3 najlepsze fundusze ETF dla inwestorów długoterminowych

Jeśli jesteś inwestorem, który faworyzuje strategia kup i trzymaj pozwalania starannie zweryfikowanym inwestycjom na akumulację znaczących zwrotów w czasie, w oparciu o indeksy fundusze giełdowe (ETF) może być odpowiednim pojazdem dla Ciebie. Nawet ikona inwestycji Warren Buffett wie, że trudno jest pokonać fundusze indeksowe, dlatego słynny nakazał, aby 90% pieniędzy, które przekazuje swojej żonie, zostało zainwestowane w fundusz S&P 500.

Oczywiście nie musisz być jak Buffett i odkładać całą swoją gotówkę w funduszu indeksowym. Jednak w przypadku inwestycji długoterminowych pojazdy te są atrakcyjnym i zazwyczaj tanim wyborem zarówno dla dużych, jak i małych inwestorów.

Co to jest ETF?

Jak fundusz powierniczy, ETF to pula pieniędzy, która inwestuje w akcje, towary, obligacje lub koszyk innych aktywów. W przeciwieństwie do funduszy wzajemnych, akcje ETF są sprzedawane jak akcje zwykłe na giełdzie. Tymczasem, fundusze indeksowe są zaprojektowane do śledzenia wydajności testów porównawczych, takich jak Indeks S&P 500.

Jeśli jesteś inwestorem długoterminowym, planującym portfel i chcącym dodać do miksu fundusze indeksowe, jest wiele do wyboru. Poniżej znajdują się trzy najlepsze oparte na aktywa pod zarządzaniem, (AUM), wydajność długoterminowa oraz Współczynnik kosztów

Fundusz ETF na giełdę Vanguard Total (VTI)

• Emitent: Vanguard
• Aktywa pod zarządzaniem: 823 mld USD
• Wydajność roczna: 9,00%
• Stosunek wydatków: 0,03%

Jeśli nie masz pewności, którym indeksem się kierować lub chcesz inwestować w różne sektory i rynek kapitalizacja, może to być fundusz dla Ciebie. Jak sama nazwa wskazuje, Total Stock Market ETF obejmuje cały krajowy rynek akcji w Stanach Zjednoczonych, śledząc indeks CRSP US Total Stock Market Index.

VTI to zrównoważony fundusz ze zdrową mieszanką spółek o małej kapitalizacji, średniej kapitalizacji i Blue chip dyby. VTI to wysoce efektywny fundusz o niskim wskaźniku kosztów. AUM są również imponujące z ponad 800 miliardami dolarów.

Fundusz ETF SPDR S&P 500 (SPY)

• Emitent: State Street Global Advisors
• Aktywa pod zarządzaniem: 262 mld USD
• Wydajność roczna: 10,15%
• Stosunek wydatków: 0,09%

Pierwszy na rynku ten dobrze ugruntowany ETF przyciąga uwagę zarówno inwestorów taktycznych, jak i inwestorów typu „kupuj i trzymaj”. Fundusz śledzi indeks S&P 500, który jest grupą akcji – głównie o dużej kapitalizacji – notowanych na giełdach amerykańskich. Technicznie rzecz biorąc, SPDR 500 ETF jest zaufanie inwestycji jednostkowych (UIT), co oznacza, że ​​nie może reinwestować gotówki dywidendy pomiędzy dystrybucje. Ten drobny szczegół może spowodować, że wyniki funduszu będą nieznacznie odbiegać od indeksu, na którym jest on oparty. Fundusz ten może pochwalić się solidnymi rocznymi wynikami przekraczającymi 10%.

Fundusz ETF iShares Core MSCI EAFE (IEFA)

• Emitent: iShares
• Aktywa pod zarządzaniem: 63 miliardy USD
• Wydajność roczna: 0,15%
• Stosunek wydatków: 0,07%

IEFA zapewnia ekspozycję na rynek rozwinięty akcje w Europie i Azji, z wyłączeniem akcji krajowych i kanadyjskich. Jego wskaźnik referencyjny, MSCI EAFE, obejmuje około 98% światowych rynków akcji poza Ameryką Północną. Ponadto zawiera mała kapitalizacja akcje proporcjonalnie do rynku — coś, czego konkurujące fundusze zwykle nie uwzględniają. Japonia i Wielka Brytania zajmują dwa pierwsze miejsca w portfelu funduszu.

Zawierając prawie 3000 akcji, IEFA jest dobrze zdywersyfikowany fundusz i charakteryzuje się niskimi kosztami posiadania, co czyni go najlepszym wyborem zarówno dla inwestorów krótkoterminowych, jak i długoterminowych, którzy poszukują ekspozycji na rynki poza Ameryką Północną. Fundusz jest nowszy niż pozostałe wymienione w tym artykule, z datą uruchomienia 18 października 2012 r. W ciągu ostatniego roku cena ETF uległa znacznym wahaniom, ale nie poczyniła jeszcze większych postępów. Niemniej jednak zwraca 2,6% rocznie w ciągu ostatnich pięciu lat i 6,5% rocznie od momentu jego powstania.