Dlaczego ktoś miałby wybrać fundusz powierniczy zamiast akcji?

Inwestowanie może być skomplikowane i bardzo przytłaczające. W końcu istnieje tak wiele różnych opcji, od akcji i obligacji po nieruchomość oraz rachunki rynku pieniężnego. Cokolwiek wybierzesz, nie ma gwarancji, że zarobisz na swoich inwestycjach. Istnieje jednak sposób na skorzystanie z możliwości dostępnych na rynku, gromadząc swoje pieniądze w jednym wehikule: funduszu powierniczym. Z pewnością możesz budować bogactwo, inwestując w akcje, ale zamiast tego może być bezpieczniej zainwestować w fundusz powierniczy. Dlaczego więc miałbyś poważnie wybierać lokowanie swoich pieniędzy w funduszach inwestycyjnych zamiast w akcje? Czytaj dalej, aby poznać niektóre z najczęstszych korzyści związanych z inwestowaniem w fundusze inwestycyjne.

Kluczowe dania na wynos

Fundusze inwestycyjne gromadzą pieniądze od grupy inwestorów i inwestują ten kapitał w różne papiery wartościowe.
Fundusze powiernicze natychmiast i łatwo oferują zdywersyfikowane inwestycje, ponieważ inwestują w różne papiery wartościowe.

instagram viewer

Inwestowanie w fundusze inwestycyjne to dobry sposób na uniknięcie niektórych skomplikowanych decyzji związanych z inwestowaniem w akcje.
Koszt handlu rozkłada się na wszystkich inwestorów funduszy inwestycyjnych, obniżając w ten sposób koszt na osobę.

Podstawy funduszy powierniczych

Fundusze inwestycyjne gromadzą pieniądze od grupy inwestorów i inwestują ten kapitał w różne papiery wartościowe, takie jak akcje, więzy, rachunki rynku pieniężnego, i inni. Fundusze mają różne cele inwestycyjne, do których dostosowane są ich portfele. Za każdy fundusz odpowiadają zarządzający pieniędzmi. Generują dochód dla inwestorów, alokując aktywa w ramach funduszu.

Fundusze inwestycyjne mogą posiadać wiele różnych papierów wartościowych, co czyni je bardzo atrakcyjnymi opcjami inwestycyjnymi. Wśród powodów, dla których dana osoba może zdecydować się na zakup fundusze inwestycyjne zamiast pojedynczych zapasów jest dywersyfikacja, wygoda i niższe koszty.

Fundusze zarządzane aktywnie wymagają menedżera portfela, który stale aktualizuje swoje zasoby, podczas gdy portfel funduszu zarządzanego pasywnie opiera się na strategii „kupuj i trzymaj”.

Dywersyfikacja

Zapytaj dowolnego specjalistę ds. inwestycji, a prawdopodobnie powie Ci, że jednym z najważniejszych sposobów na zmniejszenie ryzyka jest zastosowanie dywersyfikacja. To lekcja, której większość ludzi nauczyła się po kryzysie finansowym. Podstawowym motywem jest to, że nie powinieneś wkładać wszystkich jajek do jednego koszyka. Więc nie inwestuj tylko w jedną branżę lub jeden rodzaj wehikułu inwestycyjnego.

Wielu ekspertów zgadza się, że prawie wszystkie zalety zapasów dywersyfikacja (korzyści płynące z zakupu wielu różnych akcji spółek działających w odmiennych) sektorów) są w pełni realizowane, gdy w portfelu znajduje się około 20 akcji spółek działających w różnych branże. W tym momencie duża część ryzyka związanego z inwestowaniem została zdywersyfikowana. Pozostałe ryzyko uważa się za systematyczne ryzyko lub ryzyko ogólnorynkowe. Ponieważ większość firma maklerska pobierać taką samą prowizję za jedną akcję lub 5000 akcji, inwestorowi, który dopiero zaczyna kupować 20 różnych akcji, może być trudne.

