Binance zapłaci 4,3 miliarda dolarów w celu uregulowania zarzutów karnych, gdy dyrektor generalny Zhao przyznaje się do winy i ustępuje

Binance, największa na świecie giełda kryptowalut, zapłaci jedną z największych kar korporacyjnych w USA. w historii jako koalicja federalnych organów regulacyjnych oskarżyła firmę o łamanie prawa w pogoni za rosnącym rynkiem udział.

Firma zapłaci także 4,3 miliarda dolarów na rzecz ugody, a jej założyciel Changpeng Zhao, lepiej znany jako CZ, zgodził się ustąpić i przyznać się do zarzutów karnych związanych z praniem pieniędzy postawionych przez Departament Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych Sprawiedliwość.

Czekaj, więc co się stało z Binance?

Departament Sprawiedliwości zarzucił Zhao naruszenie Ustawa o tajemnicy bankowej poprzez niewdrożenie skutecznego programu przeciwdziałania praniu pieniędzy w Binance, jak wynika z akt sądowych z zeszłego tygodnia, które zostały otwarte we wtorek.

Przed sierpniem 2021 r. Binance umożliwiało wielu użytkownikom handel na swojej platformie bez odpowiednich systemów „Know Your Customer” (KYC), jak twierdzi Zhao, gdyż według Zhao „wymagając od wszystkich klientów zapewnienia Informacje KYC oznaczałyby, że niektórzy klienci zdecydowaliby się nie korzystać z Binance, a inni zostaliby odrzuceni w procesie zgodności – a jedno i drugie przeszkodziłoby Binance w zdobyciu udziału w rynku.”

Brak tych zasad umożliwił także użytkownikom z USA zawieranie transakcji z użytkownikami objętymi sankcjami i przedsiębiorstwami przestępczymi. Sekretarz skarbu Janet Yellen powiedziała, że ​​firma przetwarzała transakcje powiązane z wykorzystywaniem seksualnym dzieci, nielegalnych narkotyków i terroryzmu w ponad 100 000 transakcji bez zgłaszania podejrzeń działalność.

„Przesłanie powinno być jasne: używanie nowych technologii do łamania prawa nie czyni z ciebie zakłócacza. To czyni cię przestępcą” – powiedziała Garland na wtorkowej konferencji prasowej.

To nie jest pierwsze regulacyjne rodeo Binance

Binance znalazło się pod kontrolą organów regulacyjnych w USA już w 2018 r., kiedy Departament Sprawiedliwości badał możliwe naruszenia przepisów dotyczących prania pieniędzy. W odpowiedzi Binance zaprzestało świadczenia usług bezpośrednio dla klientów amerykańskich i zamiast tego udzieliło licencji na swoją nazwę firmie BAM Trading w celu założenia Binance. NAS.

Wśród liczne zawiłości regulacyjne, Binance i Zhao były pozwany również przez amerykańską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd na początku tego roku za prowadzenie nielicencjonowanej giełdy papierów wartościowych. SEC zajęła się także innymi giełdami kryptowalut, takimi jak Coinbase (MONETA), Bittrex i ostatnio Kraken z tymi samymi zarzutami.

Co to oznacza dla inwestorów Binance i Crypto?

Binance będzie zobowiązane do zgłaszania podejrzanych transakcji, które przetworzyło i poddanych wzmożonej kontroli przez pięć lat za pośrednictwem zewnętrznego monitora. We wtorek po południu Zhao napisał na Twitterze, że dyrektor generalny ds. rynków regionalnych Richard Teng natychmiast obejmie stanowisko dyrektora generalnego.

Z szerszej perspektywy rynku kryptowalut, prezes CFTC Rostin Behnam po raz kolejny odnowił umowę jego wezwanie do wprowadzenia dalszych ograniczeń na zasobach cyfrowych.

„Zaobserwowaliśmy luki w obecnej strukturze regulacyjnej dotyczącej aktywów cyfrowych” – powiedział w odpowiedzi na pytanie reportera. „Opowiadałem się za wypełnieniem niektórych z tych luk, szczególnie wokół tokenów towarowych. I naprawdę sądzę, że jeśli będziemy w stanie tego dokonać – oczywiście z pomocą Kongresu – możemy zapobiec takim wydarzeniom i nie będziemy musieli tu być po fakcie”.

Zarzuty przeciwko Binance mogą być wiatrem w plecy dla konkurencyjnej firmy Coinbase, według Matta Sigela, szefa działu badań nad aktywami cyfrowymi VanEck, powiedział Bloombergowi, że Coinbase może na tym zyskać.

„Myślę, że jest to kontynuacja trendu, który zaobserwowaliśmy w tym roku, a mianowicie zwiększania udziału Coinbase w rynku ze względu na biorąc pod uwagę oferowane przez nie rozwiązanie w zakresie opieki, najbardziej przypominają podmiot regulowany w USA” – powiedział Sigel Bloomberga. „I dzieje się tak pomimo faktu, że SEC pozwała również Coinbase za sprzedaż niezarejestrowanych papierów wartościowych”.

Tymczasem rynki kryptowalut odczuły skutki dzisiejszych działań egzekucyjnych. Moneta Binance (BNBUSD), natywny token Binance, spadła o około 4%, podczas gdy bitcoin (BTCUSD) i Ether (ETHUSD) spadły odpowiednio o 1,4% i 1,2%.

listopad Aktualizacja 21: Ten artykuł został zaktualizowany w celu uwzględnienia nowych informacji od federalnych organów regulacyjnych i Zhao.