DeFi są podobne do praktyk na Wall Street, które doprowadziły do ​​kryzysu finansowego w 2008 roku. Szef SEC Gary Gensler powiedział również, że DeFi nie jest ponad regulacjami.