W tym momencie w grę wchodzą fundusze inwestycyjne. Fundusze inwestycyjne oferują inwestorom świetny sposób na natychmiastową dywersyfikację posiadanych udziałów. W przeciwieństwie do akcji inwestorzy mogą zainwestować niewielką ilość pieniędzy w jeden lub więcej funduszy i uzyskać dostęp do zróżnicowanej puli opcji inwestycyjnych. Możesz więc kupić jednostki w funduszu inwestycyjnym, który inwestuje nawet w 20 do 30 różnych papiery wartościowe. Jeśli szukałeś tego samego w Giełda Papierów Wartościowych, musiałbyś zainwestować znacznie więcej kapitału, aby uzyskać takie same wyniki.

Fundusze inwestycyjne również inwestują w wiele różnych sektory. Tak więc fundusz o dużej kapitalizacji może inwestować w różne branże jak finanse, technologia, opieka zdrowotna i materiały. Ponownie, jeśli miałbyś spróbować dopasować to za pomocą poszczególnych akcji, musiałbyś wydać dużo pieniędzy, aby uzyskać takie same zyski.

Wygoda

Wygoda funduszy inwestycyjnych jest z pewnością jednym z głównych powodów, dla których inwestorzy wybierają je, aby zapewnić kapitał część ich teczka, zamiast kupować same akcje. Niektórzy inwestorzy uważają, że kupując kilka akcji funduszu inwestycyjnego, które spełniają ich podstawowe kryteria inwestycyjne łatwiej niż dowiedzieć się, w co faktycznie inwestują firmy i czy są dobrej jakości inwestycje. Wolą pozostawić badania i podejmowanie decyzji komuś innemu.

Określanie portfela alokacja aktywów, badanie poszczególnych akcji w celu znalezienia spółek dobrze przygotowanych do wzrostu, a także obserwowanie rynków jest bardzo czasochłonne. Ludzie poświęcają całą karierę na giełdzie, a wielu nadal traci pieniądze na swoich inwestycjach. Chociaż inwestowanie w fundusz inwestycyjny z pewnością nie gwarantuje wzrostu wartości Twoich inwestycji z biegiem czasu jest to dobry sposób na uniknięcie niektórych skomplikowanych decyzji związanych z inwestowaniem w dyby.

Wiele funduszy inwestycyjnych oferuje inwestorom możliwość zakupu w określonej branży lub zakupu akcji o określonej strategia Rozwoju. Oto kilka opcji:

Fundusze sektorowe inwestować w firmy z określonej branży lub sektora gospodarki
Fundusze wzrostu skupić się na aprecjacji kapitału poprzez zdywersyfikowany portfel spółek, które wykazały ponadprzeciętny wzrost
Wartość funduszy inwestować w spółki, które są niedowartościowane i zwykle są w posiadaniu inwestorów długoterminowych
Fundusze indeksowe pozwalają inwestorom śledzić cały rynek, konstruując portfel, który próbuje dopasować lub śledzić indeks rynkowy
Fundusze obligacji generują miesięczny dochód inwestując w obligacje rządowe i korporacyjne oraz inne instrumenty dłużne

Koszty

Koszty częstych transakcji giełdowych mogą się szybko sumować dla inwestorów indywidualnych. Zyski z aprecjacji akcji mogą zostać zniwelowane kosztami dokonania jednorazowej sprzedaży akcji inwestora danej spółki. Inwestorzy, którzy dokonują wielu transakcji, powinni przyjrzeć się naszym lista brokerów którzy pobierają niższe niż przeciętne opłaty.

