Kim jest osadnik?
Settlor to podmiot, który ustanawia zaufanie. Osadnik występuje pod kilkoma innymi nazwami: dawca, dawca, powiernik i powiernik. Niezależnie od tego, jak nazywa się ten podmiot, jego rolą jest prawne przeniesienie kontroli nad aktywem na powiernika, który zarządza nim dla jednego lub większej liczby beneficjentów. W niektórych rodzajach trustów, osadnik może być również beneficjentem, powiernikiem lub obydwoma.
Rozbijanie osadnika
Zaufania są przeznaczone do przechowywania pieniędzy, inwestycji lub mienia do różnych celów. Różne rodzaje trustów—trusty testamentowe, trusty żywe (inter vivos), odwoływalne trusty, nieodwołalne trusty i nie tylko — chroń aktywa na różne sposoby. Fundusze powiernicze mogą ułatwić sprawny i szybki transfer aktywów po śmierci, wyeliminować potwierdzać autentyczność koszty, minimalizuj podatki od nieruchomościi zapewnić, że aktywa osadnika są wykorzystywane w zamierzony sposób. Na przykład zaufanie może pozwolić rodzicowi upewnić się, że dziecko nie zmarnuje dziedzictwa. Trusty pozwalają również osadnikom decydować, w czasie, gdy są w pełni sprawni umysłowo, co stanie się z ich majątkiem w przypadku niepełnosprawności umysłowej lub niezdolności do pracy.
Ustanowienie prostego trustu może być niedrogim zadaniem, które osadnik może wykonać za pomocą samopomocowych formularzy prawnych lub bardziej skomplikowanego procesu obejmującego adwokata i kosztującego do 2000 USD. Jeśli bank lub zaufaj firmie jest mianowany powiernikiem, istnieją również koszty administracyjne związane z utrzymaniem zaufania w czasie.
Aby zobaczyć, jak działa rola osadnika, rozważmy przykład odwołania żywe zaufanie. Osadnik, Hailey, ustanawia zaufanie. Robi to zamiast pisać Wola ustalić, co stanie się z jej majątkiem po jej śmierci. W ten sposób, gdy Hailey umrze, jej majątek nie będzie musiał przejść przez testament, a od tego procesu dystrybucji aktywów powierniczych nie angażuje sądów, jej majątek nie stanie się sprawą publiczną nagrywać.
Umieszcza wszystkie swoje aktywa – swój dom, mieszkanie na plaży, różne pamiątki rodzinne i kilka rachunków inwestycyjnych – w funduszu powierniczym i zmienia tytuły własności tych aktywów w jego imieniu. Dla powiernika — osoby lub firmy, która będzie zarządzać i dystrybuować aktywa powiernicze — Hailey wybiera firmę powierniczą. Zaufanie beneficjenci po jej śmierci będzie jej troje dzieci, ale gdy będzie żyła, Hailey będzie beneficjentem, mimo że jest także osadnikiem. Ponieważ wybrała odwoływalne żywe zaufanie, Hailey może wprowadzać w nim zmiany, dopóki żyje. Na przykład, jeśli jedno z jej dzieci uzależni się od narkotyków, może usunąć go jako beneficjenta, aby nie mógł wykorzystać jej majątku do sfinansowania nałogu.