Bankowość inwestycyjna a Zarządzanie majątkiem: jaka jest różnica?

Bankowość inwestycyjna a Zarządzanie majątkiem: przegląd

Zarządzanie majątkiem i bankowość inwestycyjna to dwie z najpopularniejszych opcji kariery w sektorze finansowym. Chociaż te dziedziny w znacznym stopniu nakładają się na siebie i wzajemnie na siebie oddziałują, te dwa zadania są wyraźnie różne.

Bankier inwestycyjny oferuje usługi i porady finansowe głównie podmiotom korporacyjnym, a nie osobom fizycznym. Bankowość inwestycyjna to obszar sektora finansowego, który obsługuje fuzje i przejęcia (M&A), restrukturyzacja biznesu, spinoffy, podziały akcji, wykup akcji, pierwsze oferty publiczne (IPO) oraz wtórne emisje akcji lub obligacje. Ponadto bankierzy inwestycyjni mogą obsługiwać krótkoterminowe inwestycje swoich klientów korporacyjnych.

Bankowość inwestycyjna

Najlepsi bankierzy inwestycyjni przodują w zarządzaniu finansami firm i przekonującym negocjowaniu złożonych wielomiliardowych transakcji. Są biegli w wykupy lewarowane i pomaganiu klientom opierać się próbom Wrogie przejęcia. Bankowość inwestycyjna może od czasu do czasu dostarczać znacznych emocji, ale składa się również z okresów względnej bezczynności.

Bankowcy inwestycyjni muszą być w stanie zrozumieć ważne czynniki specyficzne dla branży, które wpływają na sukces lub porażkę firmy. Podczas gdy analitycy rynku są ekspertami oceniającymi akcje, bankierzy inwestycyjni muszą być ekspertami w fundamentalnej ocenie przedsiębiorstw.

Oprócz posiadania solidnej głowy w zakresie liczb i podstawowej rachunkowości, bankierzy inwestycyjni muszą również umieć myśleć kreatywnie, aby opracować najlepsze możliwe sposoby zorganizowania finansowania i strukturyzowania biznesu oferty.

W zakresie rzeczywistych funkcji w bankowości inwestycyjnej oraz obowiązków zawodowych związanych z inwestycjami bankierów, istnieją dwa rodzaje stanowisk bankiera inwestycyjnego: menedżerowie konta i operacje specjalistów. Account Managerowie pełnią wiodącą rolę w rozwijaniu i utrzymywaniu relacji z klientami oraz dbaniu o to, aby ich potrzeby były odpowiednio zaspokajane. Specjaliści operacyjni realizują usługi bankowości inwestycyjnej, takie jak IPO lub skup akcji.

Zarządzanie majątkiem

Dziedzina zarządzania majątkiem dotyczy zapewniania usługi finansowe przede wszystkim dla osoby o wysokiej wartości netto i osoby o bardzo wysokiej wartości netto, chociaż ludzie mniej zamożni czasami również szukają usług zarządzania majątkiem. Są menedżerowie majątku, którzy pracują z osobami posiadającymi aktywa od 50 000 do 500 000 USD, a inni wolą pracować z klientami o wysokiej wartości netto i obsługiwać miliony.

Zarządzanie majątkiem odnosi się po prostu do zarządzania pieniędzmi we wszystkich jego aspektach. Firmy zarządzające majątkiem zarabiają, pobierając opłaty za różne świadczone przez siebie usługi. W obszarze inwestycji klienci są często sprzedawani zarządzane konto usług, uznaniowych rachunków inwestycyjnych, które są przedmiotem obrotu w imieniu klienta przez jednego z profesjonalistów inwestycyjnych w firmie.

Ponadto firmy zarządzające majątkiem udostępniają klientom rachunki maklerskie, dzięki czemu klienci mogą uzyskać dostęp do praktycznie każdego rodzaju inwestycji. Poza usługami inwestycyjnymi, klientom zarządzającym majątkiem zapewniamy planowanie podatkowe, planowanie majątkowe oraz Planowanie emerytury usługi.

Doradcy Klienta i Specjaliści ds. Inwestycji

Praca polegająca na świadczeniu tych usług jest zwykle podzielona między doradców i specjalistów inwestycyjnych. Zadaniem doradcy klienta jest poznanie klienta. Zadaniem specjalisty ds. inwestycji jest poznanie inwestycji, które są rozważane przez i dla klienta.

To właśnie doradca klienta jest przede wszystkim odpowiedzialny za zaspokojenie potrzeb i życzeń klienta, i to on najczęściej spotyka się bezpośrednio z klientem, chociaż profesjonaliści inwestycyjni są często zaliczani do stałych, planowych klientów spotkania.

W przypadku klientów o bardzo wysokiej wartości netto może być cały zespół osób przypisanych do konta klienta, ale nie nadal jest zwykle pojedynczym opiekunem klienta przydzielonym do nadzorowania konta i pełnienia funkcji głównego przedstawiciela firmy przedstawiciel.

Podział pracy między dwa aspekty zarządzania majątkiem można uznać za nieco podobny do dwóch aspektów: zarządzanie relacjami i realizacji projektów, które istnieją w bankowości inwestycyjnej.

Uwagi specjalne

Istnieją pewne cechy wspólne, które mają tendencję do występowania u kandydatów do kariery w zarządzaniu majątkiem lub inwestowaniu bankowości, ale nie ma kierunku edukacyjnego, który konkretnie przygotowuje osobę do pełnienia funkcji zarządcy majątku lub inwestycji bankier. Stopień w biznesie, licencjat lub Master of Business Administration (MBA), zapewnia podstawową podstawę kariery w branży bankowej lub finansowej. Równie przydatny może być dyplom z rachunkowości lub ekonomii.

Znaczenie talentu i umiejętności

To, co może być ważniejsze niż specyficzne wykształcenie danej osoby, to posiadane przez nią osobiste talenty i umiejętności. Dobre umiejętności komunikacyjne, zarówno werbalne, jak i pisemne, są zdecydowanie wymagane w przypadku wyboru kariery.

Menedżer ds. relacji w firmie zarządzającej majątkiem musi być dobrze rozwinięty umiejętności interpersonalne do obsługi klientów firmy. Umiejętności interpersonalne są również ważne dla bankiera inwestycyjnego, ponieważ zazwyczaj wymaga to dużej ilości zdobywania i jedzenia klientów.

Biegła znajomość drugiego języka lub znajomość kultury lub praktyk biznesowych innego kraju może być dodatkowym atutem w CV kandydata do pracy, ponieważ branża bankowa jest przedsiębiorstwem globalnym. Wszystko, o co dana osoba może zadbać w trakcie uzyskiwania licencji lub certyfikatu, na przykład Seria 7 egzamin lub uzyskanie certyfikatu planisty finansowego lub dyplomowany analityk finansowy (CFA), może zapewnić im przewagę w zakresie niezbędnego przeszkolenia i kwalifikacji do obu stanowisk.