Jednak w przypadku funduszu inwestycyjnego koszt handlu rozkłada się na wszystkich inwestorów w funduszu, obniżając w ten sposób koszt na osobę. Wiele firm maklerskich oferujących pełen zakres usług zarabia na tych kosztach transakcyjnych, a brokerzy pracujących dla nich są zachęcani do regularnego obrotu akcjami swoich klientów. Chociaż porady udzielone przez brokera mogą pomóc klientom w podejmowaniu mądrych decyzji inwestycyjnych, wielu inwestorów uważa, że korzyści finansowe z posiadania brokera po prostu nie uzasadniają kosztów.

Ważne jest, aby pamiętać, że inwestycje w fundusze inwestycyjne mają również wady, tak jak w przypadku innych decyzja, kształcenie się i poznanie większości dostępnych opcji to najlepszy sposób kontynuować.

Bardzo brokerzy online mieć na swoich stronach internetowych skanery funduszy inwestycyjnych, które pomogą Ci znaleźć fundusze, które pasują do Twojego portfela. Możesz także wyszukiwać fundusze, które można kupić bez generowania opłaty transakcyjnej lub fundusze, które pobierają niskie opłaty za zarządzanie. Funkcja wyszukiwania może również pozwolić Ci zlokalizować fundusze, które pasują do określonego stylu inwestowania, np. społecznie odpowiedzialny fundusze.

Informacje doradcy

Joe Allaria, CFP®
Zarządzanie majątkiem CarsonAllaria, Dolina górskawęgiel, IL

Fundusz powierniczy zapewnia dywersyfikację poprzez ekspozycję na wiele akcji. Powodem, dla którego posiadanie udziałów w funduszu powierniczym jest zalecane zamiast posiadania pojedynczych akcji, jest to, że pojedyncza akcja wiąże się z większym ryzykiem niż fundusz powierniczy. Ten rodzaj ryzyka jest znany jako ryzyko niesystematyczne.

Ryzyko niesystematyczne to ryzyko, które można zdywersyfikować. Na przykład, posiadając tylko jedną akcję, ponosisz ryzyko firmy, które może nie dotyczyć innych firm z tego samego sektora rynku. Co się stanie, jeśli dyrektor generalny i zespół wykonawczy firmy niespodziewanie odejdą? Co się stanie, jeśli katastrofa naturalna dotknie centrum produkcyjnego, spowalniając produkcję? Co się stanie, jeśli zarobki spadną z powodu wady produktu lub procesu sądowego? To tylko kilka przykładów rzeczy, które mogą przydarzyć się jednej firmie, ale prawdopodobnie nie przydadzą się wszystkim firmom jednocześnie.

Istnieje również ryzyko systematyczne, przed którym nie można się zdywersyfikować. Jest to podobne do ryzyka rynkowego lub zmienności. Powinieneś zrozumieć, że inwestowanie na rynku wiąże się z ryzykiem. Jeśli rynek traci na wartości jako całość, nie jest to coś, co można łatwo zdywersyfikować.

Dlatego, jeśli chcesz inwestować w pojedyncze akcje, sugerowałbym zbadanie, w jaki sposób możesz skompilować własny koszyk akcji, aby nie posiadać tylko jednej akcji. Upewnij się, że jesteś wystarczająco zdywersyfikowany pomiędzy dużymi i małymi firmami, firmami wartościowymi i wzrostowymi, firmy krajowe i międzynarodowe, a także między akcjami i obligacjami – wszystko zgodnie z Twoim ryzykiem tolerancja. W tym przypadku pomocne może być skorzystanie z profesjonalnej pomocy przy konstruowaniu tego typu portfeli. Wiedz jednak, że tego typu badania i budowanie portfela oraz monitorowanie może zająć sporo czasu.

Alternatywą jest inwestowanie w fundusz inwestycyjny w celu natychmiastowej dywersyfikacji. Oczywiście istnieje również lista rzeczy, o których należy pamiętać przy wyborze funduszy inwestycyjnych. Opłaty, filozofia inwestycyjna, obciążenia i wyniki to tylko kilka elementów, które należy wziąć pod uwagę przy ocenie funduszy inwestycyjnych.