Definicja szacowanego długoterminowego zwrotu

Co to jest szacowany długoterminowy zwrot?

Szacowany długoterminowy zwrot jest hipotetyczną miarą, która prognozuje oczekiwane przez inwestora powrót przez cały okres trwania inwestycji i zazwyczaj jest wyceniany na o stałym dochodzie inwestycje ze stałą Trwanie.

Zrozumienie szacowanego długoterminowego zwrotu

Szacowany długoterminowy zwrot to miernik, który zapewnia inwestorom oszacowanie zwrotu, do którego mogą dążyć, inwestując w fundusz w perspektywie długoterminowej. Miara ta może być porównywalna do stawki rachunku oszczędnościowego lub stopy procentowej podanej dla

świadectwo depozytowe. Ogólnie rzecz biorąc, zarządzający funduszami zgłaszający szacowany długoterminowy zwrot będą mogli uzyskać takie obliczenia ponieważ bazowe inwestycje funduszu mają określony zwrot, który jest podawany w momencie początkowego inwestycja.

Wiele funduszy o stałym dochodzie może zdecydować się na ujawnienie szacowanego długoterminowego zwrotu w dokumentacji rejestracyjnej i materiałach marketingowych. Złożono również propozycje dostarczenia tych informacji w Formularz S-6, którym jest zgłoszenie rejestracyjne fundusze inwestycyjne (UIT), choć żadne ostateczne zasady nie zostały rozproszone.

Fundusze powiernicze, a w szczególności portfele UIT z wysoką alokacją na inwestycje o stałym dochodzie, mogą stanowić idealne narzędzie do ujawniania szacowanych długoterminowych zwrotów. Inwestycje te są jedną z trzech formalnych firm inwestycyjnych regulowanych przepisami prawa z Ustawa o spółkach inwestycyjnych z 1940 r. Inwestycje te są tworzone przez strukturę powierniczą i wydawane ze stałą Data waznosci. W sferze stałego dochodu inwestycje te mogą być dobrą alternatywą dla wysokooprocentowanych kont oszczędnościowych i certyfikatów depozytowych.

Ogólnie rzecz biorąc, ujawnianie szacowanych długoterminowych zwrotów może być środkiem marketingowym, łatwo cytowanym przez fundusze o stałym dochodzie, który może zwiększyć zbywalność. Większość funduszy będzie miała wyższy szacowany długoterminowy zwrot niż wysokodochodowe rachunki oszczędnościowe lub certyfikaty depozytowe, które mogą przyciągnąć inwestorów poszukujących inwestycji o stałym dochodzie o niskim ryzyku.

Obliczanie szacunkowych długoterminowych zwrotów

Zazwyczaj szacowany długoterminowy zwrot jest obliczany jako roczna stopa zwrotu w określonym przedziale czasowym. Często jest prezentowana bez szacunkowych opłat. W stałym dochodzie portfele łatwo można go oprzeć na plony wszystkich bazowych papierów wartościowych w portfelu. W takim przypadku jest on zwykle ważony, aby uwzględnić wartość rynkową i termin zapadalności każdego papieru wartościowego.

Szacowany długoterminowy zwrot może być pomocnym punktem do rozważenia przy planowaniu długoterminowej inwestycji w produkt o stałym dochodzie. Może dać dość dokładne oszacowanie zwrotu z portfela. Jest również podobny do plon do dojrzałości miara pojedynczego obligacja rozszerzone na portfel, z pewnymi korektami.